Un contrat de prévoyance TNS est essentiel pour les travailleurs indépendants, leur offrant une protection contre des aléas tels que les accidents, les maladies ou le décès. Contrairement aux salariés couverts par la Sécurité Sociale, les TNS dépendent de régimes spéciaux, souvent inégaux. Ainsi, souscrire à une prévoyance complémentaire s'avère judicieux. Alors, que penser du contrat de prévoyance Madelin Allianz ? Retrouvez notre analyse du contrat Allianz, les tarifs et accédez à notre comparatif unique.
Quelles sont les garanties de la prévoyance Madelin Allianz ?
Depuis la loi Madelin, la fiscalité des Travailleurs Non Salariés a été repensée afin qu’elle soit plus avantageuse, moins coûteuse. Désormais, il est possible de déduire une partie de ses cotisations de contrat de prévoyance de ses revenus imposables. Ainsi, sans bénéficier des tarifs « entreprise », vous pouvez vous assurer une couverture prévoyance solide à un tarif raisonnable.
La garantie accessibilité / souplesse du contrat prévoyance Allianz
| Limite d’âge à la souscription | Limite d'âge en fin de garantie | |
|---|---|---|
| Décès | 74 ans | 75 ans |
| PTIA | 74 ans | 75 ans |
| ITT | 62 ans | 66 ans |
| IPT | 62 ans | 66 ans |
La garantie décès / PTIA de l’assurance prévoyance TNS Allianz
Dans un contrat de prévoyance Madelin, la garantie décès permet de garantir le versement d’un capital ou d’une rente au(x) bénéficiaire(s) du contrat. En outre, certains contrats proposent une rente éducation permettant le prise en charge des enfants rattachés au foyer fiscal du bénéficiaire. Voici ce qui est prévu par le contrat Allianz :
| Prise en charge | |
|---|---|
| Rente au bénéficiaire | Conversion |
| Rente éducation | 50 000 € maximum et 900 € minimum / an / enfant |
Les exclusions de la prévoyance TNS Allianz
Les exclusions signifient les événements non pris en charge par ce contrat de prévoyance.
| Prise en charge | |
|---|---|
| Exclusions de santé | Affections dorsales et affections psy |
| Exclusions sportives | Sports à risque (aériens, sports en compétition…) |
Les conditions générales de la prévoyance indépendant Allianz
Elles vous sont fournies lorsque vous souscrivez votre contrat d’assurance. Vous pouvez aussi à tout moment les demander à votre service client Allianz, qui vous les enverra par voie postale ou électronique. Enfin, vous pouvez les récupérer dans votre espace client en ligne.
Ces conditions générales récapitulent toutes les garanties qui sont proposées par le contrat Allianz, ainsi que le détail des options supplémentaires.
Télécharger les conditions générales de la prévoyance TNS Allianz :
Quel est le prix de la prévoyance TNS Allianz ?
Comme pour tous les contrats d’assurance, le tarif de la couverture est proportionnel aux risques encourus. Ainsi, le prix d’une prévoyance Madelin varie selon le corps de métier, l’âge ou encore la région où réside l’assuré.
Les tarifs mentionnés ci-dessous concernent des adhérents entre 35 et 45 ans, mariés avec 1 enfant :
| Tarif Allianz | |
|---|---|
| Expert | 211 €/an |
| Boulanger | 208 €/an |
| Couvreur | 260 €/an |
Quel est notre avis sur la prévoyance Madelin Allianz ?
Notre avis sur ce contrat de prévoyance TNS pour artisans, commerçants et libéraux, est très positif. Allianz propose une couverture très accessible, aux limites d’âges étendues, et aux formalités médicales réduites. Le volet incapacité invalidité comporte des garanties intéressantes : indemnités journalières et rentes invalidité accident, indemnités journalières hospitalisation, mi-temps thérapeutique, capital invalidité.
Ce contrat Allianz s’adapte aux exigences des régimes obligatoires grâce aux 2 durées d’indemnisation et aux 7 délais de franchise proposés. L’assuré peut choisir un versement de l’invalidité à partir de 15 %. Les tarifs sont dans l’ensemble corrects, cohérents avec ce qui se fait sur le marché.
Ce contrat de prévoyance TNS Allianz présente tout de même un bémol : selon nous, la prise en charge des affections psychiques est contraignante.
Bon à savoir : ce contrat a reçu le label d’excellence 2019 des Dossiers de l’Epargne, pour la 6e année consécutive.
Comment contacter la prévoyance TNS Allianz ?
Pour une demande d’informations, une question sur votre contrat ou une demande d’attestation d’assurance TNS, Allianz vous invite à contacter l’agence la plus proche de chez vous. Vous pouvez également les joindre :
Par téléphone, au :
01 58 85 15 00, du lundi au vendredi de 8h30 à 18h30.
Par courrier, à l'adresse suivante :
Siège Allianz
1 cours Michelet
92 076 Paris La Défense Cedex
Allianz, la meilleure prévoyance TNS ?
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Salut, je suis consultant freelance et j’hésite à prendre la prévoyance TNS d’Allianz, ils sont bons sur la couverture des frais professionnels en cas d’arrêt ?
Bonjour,
Merci pour votre question. La prévoyance TNS d’Allianz offre une garantie spécifique pour couvrir les frais professionnels en cas d’arrêt de travail. Cette garantie, appelée « Frais Généraux », prévoit le versement d’indemnités journalières pour couvrir les charges fixes de votre activité, telles que le loyer, les salaires ou les assurances professionnelles.
Il est important de noter que cette garantie est généralement proposée en option et n’est pas incluse automatiquement dans le contrat de prévoyance. De plus, des exclusions peuvent s’appliquer, notamment concernant certaines affections dorsales et psychologiques, sauf si vous souscrivez des options spécifiques.
Pour vous assurer que cette garantie correspond à vos besoins spécifiques en tant que consultant freelance, je vous recommande de contacter directement Allianz.
Vous pouvez aussi contacter gratuitement nos experts prévoyance au 01 88 46 94 67 (appel et service gratuits). Ils pourront vous orienter vers un contrat adapté à votre métier et à votre budget
Bonne recherche à vous.