La prévoyance TNS Allianz

Mis à jour le 11 février 2020 par Antoine Fruchard 

Un contrat de prévoyance TNS permet de protéger les indépendants des événements imprévisibles pouvant survenir (accident, maladie, décès, etc). Si pour les salariés, cette protection est prise en charge par la Sécurité Sociale, elle relève d’un régime spécial selon chaque profession TNS. Or les couvertures sont très inégales. C’est pourquoi il est très recommandé de souscrire une couverture prévoyance complémentaire. Vous n’êtes pas à l’abri d’un pépin et votre revenu peut en dépendre !
Que penser du contrat de prévoyance Madelin Allianz et de la formule Allianz Prévoyance TNS pour artisans, commerçants, libéraux ?

Retrouvez toute notre analyse du contrat, les tarifs et accédez à notre comparatif unique.

Les garanties de la prévoyance Madelin Allianz

Depuis la loi Madelin, la fiscalité des Travailleurs Non Salariés a été repensée afin qu’elle soit plus avantageuse – et donc moins coûteuse. Désormais, il est possible de déduire une partie de ses cotisations de contrat de prévoyance de ses revenus imposables. Ainsi, sans bénéficier des tarifs « entreprise », vous pouvez vous assurer une couverture prévoyance solide à un tarif raisonnable.

La garantie accessibilité / souplesse du contrat prévoyance Allianz

Limite d’âge à la souscriptionLimite d’âge en garantie
Décès74 ans75 ans
PTIA74 ans75 ans
ITT62 ans66 ans
IPT62 ans66 ans

La garantie décès / PTIA de l’assurance prévoyance TNS Allianz

Dans un contrat de prévoyance Madelin, la garantie décès permet de garantir le versement d’un capital ou d’une rente au(x) bénéficiaire(s) du contrat. En outre, certains contrats proposent une rente éducation permettant le prise en charge des enfants rattachés au foyer fiscal du bénéficiaire. Voici ce qui est prévu par le contrat Allianz.

Oui / NonDétails
Rente au bénéficiaireOuiConversion
Rente éducationOui50 000 € maximum et 900 € minimum / an / enfant

La garantie invalidité / incapacité de la prévoyance indépendant Allianz

En tant que Travailleur Non Salarié, la garantie Invalidité et Incapacité est primordiale. En effet, c’est elle qui établit l’indemnisation en cas de problème mettant en péril votre possibilité à exercer – et donc à gagner un revenu.

Franchise ou durée d’indemnisationInvalidité considéréeSeuil d’invalidité
Libéraux non médicauxFranchise minimum 3 joursProfessionnelle et fonctionnelle15 %
Artisans / CommerçantsDurée d’indemnisation 365 jours, 1095 joursProfessionnelle et fonctionnelle15 %

Les exclusions de la prévoyance TNS Allianz

Les exclusions signifient les événements non pris en charge par ce contrat de prévoyance.

Oui / NonDétails
Exclusions de santéOuiAffections dorsales et affections psy
Exclusions sportivesOuiSports à risque (aériens, sports en compétition…)

Les conditions générales de la prévoyance indépendant Allianz

Elles vous sont fournies lorsque vous souscrivez votre contrat d’assurance. Vous pouvez aussi à tout moment les demander à votre service client Allianz, qui vous les enverra par voie postale ou électronique. Enfin, vous pouvez les récupérer dans votre espace client en ligne.

Ces conditions générales récapitulent toutes les garanties qui sont proposées par le contrat Allianz, ainsi que le détail des options supplémentaires.

Allianz ne met pas les CG à disposition mais vous pouvez consulter la notice d’information de ce contrat ci-dessous :

Télécharger la notice d’information du contrat Madelin Allianz

Le prix de la prévoyance TNS Allianz

Comme pour tous les contrats d’assurance, le tarif de la couverture est proportionnel aux risques encourus. Ainsi, le prix d’une prévoyance Madelin varie selon le corps de métier, l’âge ou encore la région où réside l’assuré.  

