La prévoyance TNS Malakoff Médéric

Mis à jour le 26 janvier 2021 par Antoine Fruchard 

Un contrat de prévoyance TNS permet de protéger les travailleurs indépendants des événements imprévisibles pouvant survenir (accident, maladie, décès, etc). Si pour les salariés, cette protection est prise en charge par la Sécurité Sociale, pour les TNS, elle relève d’un régime spécial selon chaque profession. Or, ces couvertures par profession sont très inégales. C’est pourquoi il est recommandé de souscrire une prévoyance complémentaire. Alors, que penser du contrat de prévoyance Madelin Malakoff Médéric ? Retrouvez notre analyse du contrat Malakoff Médéric, les tarifs et accédez à notre comparatif unique.

Malakoff Médéric, la meilleure prévoyance TNS ?

Comparez l’offre Malakoff Médéric aux autres prévoyances TNS en simulant un devis immédiat, vous obtiendrez un comparatif de tous les assureurs avec un accès aux tarifs et aux garanties qui conviennent aux besoins de votre entreprise.

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Pour être sûr/e de souscrire la prévoyance la plus intéressante et avantageuse du marché, le plus simple reste de comparer les offres. Selon votre situation, vous n’aurez pas les mêmes besoins de prévoyance que votre voisin. Notre outil de comparaison est 100 % gratuit et en ligne. Nous vous y détaillons les garanties et les tarifs. Laissez-vous guider !

Quelles sont les garanties de la prévoyance Madelin Malakoff Médéric ?

Depuis la loi Madelin, la fiscalité des Travailleurs Non Salariés a été repensée afin qu’elle soit plus avantageuse, moins coûteuse. Désormais, il est possible de déduire une partie de ses cotisations de contrat de prévoyance de ses revenus imposables. Ainsi, sans bénéficier des tarifs « entreprise », vous pouvez vous assurer une couverture prévoyance solide à un tarif raisonnable.

La garantie accessibilité / souplesse du contrat prévoyance Malakoff Médéric

Limite d’âge à la souscriptionLimite d’âge en fin de garantie
Décès74 ans75 ans
PTIA74 ans75 ans
ITT66 ans67 ans
IPT66 ans67 ans

La garantie décès / PTIA de l’assurance prévoyance TNS Malakoff Médéric

Dans un contrat de prévoyance Madelin, la garantie décès permet de garantir le versement d’un capital ou d’une rente au(x) bénéficiaire(s) du contrat. En outre, certains contrats proposent une rente éducation permettant le prise en charge des enfants rattachés au foyer fiscal du bénéficiaire. Voici ce qui est prévu par le contrat Malakoff Médéric :

Prise en charge
Rente au bénéficiaire
Conversion possible. Jusqu’à ce que le bénéficiaire décède, se remarie ou se pacse.
Rente éducation
Versée trimestriellement jusqu’à ce que le bénéficiaire décède, finisse ses études ou ne soit plus considéré enfant à charge

La garantie invalidité / incapacité de la prévoyance indépendant Malakoff Médéric

En tant que Travailleur Non Salarié, la garantie Invalidité et Incapacité est primordiale. En effet, c’est elle qui établit l’indemnisation en cas de problème mettant en péril votre possibilité à exercer – et donc à gagner un revenu.

Franchise ou durée d’indemnisationInvalidité considéréeSeuil d’invalidité
Médicaux / ParamédicauxFranchise maladie : min 15 joursProfessionnelle et fonctionnelle33 %
Libéraux non médicauxFranchise maladie : min 15 joursProfessionnelle et fonctionnelle33 %
Artisans / CommerçantsDurée d’indemnisation : 1 095 joursProfessionnelle et fonctionnelle33 %

Les exclusions de la prévoyance TNS Malakoff Médéric

Les exclusions signifient les événements non pris en charge par ce contrat de prévoyance.

Prise en charge
Exclusions de santé
Certaines affections psy et dorsales
Exclusions sportives
Certains sports (extrêmes tels que parapente,ULM)

Les conditions générales de la prévoyance indépendant Malakoff Médéric

Elles vous sont fournies lorsque vous souscrivez votre contrat d’assurance. Vous pouvez aussi à tout moment les demander à votre service client Malakoff Médéric, qui vous les enverra par voie postale ou électronique. Enfin, vous pouvez les récupérer dans votre espace client en ligne.

Ces conditions générales récapitulent toutes les garanties qui sont proposées par le contrat Malakoff Médéric, ainsi que le détail des options supplémentaires.

Télécharger les conditions générales de la prévoyance TNS Malakoff Médéric :

conditions generales

Quel est le prix de la prévoyance TNS Malakoff Médéric ?

Comme pour tous les contrats d’assurance, le tarif de la couverture est proportionnel aux risques encourus. Ainsi, le prix d’une prévoyance Madelin varie selon le corps de métier, l’âge ou encore la région où réside l’assuré.  

