Assurance de prêt immobilier Société Générale

Mis à jour le 14 janvier 2022 par Delphine Bardou 

Vous vous apprêtez à souscrire un prêt immobilier ? Pour protéger votre emprunt, une assurance de prêt est essentielle et il convient de bien la choisir car elle vous accompagnera pendant plusieurs années. Pour vous aider dans votre choix, nous vous détaillons l’offre d’assurance de prêt immobilier de Société Générale, ses garanties et son coût. Enfin, nous vous donnons notre avis sur l’assurance emprunteur Société Générale ainsi que toutes les coordonnées pour les joindre.

Société Générale, la meilleure assurance de prêt immobilier ?

Envie de comparer l’assurance de prêt de Société Générale aux assurances emprunteur du marché ? Grâce à notre comparateur en ligne d’assurances de prêt, nous vous proposons les meilleures offres adaptées à votre projet et à votre profil. Cela vous permettra de comparer précisément l’assurance de prêt de Société Générale par rapport à ses concurrents et de faire le choix juste.

Économisez jusqu’à 18 000 € sur votre assurance de prêt !

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On vous accompagne pas à pas

Simple et gratuit

En tant que courtier d’assurance, notre mission est de vous informer et de vous conseiller sur les offres disponibles sur le marché. Ces fiches conseils ont pour objet de vous présenter les produits de nos assureurs partenaires comme ceux avec lesquels nous n’entretenons pas de liens. Ces fiches vous donnent notre analyse objective sur les contrats d’assurance mais aussi des informations sur les formalités d’adhésion.

Quel est le taux d’assurance de prêt immobilier Société Générale ?

Les taux de l’assurance emprunteur Société Générale dépendent principalement de l’âge et du montant emprunté. Pour un achat résidentiel, les taux de l’assurance de prêt Société Générale se situent environ entre 0,42 % et 0,84 % du capital. 

Le tarif proposé ne sera définitif qu’après étude de votre questionnaire de santé. Afin de la comparer (coût, garanties, exclusions…) avec d’autres devis d’assurance de prêt, nous vous proposons notre simulateur gratuit et 100 % en ligne.

Quelles sont les conditions d’indemnisation de l’assurance de prêt immobilier Société Générale ?

Le tableau suivant récapitule les détails de remboursement de l’assurance de prêt de Société Générale. Il vous permettra de faire un comparatif des différentes assurances de crédit du marché et choisir les modalités de remboursement qui vous par rapport à votre offre actuelle ou aux autres propositions d’assurance que vous êtes en train d’étudier.

Détails
Tarifs garantis si changement d’habitudes
de vie de l’assuré
Calcul des cotisationstout ou une partie du capital restant dû selon l'option choisie

Quelles sont les garanties de l’assurance de prêt Société Générale ?

Le tableau suivant récapitule les garanties importantes du contrat d’assurance de prêt immobilier Société Générale. Selon votre projet immobilier, certaines garanties seront obligatoires (Décès, PTIA) tandis que d’autres pourront n’être que facultatives. Voici le détail des garanties, leur application et les potentielles exclusions de l’assurance emprunteur Société Générale :

Détails de la garantie
Décès / PTIAPrestation Forfaitaire – Remboursement du capital restant dû au jour du décès
Exclusions DécèsSports aériens
ITT / IPPPrestation forfaitaire – Pas d’indemnisation en cas de exercice d’activité professionnelle – Franchise de 90 jours
Affections Disco-Vertébrales (dos) et
affections psychologiques couvertes
Elles doivent nécessiter une hospitalisation d’au moins 5 jours pour être couvertes
Pratiques sportives couvertesRares exclusions dans les CG + sports mécaniques et activités aériennes
Suicide de l’assuré pris en charge lors de la 1ère année d’assurance. Sauf acquisition d’un logement principal avec plafond de 120 000 €.

Pour plus d’informations sur les garanties et exclusions de l’assurance de prêt immobilier de Société Générale, vous pouvez télécharger les conditions générales :

Télécharger les conditions générales de l’assurance emprunteur Société Générale :

conditions generales

Notre avis sur l’assurance de prêt immobilier Société Générale

L’assurance emprunteur de la Société Générale présente l’avantage d’un processus 100 % en ligne, aussi bien l’adhésion que les formalités médicales.

Différentes formules d’assurance de prêt sont proposées par la Société Générale, permettant de s’adapter à différents types de profils (DIT complète ou encore contrat senior).

