La prévoyance TNS Banque Populaire

Mis à jour le 26 janvier 2021 par Antoine Fruchard 

Un contrat de prévoyance TNS permet de protéger les travailleurs indépendants des événements imprévisibles pouvant survenir (accident, maladie, décès, etc). Si pour les salariés, cette protection est prise en charge par la Sécurité Sociale, pour les TNS, elle relève d’un régime spécial selon chaque profession. Or, ces couvertures par profession sont très inégales. C’est pourquoi il est recommandé de souscrire une prévoyance complémentaire. Alors, que penser du contrat de prévoyance Madelin Banque Populaire ? Retrouvez notre analyse du contrat Banque Populaire, les tarifs et accédez à notre comparatif unique.

Banque Populaire, la meilleure prévoyance TNS ?

Comparez l’offre Banque Populaire aux autres prévoyances TNS en simulant un devis immédiat, vous obtiendrez un comparatif de tous les assureurs avec un accès aux tarifs et aux garanties qui conviennent aux besoins de votre entreprise.

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Pour être sûr/e de souscrire la prévoyance la plus intéressante et avantageuse du marché, le plus simple reste de comparer les offres. Selon votre situation, vous n’aurez pas les mêmes besoins de prévoyance que votre voisin. Notre outil de comparaison est 100 % gratuit et en ligne. Nous vous y détaillons les garanties et les tarifs. Laissez-vous guider !

Quelles sont les garanties de la prévoyance Madelin Banque Populaire ?

Depuis la loi Madelin, la fiscalité des Travailleurs Non Salariés a été repensée afin qu’elle soit plus avantageuse, moins coûteuse. Désormais, il est possible de déduire une partie de ses cotisations de contrat de prévoyance de ses revenus imposables. Ainsi, sans bénéficier des tarifs « entreprise », vous pouvez vous assurer une couverture prévoyance solide à un tarif raisonnable.

La garantie accessibilité / souplesse du contrat prévoyance Banque Populaire

Limite d’âge à la souscriptionLimite d’âge en fin de garantie
Décès65 ans70 ans
PTIA65 ans70 ans
ITT60 ans65 ans
IPT60 ans65 ans

La garantie décès / PTIA de l’assurance prévoyance TNS Banque Populaire

Dans un contrat de prévoyance Madelin, la garantie décès permet de garantir le versement d’un capital ou d’une rente au(x) bénéficiaire(s) du contrat. En outre, certains contrats proposent une rente éducation permettant le prise en charge des enfants rattachés au foyer fiscal du bénéficiaire. Voici ce qui est prévu par le contrat Banque Populaire :

Prise en charge
Rente au bénéficiaire
Plafonnée à 5 000 € et limitée à 50 mensualités
Rente éducation

La garantie invalidité / incapacité de la prévoyance indépendant Banque Populaire

En tant que Travailleur Non Salarié, la garantie Invalidité et Incapacité est primordiale. En effet, c’est elle qui établit l’indemnisation en cas de problème mettant en péril votre possibilité à exercer – et donc à gagner un revenu.

Franchise ou durée d’indemnisationInvalidité considéréeSeuil d’invalidité
Médicaux / ParamédicauxFranchise min : 15 joursProfessionnelle et fonctionnelle33 %
Libéraux non médicauxFranchise min : 15 joursProfessionnelle et fonctionnelle33 %
Artisans / CommerçantsDurée d’indemnisation : 365 jours, 1 095 joursProfessionnelle et fonctionnelle33 %

Les exclusions de la prévoyance TNS Banque Populaire

Les exclusions signifient les événements non pris en charge par ce contrat de prévoyance.

Prise en charge
Exclusions de santé
Affections dorsales et psy
Exclusions sportives

Les conditions générales de la prévoyance indépendant Banque Populaire

Elles vous sont fournies lorsque vous souscrivez votre contrat d’assurance. Vous pouvez aussi à tout moment les demander à votre service client Banque Populaire, qui vous les enverra par voie postale ou électronique. Enfin, vous pouvez les récupérer dans votre espace client en ligne.

Ces conditions générales récapitulent toutes les garanties qui sont proposées par le contrat Banque Populaire, ainsi que le détail des options supplémentaires.

Télécharger les conditions générales de la prévoyance TNS Banque Populaire :

conditions generales

Quel est le prix de la prévoyance TNS Banque Populaire ?

Comme pour tous les contrats d’assurance, le tarif de la couverture est proportionnel aux risques encourus. Ainsi, le prix d’une prévoyance Madelin varie selon le corps de métier, l’âge ou encore la région où réside l’assuré.  

