Prévoyance Madelin Banque Populaire - Avis, Prix, Devis - Réassurez-moi

La prévoyance TNS Banque Populaire

Un contrat de prévoyance TNS permet de protéger les indépendants des événements imprévisibles pouvant survenir (accident, maladie, décès, etc). Si pour les salariés, cette protection est prise en charge par la Sécurité Sociale, elle relève d’un régime spécial selon chaque profession TNS. Or les couvertures sont très inégales. C’est pourquoi il est très recommandé de souscrire une couverture prévoyance complémentaire. Vous n’êtes pas à l’abri d’un pépin et votre revenu peut en dépendre !
Que penser du contrat de prévoyance Madelin Banque Populaire et de la formule Ceramik Pro ?

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Les garanties de la prévoyance Madelin Banque Populaire 

Depuis la loi Madelin, la fiscalité des Travailleurs Non Salariés a été repensée afin qu’elle soit plus avantageuse – et donc moins coûteuse. Désormais, il est possible de déduire une partie de ses cotisations de contrat de prévoyance de ses revenus imposables. Ainsi, sans bénéficier des tarifs « entreprise », vous pouvez vous assurer une couverture prévoyance solide à un tarif raisonnable.

La garantie accessibilité / souplesse du contrat prévoyance Banque Populaire 

Limite d’âge à la souscriptionLimite d’âge en garantie
Décès65 ans70 ans
PTIA65 ans70 ans
ITT60 ans65 ans
IPT60 ans65 ans

La garantie décès / PTIA de l’assurance prévoyance TNS Banque Populaire 

Dans un contrat de prévoyance Madelin, la garantie décès permet de garantir le versement d’un capital ou d’une rente au(x) bénéficiaire(s) du contrat. En outre, certains contrats proposent une rente éducation permettant le prise en charge des enfants rattachés au foyer fiscal du bénéficiaire. Voici ce qui est prévu par le contrat Banque Populaire.

Oui / NonDétails
Rente au bénéficiaireOuiPlafonnée à 5 000 € et limitée à 50 mensualités
Rente éducationNon

La garantie invalidité / incapacité de la prévoyance indépendant Banque Populaire 

En tant que Travailleur Non Salarié, la garantie Invalidité et Incapacité est primordiale. En effet, c’est elle qui établit l’indemnisation en cas de problème mettant en péril votre possibilité à exercer – et donc à gagner un revenu.

Franchise ou durée d’indemnisationInvalidité considéréeSeuil d’invalidité
Médicaux / ParamédicauxFranchise min : 15 joursProfessionnelle et fonctionnelle33 %
Libéraux non médicauxFranchise min : 15 joursProfessionnelle et fonctionnelle33 %
Artisans / CommerçantsDurée d’indemnisation : 365 jours, 1 095 joursProfessionnelle et fonctionnelle33 %

Les exclusions de la prévoyance TNS Banque Populaire 

Les exclusions signifient les événements non pris en charge par ce contrat de prévoyance.

Oui / NonDétails
Exclusions de santéOuiAffections dorsales et psy
Exclusions sportivesOui

Les conditions générales de la prévoyance indépendant Banque Populaire 

Elles vous sont fournies lorsque vous souscrivez votre contrat d’assurance. Vous pouvez aussi à tout moment les demander à votre service client Banque Populaire, qui vous les enverra par voie postale ou électronique. Enfin, vous pouvez les récupérer dans votre espace client en ligne.

Ces conditions générales récapitulent toutes les garanties qui sont proposées par le contrat Banque Populaire, ainsi que le détail des options supplémentaires.

Malheureusement, Banque Populaire ne donne pas accès à ce document, pourtant très important, aux internautes désireux d’avoir des renseignements sur cette assurance. Ces conditions générales ne sont disponibles ni en ligne, ni sur leur site internet.  Vous devrez donc directement vous tourner vers un conseiller Banque Populaire pour y avoir accès. Bon à savoir : l’offre peut varier d’une région à l’autre.

Vous pouvez tout de même consulter la notice d’information ci-dessous.

Télécharger la notice d’information du contrat Madelin Banque Populaire

Le prix de la prévoyance TNS Banque Populaire

Comme pour tous les contrats d’assurance, le tarif de la couverture est proportionnel aux risques encourus. Ainsi, le prix d’une prévoyance Madelin varie selon le corps de métier, l’âge ou encore la région où réside l’assuré.  