La Société Générale ne couvre pas la PTIA et l’IPT pour les gens qui n’exercent pas d’activité professionnelle. Attention donc si vous arrêtez de travailler en cours de prêt, vous ne serez plus couvert. Par ailleurs, vous devrez continuer à payer vos primes d’assurance même en situation d’IPT ou d’ITT. Enfin, les tarifs sont globalement élevés par rapport aux autres contrats d’assurance emprunteur.

Si vos doutes persistent, notre équipe d’experts sur l’assurance de prêt se tient à votre disposition (par téléphone ou en ligne) pour vous aider dans vos recherches, démarches, ou interrogations sur l’assurance de prêt immobilier. N’hésitez pas à les contacter !

La délégation d’assurance emprunteur avec Société Générale

Grâce aux lois Lagarde et Hamon, vous êtes libre de souscrire à l’assurance de prêt de votre choix, sans conditions d’octroi de prêt. Procéder à une délégation d’assurance permet de faire des économies jusqu’à 18 000 €.

Si vous avez déjà souscrit à l’assurance de prêt proposée par votre banque, vous pouvez à tout moment mettre en concurrence les assurances emprunteur du marché et faire des économies.

Vous souhaitez changer d’assurance de prêt ou faire appel à une assurance externe ? Nos conseillers vous accompagnent durant tout le processus et s’occupent pour vous de la résiliation auprès de votre ancien assureur. C’est 100 % gratuit !

Comment souscrire l’assurance de crédit immobilier Société Générale ?

Les étapes pour adhérer à l’assurance emprunteur Société Générale

Vous devez suivre 2 types de formalités pour faire assurer votre emprunt :

  • Formalités administratives Société Générale : il faut remplir une demande d’adhésion (avec les informations sur le prêt) pour que Société Générale puisse examiner votre dossier et vous donner une réponse.
  • Formalités médicales Société Générale : il faudra tout d’abord remplir le questionnaire médical quel que soit l’emprunt ou votre âge. Par ailleurs, un bilan pourra vous être demandé. Tout dépend de votre âge et de votre montant assuré pour votre emprunt.

Une fois ces formalités accomplies, vous recevrez le devis proposé par l’assurance de prêt Société Générale par mail ou courrier.

En cas d’examen médical supplémentaire demandé par votre assureur, sachez que ce dernier vous remboursera tous les frais engagés au moment de la signature.

La convention AERAS et l’assurance emprunteur

Si vous avez un risque de santé et que la banque a refusé de vous assurer à cause de votre maladie, vous pouvez peut-être trouver un moyen de vous assurer grâce à la délégation d’assurance. En effet, en vous tournant vers un contrat individuel, vous pourrez trouver une offre plus adaptée à votre profil, et adaptée à votre risque de santé.

Alternativement, vous pouvez bénéficier de la convention AERAS, que cela soit avec le contrat de votre banque ou bien avec un contrat individuel. Cela vous permet de faire étudier votre dossier médical au niveau 2 et au niveau 3 pour trouver une assurance emprunteur malgré votre problème de santé.

Comment changer d’assurance de prêt avec Société Générale ?

Vous avez souscrit ce prêt il y a plus de 12 mois

Grâce à l’adoption du principe de résiliation annuelle (datant du 1er janvier 2018), vous pouvez résilier votre assurance emprunteur pour lui en substituer un autre, de votre choix, à chaque date anniversaire du prêt (date de signature de l’offre de prêt) et ce, pendant toute la durée de leur prêt. Il faudra simplement prévoir un préavis de 2 mois et respecter une équivalence de garanties entre le contrat choisi et celui que propose la banque prêteuse. 

Vous trouverez ici les étapes pour changer votre assurance à date d’anniversaire et obtenir un contrat qui sera accepté par votre banque.

Vous avez souscrit ce prêt il y a moins de 12 mois

La loi Hamon sur l’assurance de prêt offre la possibilité pour le souscripteur de résilier son assurance emprunteur pendant les 12 premiers mois suivant la date de signature de son offre de prêt (avec un préavis de 15 jours).

En passant par nos services, nous nous occupons de toutes les démarches de résiliation à votre place. En moins de 3 semaines, votre nouvelle assurance de prêt est effective !

Comment contacter l’assurance de prêt immobilier Société Générale ?

Société Générale met à votre disposition un numéro de téléphone non surtaxé, pour les joindre du lundi au vendredi : 8h – 20h et le samedi : 8h – 19h : 09 69 36 23 62.

Enfin, si vous souhaitez leur écrire ou vous y rendre physiquement, voici l’adresse de Société Générale :

Adresse SOGECAP
50, Avenue Charles de Gaulle
92093 La Défense Cedex

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