Prévoyance Madelin Société Générale - Avis, Prix, Devis - Réassurez-moi

La prévoyance TNS Société Générale

Mise à jour le

Un contrat de prévoyance TNS permet de protéger les indépendants des événements imprévisibles pouvant survenir (accident, maladie, décès, etc). Si pour les salariés, cette protection est prise en charge par la Sécurité Sociale, elle relève d’un régime spécial selon chaque profession TNS. Or les couvertures sont très inégales. C’est pourquoi il est très recommandé de souscrire une couverture prévoyance complémentaire. Vous n’êtes pas à l’abri d’un pépin et votre revenu peut en dépendre !
Que penser du contrat de prévoyance Madelin Société Générale et de la formule Génépro ?

Retrouvez toute notre analyse du contrat, les tarifs et accédez à notre comparatif unique.

Les garanties de la prévoyance Madelin Société Générale

Depuis la loi Madelin, la fiscalité des Travailleurs Non Salariés a été repensée afin qu’elle soit plus avantageuse – et donc moins coûteuse. Désormais, il est possible de déduire une partie de ses cotisations de contrat de prévoyance de ses revenus imposables. Ainsi, sans bénéficier des tarifs « entreprise », vous pouvez vous assurer une couverture prévoyance solide à un tarif raisonnable.

La garantie accessibilité / souplesse du contrat prévoyance Société Générale

Limite d’âge en fin de garantie
Décès74 ans
PTIA64 ans
ITT66 ans
IPT66 ans

Les limites d’âge à la souscription ne sont pas précisées. Pensez à vérifier ce point avec un conseiller Société Générale avant de sérieusement considérer ce contrat et vous éviter ainsi de perdre du temps.

La garantie décès / PTIA de l’assurance prévoyance TNS Société Générale

Dans un contrat de prévoyance Madelin, la garantie décès permet de garantir le versement d’un capital ou d’une rente au(x) bénéficiaire(s) du contrat. En outre, certains contrats proposent une rente éducation permettant le prise en charge des enfants rattachés au foyer fiscal du bénéficiaire. Voici ce qui est prévu par le contrat Société Générale.

Oui / NonDétails
Rente au bénéficiaireOuiViagère
Rente éducationOuiRente mensuelle jusqu’aux 25 ans des enfants

La garantie invalidité / incapacité de la prévoyance indépendant Société Générale

En tant que Travailleur Non Salarié, la garantie Invalidité et Incapacité est primordiale. En effet, c’est elle qui établit l’indemnisation en cas de problème mettant en péril votre possibilité à exercer – et donc à gagner un revenu.

Franchise ou durée d’indemnisationInvalidité considérée
Médicaux / ParamédicauxFranchise : 7, 15, 30 ou 60 joursProfessionnelle et fonctionnelle
Libéraux non médicauxFranchise : 7, 15, 30 ou 60 joursProfessionnelle et fonctionnelle
Artisans / CommerçantsNCProfessionnelle et fonctionnelle

Les exclusions de la prévoyance TNS Société Générale

Les exclusions signifient les événements non pris en charge par ce contrat de prévoyance.

Oui / NonDétails
Exclusions de santéOuiAffections psy et dorsales
Exclusions sportivesOuiSports exercés à titre professionnel, certains sports de neige

Les conditions générales de la prévoyance indépendant Société Générale

Elles vous sont fournies lorsque vous souscrivez votre contrat d’assurance. Vous pouvez aussi à tout moment les demander à votre service client Société Générale, qui vous les enverra par voie postale ou électronique. Enfin, vous pouvez les récupérer dans votre espace client en ligne.

Ces conditions générales récapitulent toutes les garanties qui sont proposées par le contrat Société Générale, ainsi que le détail des options supplémentaires.

Malheureusement, Société Générale ne donne pas accès à ce document, pourtant très important, aux internautes désireux d’avoir des renseignements sur cette assurance. Ses conditions générales ne sont disponibles ni en ligne, ni sur leur site internet.  Vous devrez donc directement vous tourner vers un conseiller Société Générale pour y avoir accès.

Vous pouvez cependant consulter le document d’information ci-dessous.

Télécharger le document d’information du contrat Madelin Société Générale

Le prix de la prévoyance TNS Société Générale

Comme pour tous les contrats d’assurance, le tarif de la couverture est proportionnel aux risques encourus. Ainsi, le prix d’une prévoyance Madelin variee selon le corps de métier, l’âge ou encore la région où réside l’assuré.  

Malheureusement, la Société Générale n’affiche pas sur son site internet la tarification appliquée à cette offre de prévoyance. Nous vous invitons à contacter un conseiller.

