La formation aux métiers de l'assurance

La banque assurance est le secteur qui recrute le plus en France, et la formation à ces métiers est particulièrement accessible. De quoi donner envie ! Il existe en effet une multitude de formations : formation en alternance ou formation continue en assurance, à distance, courtes ou longues, pour étudiant ou salarié... Le champ des possibles est large. Nous vous avons donc préparé un guide pour vous aider à trouver la formation qui vous convient. Suivez-nous !

Quelles sont les formations professionnelles pour travailler dans l’assurance ?

Les formations en lycée

En plus d’accueillir des élèves de la seconde à la terminale, le lycée peut également dispenser des BTS, à savoir des Brevets de Technicien Supérieur. Ce diplôme s’obtient en 2 ans après le bac. Le BTS est connu pour être professionnalisant et axé sur un domaine précis, rendant les étudiants diplômés opérationnels dès leur sortie.

Les profils BTS sont très recherchés en assurance pour occuper des postes de commerciaux, notamment. Pour travailler dans l’assurance, le BTS Assurance est le plus convoité et le plus spécialisé. Cependant, il est également possible de se diriger vers un BTS MUC (Management des Unités Commerciales) ou un BTS NRC (Négociation et Relation Client).

Les formations de l’université

L’université propose des formations plus généralistes que les BTS, mais tout de même qualifiées pour préparer aux métiers du secteur de la banque assurance. Cependant, son offre de formation est plus large puisqu’elle s’étend du bac+2 au bac+5. Ainsi, vous pouvez intégrer un DUT technique de commercialisation, un DUT Carrières Juridiques ou un DUT GEA (Gestion des Entreprises et des Administrations), tous en 2 ans après le bac.

Des licences sont également dispensées, telles que la licence Professionnelle assurance banque et finance, la licence Professionnelle gestion Juridique des contrats d’assurance, entre autres. La formation professionnelle en assurance, telle que ces licences pro, permet à l’étudiant d’allier l’apprentissage théorique des métiers de l’assurance à de la mise en pratique. L’élève est amené à être sur le terrain très régulièrement, au contact direct du métier pour lequel il continue de recevoir des enseignements généraux. On parle également de formation en alternance.

À bac+5, l’université propose là encore de nombreuses formations, qui se spécialisent davantage : Master Assurance et analyse financière, Master Gestion de patrimoine, Master Carrières commerciales de la banque et de l’assurance... Toutefois, si vous souhaitez suivre une formation plus généraliste, que vous doutiez de votre voie ou que vous souhaitiez simplement continuer à envisager tous les débouchés potentiels, l’université est également le bon endroit. Les formations en AES (Administration Economique et Sociale), en économie ou en droit sont des choix potentiels.

Les formations des écoles

Les école privées proposent elles aussi des formations permettant d’accéder aux métiers de l’assurance du bac+2 au bac+5. Elles proposent des BTS, des bachelor, des licences professionnelles et des Master ou MBA. Vous pouvez intégrer une école spécialisée en banque assurance, comme suivre le cursus des écoles de commerce. Ainsi, le choix est assez vaste : ESA (Ecole Supérieure de l’Assurance), IFPASS (Institut de Formation des Professionnels de l’Assurance, ENASS (Ecole Nationale d’Assurance), et les écoles de commerce telles que l’ISG, l’INSEEC, l’ISCP…

Il faut savoir que l’enseignement dispensée en école privée est, hors exception, plus coûteux que celui de l’université. L’un des moyens pour rendre votre formation moins onéreuse est de la suivre en alternance : votre entreprise d’accueil prend généralement en charge une bonne partie des frais annuels d’inscription de votre école, si ce n’est la totalité. De plus, vous êtes rémunéré.

Les tarifs d’une école dans l’assurance varient entre 1 000 et 9 000 € par an, le prix augmentant avec le niveau de sortie du diplôme : à titre indicatif, le bac+5 coûte environ 8 000 € /  9 000 € pour les écoles moins onéreuses.

Les formations à distance

Des formations à distance ont été créées notamment pour les actifs, salariés ou non, qui veulent retourner sur les bancs de l’école, pour pouvoir évoluer ou se réorienter. Ainsi, des formations adaptées sont dispensées à distance par des centres de formations, des écoles privées et parfois même par l’université. L’intérêt de ces formations en assurance à distance est d’obtenir un diplôme ou un certificat via un cursus permettant d’aménager son emploi du temps, de travailler à son rythme, de se former tout en restant dans son entreprise, etc.

L’apprentissage se fait principalement par correspondance (en e-learning), mais il peut y avoir des sessions de regroupement au centre ou à l’école qui vous forme. Le rythme et l’organisation de la formation dépend de l’établissement dans lequel vous la suivez. Vous pouvez par exemple passer par le CNAM, l’ESA, l’IFPASS et le CNED, entre autres.