Les tarifs mentionnés ci-dessous concernent des adhérents entre 35 et 45 ans, mariés avec 1 enfant :

Tarif Banque Populaire
Expert752,4 €/an
Boulanger451,56 €/an

Quel est notre avis sur la prévoyance Madelin Banque Populaire ?

Notre avis sur cette offre de prévoyance TNS est mitigé. Deux formules sont proposées : l’une toutes causes et l’autre couvrant uniquement les accidents. Dans l’ensemble, ce contrat Ceramik Pro est accessible : les limites d’âge à l’adhésion et en fin de garantie sont assez étendues. Une garantie Frais d’Exploitation Permanents (prise en charge des frais professionnels) est systématiquement incluse, ce qui permet à ce contrat de se différencier de la concurrence.

Plusieurs bémols doivent être relevés. Ce contrat propose un choix restreint de délai de franchise. Les exclusions sont très nombreuses, notamment en terme de santé. En effet, les affections psy et dorsales sont difficilement prises en charge. De nombreux sports sont également exclus de la couverture. Enfin, la tarification est peu attractive.

Comment souscrire la prévoyance Madelin Banque Populaire ?

Pour obtenir un devis de prévoyance Travailleur Non Salarié puis souscrire au contrat proposé par Banque Populaire, vous pouvez :

  • utiliser notre comparateur et souscrire directement en ligne la prévoyance Banque Populaire ;
  • vous rendre dans l’agence Banque Populaire la plus proche de chez vous.

Notre équipe d’experts se tient à votre disposition (par téléphone ou en ligne) pour vous aider dans vos recherches et démarches sur la prévoyance. N’hésitez pas à les contacter ! Ils vous aideront à souscrire la meilleure assurance prévoyance TNS en ligne.

Comment résilier le contrat de prévoyance Banque Populaire ?

Vous changez de situation professionnelle, vos besoins ont changé ou vous avez trouvé un contrat moins cher ? Toutes ces raisons peuvent vous impliquer une résiliation de votre contrat de prévoyance TNS. Quelles sont les démarches à effectuer ? Quels sont vos droits ? Suivez le guide !

La résiliation annuelle de la prévoyance TNS Banque Populaire

L’assurance prévoyance est généralement conclue pour 12 mois, avec reconduction tacite du contrat. À l’issue de cette année, l’assuré peut exprimer son souhait de résilier son assurance prévoyance TNS en respectant un préavis de 2 mois avant la date d’échéance. Sans cela, votre contrat Banque Populaire sera automatiquement reconduit.

Depuis la loi Chatel, les assureurs doivent envoyer un courrier (au moins 15j avant la date limite de résiliation) avant de reconduire les contrats. Si cela n’est pas respecté, vous pouvez résilier librement votre contrat de prévoyance.

La résiliation hors échéance de la prévoyance Madelin Banque Populaire

La résiliation du contrat de prévoyance Madelin Banque Populaire peut intervenir dans les situations suivantes :

  • suite à une cessation d’activité ou un départ à la retraite ;
  • en cas de modification du risque ;
  • lors d’un changement de domiciliation ;
  • modification des termes du contrat (majoration de la prime, modification des garanties, etc.) ;
  • changement de situation et adhésion d’une prévoyance collective (prévoyance cadre par exemple).

Pour vous aider dans vos démarches en cas de souhait de résiliation de votre assurance prévoyance Banque Populaire, voici un modèle de lettre à envoyer à votre assureur si vous souhaitez mettre fin à votre contrat de prévoyance.

Télécharger le lettre de résiliation de la prévoyance TNS Banque Populaire :

telecharger lettre

Comment contacter la prévoyance TNS Banque Populaire ?

Pour une demande d’informations, une question sur votre contrat ou une demande d’attestation d’assurance TNS, Banque Populaire vous invite à contacter l’agence la plus proche de chez vous. Vous pouvez également les joindre :

Par téléphone, au :

au 09 69 36 86 89 du lundi au vendredi de 8h30 à 12h30, et de 13h30 à 18h, et le samedi de 8h30 à 12h30.

Par courrier, à l’adresse suivante :

Siège Banque Populaire
50, avenue Pierre Mendès France
75 201 Paris Cedex 13

Pour une demande de devis de prévoyance Madelin Banque Populaire

Grâce à notre accord commercial avec Banque Populaire, nous vous permettons de souscrire directement en ligne votre devis de prévoyance Madelin. C’est 100 % gratuit et surtout, vous serez aidé par nos experts si vous avez la moindre question. Choisissez la facilité ! 

En cas de sinistre avec Banque Populaire

En cas de sinistre, vous pouvez joindre les experts Banque Populaire au :

0 980 986 986