Mutuelle entreprise Allianz

Mis à jour le 18 février 2020 par Antoine Fruchard 
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Depuis la loi du le 1er janvier 2016, tout professionnel a l’obligation de proposer une mutuelle d’entreprise à ses employés. Cette dernière, subventionnée par l’entreprise à 50 % minimum, permet de couvrir les salariés et de compléter le remboursement des frais de santé pris en charge par la Sécurité Sociale. 

Que penser de la mutuelle d’entreprise proposée par Allianz ? Quels avantages à souscrire cette mutuelle professionnelle ?  Nous décryptons ici le contrat Allianz Composio Entreprise de santé collective.  

Les garanties de la mutuelle pro Allianz

Le contrat Composio Entreprise d’Allianz a la particularité d’être personnalisable grâce aux 7 niveaux et aux 5 modules indépendants que voici : 

  • Hospitalisation, 
  • Soins / pharmacie,
  • Dentaire, 
  • Optique,
  • Médecine douce.

Vous pouvez ainsi choisir le niveau 2 pour le module hospitalisation mais le module 7 pour les soins dentaires par exemple. Vous pouvez ainsi totalement façonner le socle du contrat d’assurance collective pour vos salariés. Voici en détail les niveaux 2, 4 et 7 de la couverture d’Allianz : 

Niveau 2

Niveau 4

Niveau 7

Médecins généralistes et spécialistes CAS

100 % BR

200 % BR

550 % BR

Médecins généralistes et spécialistes non CAS

80 % BR

145 % BR

550 % BR

Chambre particulière secteur conventionné

2,5 % PMSS

5 % PMSS

10 % PMSS

Montures + verres simples

160 € ts les 2 ans

280 € ts les 2 ans

470 € ts les 2 ans

Montures + verres complexes

290 à 300 €

470 à 500 €

750 à 850 €

Lentilles / an

2 % PMSSS

6 % PMSS

10 % PMSS

Prothèses dentaires prises en charge par la Sécurité Sociale

130 % BR

280 % BR

455 % BR

Prothèses auditives

6 % PMSS

14 % PMSS

26 % PMSS

Osthéopathie, chiropractie, acupuncture...

50 € / an

150 € / an

300 € / an

BR : Base de Remboursement
CAS : Contrat d’Accès aux Soins, à destination des médecins du secteur 2 (honoraires libres).
PMSS : Plafond Mensuel de la Sécurité Sociale.

L'assistance de la mutuelle d'entreprise Allianz

Niveau 2

Niveau 4

Niveau 7

Aide ménagère

En cas d'hospitalisation

En cas d'hospitalisation

En cas d'hospitalisation

Télé assistance

Envoi d'un proche au chevet

En cas d'hospitalisation

En cas d'hospitalisation

En cas d'hospitalisation

Garde des enfants

En cas d'hospitalisation

En cas d'hospitalisation

En cas d'hospitalisation

Livraison de repas/médicaments

Rapatriement sanitaire en cas de maladie ou accident à l’étranger

Les conditions générales de la mutuelle professionnelle Allianz

Quel est le tarif de la mutuelle d'entreprise Allianz ?

Le coût d’une mutuelle entreprise est souvent intéressant par rapport à une mutuelle classique. Depuis le 1er janvier 2016, l’employeur est dans l’obligation de prendre à ses frais au moins 50 % du montant de la cotisation de mutuelle entreprise.

Le tarif d’une mutuelle d’entreprise est très variable car son prix dépend : 

  • Des garanties  de bases et les garanties complémentaires proposées par l’assureur,
  • De la prise en charge des frais d’hospitalisation et des dépassements d’honoraires,
  • Des informations sur les salariés (nombre de cadres et non cadres, âge, situation familiale),
  • De la convention collective + le taux de prise en charge,
  • De la négociation obtenue avec l’assureur.

Voici un exemple des prix mensuels pouvant être pratiqués par la mutuelle d’entreprise Allianz : 

Niveau 2

Niveau 4

Niveau 7

Profil 1 - Isolé - Paris

36,94 €

57,53 €

Sur demande

Profil 2 - Famille - Bordeaux

85,32 €

131,41 €

Sur demande

Les contrats collectifs sont généralement plus avantageux que les contrats individuels car négociés pour un plus grand nombre de personnes.

Les remboursements de la mutuelle obligatoire d'entreprise Allianz

La plupart du temps, c’est votre régime obligatoire (Sécurité sociale, RSI ….) qui déclare les frais que vous avez engendrés, directement à votre mutuelle d’entreprise.

Allianz vous évite d’avancer les frais de médicaments ou d’hospitalisation grâce à ses accords de tiers payant passés auprès de nombreux professionnels de la santé : pharmaciens, laboratoires d’analyses, radiologues, centres hospitaliers et paramédicaux… 

Ainsi, toutes vos démarches de remboursement sont simplifiées grâce au réseau de tiers payant Allianz.

Le remboursement de la mutuelle Allianz - niveau 2

Remboursement de la SS

Remboursement de la mutuelle d'entreprise Allianz

Reste à charge

Hospitalisation 5 jours (305 €)

0 €

305 €

0 €

Pose d'une couronne dentaire (490 €)

45,15 €

116,10 €

328,75 €

Paire de lunettes (589 €)

14,69 €

300 €

274,32 €

Le remboursement de la mutuelle Allianz - niveau 4

Remboursement de la SS

Remboursement de la mutuelle d'entreprise Allianz

Reste à charge

Hospitalisation 5 jours (305 €)

0 €

305 €

0 €

Pose d'une couronne dentaire (490 €)

45,15 €

228,98 €

215,87 €

Paire de lunettes (589 €)

14,69 €

500 €

74,31 €

Le remboursement de la mutuelle Allianz - niveau 7

Remboursement de la SS

Remboursement de la mutuelle d'entreprise Allianz

Reste à charge

Hospitalisation 5 jours (305 €)

0 €

305 €

0 €

Pose d'une couronne dentaire (490 €)

45,15€

357,98 €

86,87 €

Paire de lunettes (589 €)

14,69 €

574,31 €

0 €

Vous souhaitez anticiper la prise en charge de votre complémentaire santé ? Grâce à notre outil en ligne, simulez le remboursement de votre mutuelle et accédez en 2 clics au montant des frais restants à votre charge.