Quelle est la formation requise pour devenir expert en assurance ?

Un expert en assurance est un spécialiste intervenant après un sinistre dans le but d’évaluer les causes, d’estimer les dommages subis et les indemnités dues en conformité avec le contrat d'assurance. Parfois, on le fait intervenir avant la souscription du contrat pour estimer la valeur des biens à assurer. Expert de son domaine (objets d’art, véhicules, médecine…), il exerce la plupart du temps en indépendant mais peut également être intégré à une compagnie d’assurance.

En théorie, l’expert d’assurance doit justifier à minima d’un bac+2, mais en pratique, la majorité de ces professionnels sont diplômés d’un bac+5. Le parcours de l’expert en assurance varie en fonction de son domaine de compétences : études de médecine, d’architecture, d’ingénierie etc. complétées par une ou plusieurs formations juridiques et techniques sont nécessaires pour accéder au métier. Plusieurs formations de ce type existent : CNPP, Certivéa, Compagnie des Experts (CEA), entre autres.

Quelle est la formation requise pour devenir courtier en assurance ?

Un courtier en assurance est un professionnel indépendant chargé de trouver et négocier pour son client le meilleur contrat possible. Il va donc analyser les offres des différentes compagnies d’assurance, et les mettre en concurrence. C’est un véritable conseiller, agissant uniquement dans l’intérêt de son client. Sa mission d’intermédiaire est large : elle s’étend de la recherche et la souscription du contrat d'assurance, à son application et à son suivi lors d’un sinistre.

Il n’existe pas de parcours type pour devenir courtier ou mandataire en assurance. Il faut cependant justifier d’un bac+2 au minimum, même s’il est désormais conseillé d’avoir un bac+5. Plusieurs formations sont possibles, dans le public comme dans le privé. Voici une liste non exhaustive des formations selon le niveau d’études :

• Bac+2 : BTS Assurance, DUT Carrières Juridiques sont les principaux.

• Bac+3 (Licence ou Bachelor) : Licence pro Assurance, Banque, Finance par exemple, dispensée à l’université Panthéon-Assas et à l’ENASS de Strasbourg, entre autres.

• Bac+5 (Master ou MBA) : Master pro droit privé spécialité assurance à l’université Panthéon-Assas, Master manager de l’assurance de l’ESA, etc.

Pensez à regarder les points que vous avez accumulés sur votre Compte personnel de formation pour voir les possibilités de financement de votre formation.

Comparez et économisez sur tous vos contrats d'assurance en quelques clics

Comparer les assurances

Réassurez-moi est un courtier en ligne indépendant qui vous accompagne dans votre recherche d’assurance, en mettant à votre disposition un comparateur de plus de 35 contrats du marché. En fonction de votre profil et de votre besoin, une liste vous sera donc donnée des meilleures offres, cela gratuitement, en quelques clics, et sans laisser vos coordonnées. Fini le temps où il fallait courir les agences et peiner à comparer les informations reçues pour faire son choix !

Quelle est la formation requise pour devenir conseiller en assurance ?

Un conseiller en assurance prospecte, conseille son client et négocie la vente du contrat, puis assure le suivi des dossiers de ses clients. L’écoute, le goût pour la relation client, la bonne connaissance des contrats et l’organisation sont indispensables à l’exercice de ce métier. Il gère un portefeuille clients d’une zone géographique précise sur laquelle il est amené à prospecter. Le métier de conseiller en assurance est un véritable métier de commercial de terrain.

Comme pour la majorité des professions du domaine, un bac+2 est le minimum requis. Les formations possibles pour accéder au métier de conseiller en assurance sont assez nombreuses. En 2 ans après le bac, vous pouvez notamment faire le BTS Assurance, le BTS NRC (Négociation et Relation Client), le BTS MUC (Management des Unités Commerciales) ou le DUT Carrières Juridiques par exemple.

Si vous souhaitez poursuivre vos études, vous pouvez suivre les formations des écoles de commerce, faire une licence pro assurance, banque, finance spécialité conseiller et gestionnaire, ou un master pro droit privé spécialité assurances par exemple. Les possibilités étant multiples, et partout en France, nous vous conseillons de consulter les sites de l’Onisep ou de la Fédération Française de l’Assurance pour trouver la formation qui vous conviendrait le plus.

Pourquoi faire une formation en assurance en alternance ?

La formation en alternance permet de se former à un métier sur le terrain tout en continuant de suivre des enseignements théoriques généraux. Au cours de l’année, l’étudiant alterne donc des périodes en entreprise avec des périodes dans son école ou son université. L'intérêt de l'alternance est d'avoir une expérience concrète en entreprise très tôt. L’alternant peut se rendre compte de la réalité du métier, et ainsi confirmer son choix, affiner ses aspirations professionnelles ou se réorienter si le quotidien de la profession ne lui convenait pas.