Néanmoins, voici une simulation tarifaire pour un commerçant de 30 ans, ayant un conjoint inactif du même âge, un enfant et habitant à Marseille :

Protection Génépro
GarantiesIndemnités mensuelles 500 € en cas d’arrêt de travail, rente au bénéficiaire de 50 000 € en cas de décès
Tarif13,68 € / mois

Notre avis sur la prévoyance Madelin Société Générale

L’offre de prévoyance TNS Génépro de la Société Générale présente de nombreux avantages. Les limites d’âge en fin de garantie sont assez étendues, notamment la garantie décès (fixée à 74 ans). La tarification semble raisonnable, du moins pour les moins de 50 ans. Nous aurions aimé avoir un exemple de tarifs pour la tranche d’âge supérieure.
De nombreuses garanties sont proposées par la Société Générale, ce qui est très appréciable. En effet, outre les garanties décès, incapacité et invalidité classiques, un volet assistance et une garantie exonération des cotisations sont incluses à la formule de base. Une garantie optionnelle est également proposée : le doublement du capital garanti choisi en cas de décès ou de PTIA.
Quelques points faibles doivent être soulignés. Les affections psy et dorsales sont prises en charge sous conditions assez contraignantes (délai de franchise, hospitalisation nécessaire, etc.). Il est regrettable de ne pas avoir accès facilement aux limites d’âge à la souscription, ceci éviterait de faire perdre du temps au prospect pouvant potentiellement se voir refuser l’adhésion car trop âgé. De même, le seuil d’invalidité minimum n’est pas communiqué.

Pour être sûr de souscrire au contrat le plus intéressant et le plus avantageux du marché, le plus simple est de comparer. Selon votre situation, vous n’aurez pas les mêmes besoins de prévoyance que votre voisin. Notre outil de comparaison est 100 % gratuit et en ligne. Nous vous y détaillons les garanties et les tarifs. Laissez-vous guider !

comparateur-prevoyance-pro

Comment souscrire à la prévoyance Madelin Société Générale ?

Pour obtenir un devis de prévoyance Travailleur Non Salarié puis souscrire au contrat proposé par Société Générale, vous pouvez :

  • Utiliser notre comparateur et souscrire directement en ligne à la prévoyance Société Générale,
  • Vous rendre dans l’agence Société Générale la plus proche de chez vous.

Comment résilier le contrat de prévoyance Société Générale ?

Vous changez de situation professionnelle, vos besoins ont changé ou vous avez trouvé un contrat moins cher ? Toutes ces raisons peuvent vous impliquer une résiliation de votre contrat de prévoyance TNS. Quelles sont les démarches à effectuer ? Quels sont vos droits ? Suivez le guide !

La résiliation annuelle de la prévoyance TNS Société Générale

L’assurance prévoyance est généralement conclue pour 12 mois, avec reconduction tacite du contrat. À l’issue de cette année, l’assuré peut exprimer son souhait de résilier son assurance prévoyance TNS en respectant un préavis de 2 mois avant la date d’échéance. Sans cela, votre contrat Société Générale sera automatiquement reconduit. 

La résiliation hors échéance de la prévoyance Madelin Société Générale

La résiliation du contrat de prévoyance Madelin Société Générale peut intervenir dans les situations suivantes :

  • Suite à une cessation d’activité ou un départ à la retraite,
  • Changement de situation et adhésion à un contrat de prévoyance collectif (prévoyance cadre par exemple),
  • En cas de modification du risque,
  • Lors d’un changement de domiciliation.
  • Modification des termes du contrat (majoration de la prime, modification des garanties prises en charge etc)

Pour vous aider dans vos démarches en cas de souhait de résiliation de votre assurance prévoyance, voici un modèle de lettre à envoyer à votre assureur Société Générale si vous souhaitez mettre fin à votre contrat de prévoyance.

Télécharger la lettre de résiliation de la prévoyance Madelin Société Générale

Contact de l’assurance Société Générale

Pour une demande d’informations, une question sur votre contrat ou une demande d’attestation d’assurance TNS, Société Générale vous invite à contacter l’agence la plus proche de chez vous. Vous pouvez également les joindre par téléphone au 3955, de 8h à 22h en semaine et jusqu’à 20h le samedi.

Voici l’adresse du siège : 
Société Générale
29 Boulevard Haussmann
75 009 Paris

Pour une demande de devis de prévoyance Madelin Société Générale

Grâce à notre accord commercial avec Société Générale, nous vous permettons de souscrire directement en ligne votre devis de prévoyance Madelin. C’est 100 % gratuit et surtout, vous serez aidé par nos experts si vous avez la moindre question. Choisissez la facilité ! 

En cas de sinistre avec Société Générale

En cas de sinistre, la Société Générale vous invite à contacter votre conseiller.

Posez votre question
Un expert vous répondra