Quel comparateur pour trouver la meilleure mutuelle d'entreprise ?

La mutuelle d’entreprise est obligatoire depuis la loi Ani. En tant que chef d’entreprise, vous avez l’obligation d’offrir une complémentaire santé à vos salariés. Pour trouver la meilleure offre, le plus simple est d’utiliser un comparateur de mutuelle d’entreprise

Grâce à ce comparatif de mutuelle d’entreprise, vous aurez accès en un clic aux différentes offres de mutuelles santé pro et pourrez facilement trouver l’offre la plus adaptée à votre entreprise. Chez Réassurez-moi, nous avons mis en place un comparateur de mutuelle d’entreprise. Il est en ligne, 100 % gratuit et anonyme. En 2 clics, vous avez accès aux offres du marché et pourrez choisir la meilleure solution pour vos salariés. 

Lancez notre comparateur et recevez directement des devis de mutuelle d’entreprise dans votre boîte email. 

Notre avis sur la complémentaire santé entreprise Allianz

Notre avis sur ce contrat de complémentaire santé collective est positif. Les prises en charge dès le niveau 2 sont très intéressantes (le niveau 1 étant le panier de soins minimal ANI). Là où Allianz se démarque de ses concurrents est bien de permettre aux entreprises de choisir le niveau de garanties attribué à un module, indépendamment du niveau choisi pour les autres modules. 

Ainsi, en fonction des besoins de vos salariés, vous pouvez tout à fait choisir le niveau maximal pour le module soins optiques s’il est important pour vos salariés, et un niveau inférieur pour le module médecine douce par exemple. Les tarifs pratiqués sont quant à eux globalement en dessous de la moyenne du marché, notamment sur le profil famille.  Par ailleurs, l’accès au réseau de soins Santéclair est particulièrement attractif : les assurés peuvent ainsi bénéficier de tarifs et de soins optimisés en optique, dentaire et audioprothèses. 

Nous sommes cependant déçus par le volet assistance, peu développé comparé aux prestations globales du contrat. 
NB : Le contrat Composio Entreprise d’Allianz a reçu le label Excellence 2017 des Dossiers de l’Epargne.

Salariés : nos modèles de lettre de refus de mutuelle privée ou collective

Modèle de lettre de refus de la mutuelle d'entreprise

Salarié, vous ne souhaitez plus adhérer à la mutuelle d’entreprise Allianz proposée par votre employeur ? Sachez que si votre responsable est dans l’obligation de proposer une complémentaire santé collective à ses salariés, certaines situations de dispense vous autorisent à refuser la couverture collective proposée. 
Dans certains cas, vos besoins de santé sont spécifiques et la mutuelle de votre entreprise n’est pas adaptée à vos besoins spécifiques en optique, dentaire ou hospitalisation. Dans d’autres cas, la mutuelle pro de votre conjoint peut vous couvrir mieux et/ou à moindres frais. Pour ces différentes raisons, vous trouverez ci-dessous un exemple de lettre de refus de la mutuelle d’entreprise Allianz vous permettant d’obtenir une dispense de mutuelle professionnelle

Votre mutuelle d'entreprise ne vous convient pas ?

Selon vos besoins médicaux et votre situation personnelle, il est parfois préférable de souscrire à une mutuelle santé privée, sur laquelle vous serez totalement indépendant dans le choix des options et des garanties. Vous ne paierez que pour ce dont vous avez besoin !
Grâce à notre comparateur, retrouvez les meilleures offres du marché et assurez-vous de trouver la couverture santé plus adaptée à votre profil !

Lettre de résiliation de votre mutuelle pour une mutuelle d'entreprise

Vous aviez une mutuelle privée et vous souhaitez la résilier en faveur de la mutuelle d’entreprise Allianz ? Vous trouverez ci-dessous une lettre de résiliation de votre mutuelle pour votre mutuelle d’entreprise. 

La résiliation de la mutuelle d'entreprise obligatoire Allianz

Chef d’entreprise, vous souhaitez changer de mutuelle collective pour une couverture moins chère et/ou plus couvrante pour vos salariés ? La souscription à une complémentaire collective étant obligatoire, la résiliation de la mutuelle d’entreprise doit s’accompagner d’une nouvelle souscription à une assurance santé professionnelle.

Votre nouvelle mutuelle pro devra, a minima, comprendre les garanties obligatoires imposées par votre secteur professionnel.

En revanche, vous êtes libre d’opter pour l’organisme de votre choix. Grâce à notre comparateur, vous avez accès aux meilleures offres du marché sans avoir à solliciter chaque compagnie d’assurance individuellement. C’est gratuit et 100 % en ligne. Avant d’envoyer votre lettre de résiliation de mutuelle d’entreprise, soyez sûr d’assurer la portabilité de votre couverture afin de ne pas laisser de creux entre vos deux garanties. C’est dans votre devoir de chef d’entreprise de couvrir vos employés. 

Contact et téléphone de la mutuelle professionnelle Allianz

Pour toute question sur vos contrats ou pour toute information sur un remboursement ou sur une prise en charge, Allianz vous invite à contacter un conseiller par mail ou à vous rendre dans l’agence la plus proche de chez vous.

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