Les tarifs mentionnés sont annuels et concernent des adhérents entre 35 et 45 ans, marié avec 1 enfant : 

Tarif annuel
Expert752,4 € (30/3/3 – 98,65 €/jour)
Boulanger451,56 € (30/3/3 – 49,3 €/jour)

Notre avis sur la prévoyance Madelin Banque Populaire

Notre avis sur cette offre de prévoyance TNS est mitigé. Deux formules sont proposées : l’une toutes causes et l’autre couvrant uniquement les accidents. Dans l’ensemble, ce contrat Ceramik Pro est accessible : les limites d’âge à l’adhésion et en fin de garantie sont assez étendues. Une garantie Frais d’Exploitation Permanents (prise en charge des frais professionnels) est systématiquement incluse, ce qui permet à ce contrat de se différencier de la concurrence.
Plusieurs bémols doivent être relevés. Ce contrat propose un choix restreint de délai de franchise. Les exclusions sont très nombreuses, notamment en terme de santé. En effet, les affections psy et dorsales sont difficilement prises en charge. De nombreux sports sont également exclus de la couverture. Enfin, la tarification est peu attractive.

Pour être sûr de souscrire au contrat le plus intéressant et le plus avantageux du marché, le plus simple est de comparer. Selon votre situation, vous n’aurez pas les mêmes besoins de prévoyance que votre voisin. Notre outil de comparaison est 100 % gratuit et en ligne. Nous vous y détaillons les garanties et les tarifs. Laissez-vous guider !

comparateur-prevoyance-pro

Comment souscrire à la prévoyance Madelin Banque Populaire ?

Pour obtenir un devis de prévoyance Travailleur Non Salarié puis souscrire au contrat proposé par Banque Populaire, vous pouvez :

  • Utiliser notre comparateur et souscrire directement en ligne à la prévoyance Banque Populaire,
  • Vous rendre dans l’agence Banque Populaire la plus proche de chez vous.

Comment résilier le contrat de prévoyance Banque Populaire ?

Vous changez de situation professionnelle, vos besoins ont changé ou vous avez trouvé un contrat moins cher ? Toutes ces raisons peuvent vous impliquer une résiliation de votre contrat de prévoyance TNS. Quelles sont les démarches à effectuer ? Quels sont vos droits ? Suivez le guide !

La résiliation annuelle de la prévoyance TNS Banque Populaire

L’assurance prévoyance est généralement conclue pour 12 mois, avec reconduction tacite du contrat. À l’issue de cette année, l’assuré peut exprimer son souhait de résilier son assurance prévoyance TNS en respectant un préavis de 2 mois avant la date d’échéance. Sans cela, votre contrat Banque Populaire sera automatiquement reconduit. 

La résiliation hors échéance de la prévoyance Madelin Banque Populaire

La résiliation du contrat de prévoyance Madelin Banque Populaire peut intervenir dans les situations suivantes :

  • Suite à une cessation d’activité ou un départ à la retraite,
  • Changement de situation et adhésion à un contrat de prévoyance collectif (prévoyance cadre par exemple),
  • En cas de modification du risque,
  • Lors d’un changement de domiciliation.
  • Modification des termes du contrat (majoration de la prime, modification des garanties prises en charge etc)

Pour vous aider dans vos démarches en cas de souhait de résiliation de votre assurance prévoyance Banque Populaire, voici un modèle de lettre à envoyer à votre assureur si vous souhaitez mettre fin à votre contrat de prévoyance.

Télécharger la lettre de résiliation de la prévoyance Madelin Banque Populaire

Contact de l’assurance Banque Populaire

Pour une demande d’informations, une question sur votre contrat ou une demande d’attestation d’assurance TNS, Banque Populaire vous invite à contacter l’agence la plus proche de chez vous. Vous pouvez également les joindre par téléphone au 09 69 36 86 89 du lundi au vendredi de 8h30 à 12h30, et de 13h30 à 18h, et le samedi de 8h30 à 12h30.

Voici l’adresse du siège : 
50, avenue Pierre Mendès France
75 201 Paris Cedex 13

Pour une demande de devis de prévoyance Madelin Banque Populaire

Grâce à notre accord commercial avec Banque Populaire, nous vous permettons de souscrire directement en ligne votre devis de prévoyance Madelin. C’est 100 % gratuit et surtout, vous serez aidé par nos experts si vous avez la moindre question. Choisissez la facilité ! 

En cas de sinistre avec la Banque Populaire

En cas de sinistre, vous pouvez joindre les experts Banque Populaire au 0 980 986 986.

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