Les tarifs mentionnés sont annuels et concernent des adhérents entre 35 et 45 ans, marié avec 1 enfant : 

Tarif annuel
Expert211 €
Boulanger208 €
Couvreur260 €

Notre avis sur la prévoyance Madelin Allianz

Notre avis sur ce contrat de prévoyance TNS pour artisans, commerçants et libéraux, est très positif. Allianz propose une couverture très accessible, aux limites d’âges étendues, et aux formalités médicales réduites. Le volet incapacité invalidité comporte des garanties intéressantes : indemnités journalières et rentes invalidité accident, indemnités journalières hospitalisation, mi-temps thérapeutique, capital invalidité.
Ce contrat Allianz s’adapte aux exigences des régimes obligatoires grâce aux 2 durées d’indemnisation et aux 7 délais de franchise proposés. L’assuré peut choisir un versement de l’invalidité à partir de 15 %. Les tarifs sont dans l’ensemble corrects, cohérents avec ce qui se fait sur le marché.
Ce contrat de prévoyance TNS Allianz présente tout de même un bémol : selon nous, la prise en charge des affections psychiques est contraignante.
Bon à savoir : ce contrat a reçu le label d’excellence 2019 des Dossiers de l’Epargne, pour la 6e année consécutive.

Pour être sûr de souscrire au contrat le plus intéressant et le plus avantageux du marché, le plus simple est de comparer. Selon votre situation, vous n’aurez pas les mêmes besoins de prévoyance que votre voisin. Notre outil de comparaison est 100 % gratuit et en ligne. Nous vous y détaillons les garanties et les tarifs. Laissez-vous guider !

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Comment souscrire à la prévoyance Madelin Allianz ?

Pour obtenir un devis de prévoyance Travailleur Non Salarié puis souscrire au contrat proposé par Allianz, vous pouvez :

  • Utiliser notre comparateur et souscrire directement en ligne à la prévoyance Allianz,
  • Vous rendre dans l’agence Allianz la plus proche de chez vous.

Comment résilier le contrat de prévoyance Allianz ?

Vous changez de situation professionnelle, vos besoins ont changé ou vous avez trouvé un contrat moins cher ? Toutes ces raisons peuvent vous impliquer une résiliation de votre contrat de prévoyance TNS. Quelles sont les démarches à effectuer ? Quels sont vos droits ? Suivez le guide !

La résiliation annuelle de la prévoyance TNS Allianz

L’assurance prévoyance est généralement conclue pour 12 mois, avec reconduction tacite du contrat. À l’issue de cette année, l’assuré peut exprimer son souhait de résilier son assurance prévoyance TNS en respectant un préavis de 2 mois avant la date d’échéance. Sans cela, votre contrat Allianz sera automatiquement reconduit. 

La résiliation hors échéance de la prévoyance Madelin Allianz

La résiliation du contrat de prévoyance Madelin Allianz peut intervenir dans les situations suivantes :

  • Suite à une cessation d’activité ou un départ à la retraite,
  • Changement de situation et adhésion à un contrat de prévoyance collectif (prévoyance cadre par exemple),
  • En cas de modification du risque,
  • Lors d’un changement de domiciliation.
  • Modification des termes du contrat (majoration de la prime, modification des garanties prises en charge etc)

Pour vous aider dans vos démarches en cas de souhait de résiliation de votre assurance prévoyance Allianz, voici un modèle de lettre à envoyer à votre assureur si vous souhaitez mettre fin à votre contrat de prévoyance.

Télécharger la lettre de résiliation de la prévoyance Madelin Allianz

Contact de l’assurance Allianz

Pour une demande d’informations, une question sur votre contrat ou une demande d’attestation d’assurance TNS, Allianz vous invite à contacter l’agence la plus proche de chez vous. Vous pouvez également les joindre par téléphone au 01 58 85 15 00, du lundi au vendredi de 8h30 à 18h30.

Voici l’adresse du siège : 
1 cours Michelet
92 076 Paris La Défense Cedex

Pour une demande de devis de prévoyance Madelin Allianz

Grâce à notre accord commercial avec Allianz, nous vous permettons de souscrire directement en ligne votre devis de prévoyance Madelin. C’est 100 % gratuit et surtout, vous serez aidé par nos experts si vous avez la moindre question. Choisissez la facilité ! 

En cas de sinistre avec Allianz

En cas de sinistre, vous pouvez joindre les experts Allianz au 01 40 25 51 58 (24h/24 7j/7). 

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