Par ailleurs, c’est une véritable passerelle vers l’emploi dans l'assurance, que les recruteurs valorisent beaucoup. L’étudiant est en effet familier du fonctionnement d’une entreprise, exerce concrètement le métier pour lequel il étudie, adhère à la vie et à la culture d’entreprise. L’embauche à la fin des études est plus facile et plus fréquente : l’entreprise ayant formé l’alternant pendant un ou deux ans a investi pour ce futur collaborateur. Il est très courant de voir plus de recrutements en assurance de candidats ayant eu une formation d'assurance en alternance plutôt que d'étudiants issus de formation initiale classique.

D’un point de vue financier, l’alternance est intéressante également : l’entreprise d’accueil doit prendre en charge les frais de formation de l’alternant, qui peuvent monter à près de 10 000 € pour les écoles privées les plus chères. En parallèle, il est rémunéré mensuellement pour son travail dans l’entreprise.

Deux types de contrats existent : l’apprentissage (de 16 à 30 ans maximum) et la professionnalisation (dès 16 ans, pour toute personne étudiante ou en recherche d’emploi). Voici quelques exemples de formation en alternance :

• Licence pro Assurance, banque, finance (IAE Nantes) ;
• Bachelor Assurance et banque en alternance : chargé de clientèle (à l’ESA) ;
• Master pro Manager de l’assurance (à l’ESA) ;
• Master pro Banque et assurance (IAE Gustave Eiffel) ;
• Master pro Management de l’assurance (ENASS).

Que propose Pôle Emploi comme formation en banque et assurance ?

Pôle Emploi a développé une plateforme gratuite recensant de nombreuses formations professionnelles à travers toute la France, quel que soit le métier ou le secteur recherché : il s’agit du site "la bonne formation" de Pôle Emploi. Que vous soyez demandeur d’emploi ou salarié, vous pouvez trouver une formation adaptée à votre besoin : en organisme ou à distance, du niveau bac au niveau bac +4, éligible à financement total, dans une région précise, etc.

Les formations proposées comportent toutes les mêmes informations pour vous aider à faire le meilleur choix possible. Ainsi, vous saurez où elle se déroule, sur combien d’heures ou de mois, quel est son objectif précis, ses conditions d’accès, quelles sont les débouchés, entre autres. L’intérêt de ce site réside aussi en ce que les formations présentées soient triées par efficacité sur le marché du travail, précisée par une jauge « taux de retour à l’emploi ».

Voici quelques exemples de formations proposées :

• Conseiller - Conseillère Clientèle en Assurance (IAS Niv III).
• Licence pro droit, économie, gestion mention assurance, banque, finance (Université Paris Descartes).
• Assurance et gestion des risques (Keyjob Paris).
• Capacité professionnelle des salariés commerciaux dans les sociétés d’assurance (Axélérance Formation à Caen).
• Prévenir les risques de la transformation digitale en assurance (ESA Paris).
• Expert(e) en assurance maritime (Certification nationale HSCE à Bandol).

Vous trouverez ci-dessous le guide de Pôle Emploi pour trouver une formation adaptée à vos envies et à vos besoins :

Guide de formation par Pôle Emploi :

Pensez à vérifier s’il s’agit d’une formation certifiante avant de vous y inscrire, si cela est décisif pour vous.

Quelles formations banque et assurance pour adulte ?

Le nombre de réorientations et de reconversions professionnelles est croissant en France depuis quelques années, amenant les centres de formation (organismes privés, écoles, universités) à en développer de nouvelles ou à adapter celles déjà existantes, pour les adultes.

Le secteur de la banque assurance est particulièrement friand des adultes en reconversion, notamment parce que l’expérience est très valorisée dans cette profession. Que vous soyez salarié ou demandeur d’emploi, une multitude de formations est donc à votre portée : du BTS en un an comme le BTS Assurance de l’ESA, aux formations de spécialisation en 7 jours comme « Être Gestionnaire d'assurance pour son entreprise » de Elegia Formation.

Vous pouvez même suivre un Master en deux ans grâce à un contrat de professionnalisation, vous permettant d’alterner formation et entreprise.

• De nombreux sites proposent des listes de formations en fonction de votre objectif, en fonction de si vous êtes actuellement en poste ou non, du coût et de la localisation… Nous vous conseillons de jeter un oeil au site "la Bonne Formation" de Pôle Emploi, ou encore au site Maformation.fr.

• Par ailleurs, il est commun dans les grandes entreprises que les formations soient proposées en interne, n’hésitez pas à vous renseigner auprès de votre service des ressources humaines ou de gestion du personnel.

Vous trouverez dans le tableau ci-dessous quelques exemples de formation en assurance pour adultes :