Les tarifs mentionnés ci-dessous concernent des adhérents entre 35 et 45 ans, mariés avec 1 enfant :

Tarif Malakoff Médéric
Médecin723,72 €/an
Expert723,72 €/an
Boulanger774,96 €/an

Quel est notre avis sur la prévoyance Madelin Malakoff Médéric ?

Notre avis sur ce contrat de prévoyance pour TNS est positif. Il présente de nombreux avantages, notamment en termes d’accessibilité et de prestations des garanties. L’assuré peut choisir jusqu’à 6 garanties et leur montant. Cette couverture a reçu le label d’excellence 2018 des Dossiers de l’Epargne.

Les limites d’âge sont étendues à la souscription et en fin de garantie. Rares sont les contrats de prévoyance TNS permettant l’adhésion à 74 ans et 66 ans. Nous apprécions la mise en place de 3 types de rentes : au bénéficiaire, au conjoint et éducation. De nombreuses garanties complémentaires sont proposées, promettant une couverture complète et adaptée aux besoins de l’assuré : capital décès accidentel, indemnités journalières relais, allocation obsèques… Un volet assistance est systématiquement prévu.

En revanche, les tarifs sont peu compétitifs. La prise en charge des affections dorsales est soumise à de nombreuses conditions, assez contraignantes. Par exemple, lombalgies, cervicalgies, sciatalgies (…) ne sont prises en charge que si elles sont d’origine tumorale ou accidentelle, ou si elles ont fait l’objet d’une hospitalisation d’au moins 2 nuits en chirurgie. Enfin, l’appréciation de l’invalidité peut être revue au cours du contrat en fonction du reclassement de l’assuré.

Comment souscrire la prévoyance Madelin Malakoff Médéric ?

Pour obtenir un devis de prévoyance Travailleur Non Salarié puis souscrire au contrat proposé par Malakoff Médéric, vous pouvez :

  • utiliser notre comparateur et souscrire directement en ligne la prévoyance Malakoff Médéric ;
  • vous rendre dans l’agence Malakoff Médéric la plus proche de chez vous.

Notre équipe d’experts se tient à votre disposition (par téléphone ou en ligne) pour vous aider dans vos recherches et démarches sur la prévoyance. N’hésitez pas à les contacter ! Ils vous aideront à souscrire la meilleure assurance prévoyance TNS en ligne.

Comment résilier le contrat de prévoyance Malakoff Médéric ?

Vous changez de situation professionnelle, vos besoins ont changé ou vous avez trouvé un contrat moins cher ? Toutes ces raisons peuvent vous impliquer une résiliation de votre contrat de prévoyance TNS. Quelles sont les démarches à effectuer ? Quels sont vos droits ? Suivez le guide !

La résiliation annuelle de la prévoyance TNS Malakoff Médéric

L’assurance prévoyance est généralement conclue pour 12 mois, avec reconduction tacite du contrat. À l’issue de cette année, l’assuré peut exprimer son souhait de résilier son assurance prévoyance TNS en respectant un préavis de 2 mois avant la date d’échéance. Sans cela, votre contrat Malakoff Médéric sera automatiquement reconduit.

Depuis la loi Chatel, les assureurs doivent envoyer un courrier (au moins 15j avant la date limite de résiliation) avant de reconduire les contrats. Si cela n’est pas respecté, vous pouvez résilier librement votre contrat de prévoyance.

La résiliation hors échéance de la prévoyance Madelin Malakoff Médéric

La résiliation du contrat de prévoyance Madelin Malakoff Médéric peut intervenir dans les situations suivantes :

  • suite à une cessation d’activité ou un départ à la retraite ;
  • en cas de modification du risque ;
  • lors d’un changement de domiciliation ;
  • modification des termes du contrat (majoration de la prime, modification des garanties, etc.) ;
  • changement de situation et adhésion d’une prévoyance collective (prévoyance cadre par exemple).

Pour vous aider dans vos démarches en cas de souhait de résiliation de votre assurance prévoyance Malakoff Médéric, voici un modèle de lettre à envoyer à votre assureur si vous souhaitez mettre fin à votre contrat de prévoyance.

Télécharger le lettre de résiliation de la prévoyance TNS Malakoff Médéric :

telecharger lettre

Comment contacter la prévoyance TNS Malakoff Médéric ?

Pour une demande d’informations, une question sur votre contrat ou une demande d’attestation d’assurance TNS, Malakoff Médéric vous invite à contacter l’agence la plus proche de chez vous. Vous pouvez également les joindre :

Par téléphone, au :

0 800 80 15 22 du lundi au vendredi de 9h à 18h.

Par courrier, à l’adresse suivante :

Malakoff Médéric
21 rue Laffitte
75 009 Paris

Pour une demande de devis de prévoyance Madelin Malakoff Médéric

Grâce à notre accord commercial avec Malakoff Médéric, nous vous permettons de souscrire directement en ligne votre devis de prévoyance Madelin. C’est 100 % gratuit et surtout, vous serez aidé par nos experts si vous avez la moindre question. Choisissez la facilité ! 

En cas de sinistre avec Malakoff Médéric

En cas de sinistre, vous pouvez joindre les experts Malakoff Médéric au :

0 800 80 15 22