Quels sont les assureurs de prêt immobilier en 2021 ?

Mis à jour le 22 novembre 2021 par Delphine Bardou 

Les compagnies d’assurances proposent des couvertures pour emprunt immobilier. Il s’agit de contrats individuels (aussi dits externes), que vous souscrivez en dehors de votre banque prêteuse, grâce notamment aux lois suivantes : loi Lagarde, loi Hamon et amendement Bourquin. C’est avec ce genre de contrat, plus personnalisé par rapport à un contrat de groupe bancaire, que vous ferez de véritables économies sur votre assurance de prêt !

Quel est notre avis sur les assureurs de prêt immobilier ?

Il n’est pas toujours simple de s’y retrouver parmi autant de compagnies d’assurance et nous savons que choisir un assureur de crédit immobilier n’est pas facile, d’autant qu’un emprunt immobilier dure en moyenne 20 ans. D’où l’importance d’un avis sérieux provenant d’un courtier indépendant. Ainsi, Réassurez-moi, premier courtier de prêt immobilier, vous fait profiter de son expertise et de son avis.

Nous vous proposons, dans ce tableau récapitulatif :

  • la compagnie d’assurance : vous trouverez, en cliquant sur les liens, une fiche conseil pour chacun des assureurs (contact, processus d’adhésion ou de changement d’assureur) ;
  • notre avis : ce classement prend en compte la notoriété de l’assureur, son professionalisme, ses délais de réponse et sa rapidité d’indemnisation. De même, plus la compagnie d’assurance est bien classée, plus son contrat d’assurance est bien accepté par les banques (garanties équivalentes aux contrats bancaires) ;
  • le processus d’adhésion : savoir si l’adhésion au contrat se fait en ligne (format dématérialisé) ou en agence (format papier) est primordial. Cela influera automatiquement sur la rapidité du processus. En effet, souscrire en ligne est beaucoup plus rapide que la souscription en agence car cela vous évitera les déplacements ainsi que le temps d’envoi des pièces justificatives qui vous seront demandées.

N’hésitez pas à nous solliciter directement car la plupart de ces compagnies d’assurance nous ont délégué l’ensemble des formalités administratives et médicales.

AssureurContratNotre avisAdhésion
Acte VieEmprunteur Privilège 23 stars ratingEn agence / Téléphone
Afi EscaPérénim4 stars ratingEn agence / Téléphone
AgipiARC3 stars ratingEn agence / Téléphone
AGPMGarantie spéciale prêt3 stars ratingEn agence / Téléphone
AllianzAssurance emprunteur4 stars ratingEn agence / Téléphone
AlptisParéo3 stars ratingEn agence / Téléphone
AmaguizEmprunteur3 stars ratingEn agence / Téléphone
ApicilAPI Emprunteur3 stars ratingEn agence / Téléphone
AprepProtection Emprunteur3 stars ratingEn agence / Téléphone
AprilADP3 stars ratingEn agence / Téléphone
AssuréaPrêt5 stars ratingEn agence / Téléphone
AssurlyEmprunteur5 stars ratingEn agence / Téléphone
AvivaEmprunteur3 stars ratingEn agence / Téléphone
AxaAssurance de groupe4 stars ratingEn agence / Téléphone
Axa-NaoassurEmprunteur5 stars rating100 % en ligne
BPSIsAxa / Suravenir / CNPGestionnaire d’assurancesEn agence / Téléphone
CBPBanque Populaire / Caisse d’Épargne / BNP Paribas Cardif
Axa / Afi Esca / Generali / Allianz / MNCAP
Gestionnaire d’assurancesEn agence / Téléphone
CICAssur’ Prêt4 stars ratingEn agence / Téléphone
CNPBanque Postale / Crédit Agricole / Caisse d’Épargne / Banque Populaire /
Boursorama / Crédit Immobilier de France / ING Direct
MGEN / Mutuelle Générale
Gestionnaire d’assurancesEn agence / Téléphone
ConfianciaGenerali / Axa / CNP / SwissLife / Harmonie Mutuelle / Groupe MNCAPGestionnaire d’assurances100 % en ligne
CSFAssurance Emprunteurs3 stars ratingEn agence / Téléphone
Direct AssuranceDirect Emprunteur3 stars ratingTéléphone / En ligne
Eloïs AssuranceAcceo Emprunteur3 stars ratingEn agence / Téléphone
Eovi MCDAesio Protection Emprunteur3 stars ratingEn agence / Téléphone / En ligne
EurofilEurofil by Aviva3 stars ratingEn agence / Téléphone / En ligne
GeneraliHodeva5 stars ratingEn agence / Téléphone
GMFPrêtiléa3 stars ratingEn agence / Téléphone / En ligne
GMPAPrévoyance Décès – Invalidité3 stars ratingEn agence / Téléphone
Harmonie MutuelleHarmonie Emprunteur3 stars ratingEn agence / Téléphone
HodevaHodeva5 stars ratingTéléphone / En ligne
La MédicaleAssurance emprunteur3 stars ratingEn agence / Téléphone
LukoAssurance emprunteur5 stars rating100 % en ligne
MAAFAssurance Crédit4 stars ratingEn agence / Téléphone
MAIFAssurance Emprunteur4 stars ratingEn agence / Téléphone
MacifGarantie Emprunteur4 stars ratingEn agence / Téléphone
Malakoff MédéricGarantie Emprunteur5 stars rating100 % en ligne
MatmutMatmut Altus Évolution 2.04 stars ratingEn agence / Téléphone
Meilleur TauxPremium Emprunteur II3 stars ratingEn agence / Téléphone
MetLifeSuper Novaterm Crédit3 stars ratingEn agence / Téléphone
MFPrécautionAssurance de groupe3 stars ratingEn agence / Téléphone
MGENCouverture de prêts3 stars ratingEn agence / Téléphone
MMAAssurance de groupe3 stars ratingEn agence / Téléphone
MNCAPZen + Emprunteur3 stars ratingEn agence / Téléphone
Multi-ImpactSwiss Life / April / Allianz / Genworth Financial / Gan Assurances / Sphéria Vie / Afi Esca / Groupe Pasteur MutualitéGestionnaires d’assurancesEn agence / Téléphone
MutlogAltus Évolution 2.04 stars ratingEn agence / Téléphone
Nousassurons.comMon Assurance Emprunteur3 stars ratingEn agence / Téléphone
ORADEAEmprunteurs ORADEA Vie5 stars rating100 % en ligne
QuatremFirst Emprunteur5 stars ratingEn agence / Téléphone
Pasteur MutualitéCouverture de prêt3 stars ratingEn agence / Téléphone
Pro BTPCouverture de prêt3 stars ratingEn agence / téléphone
SecurimutMaif / MacifGestionnaires d’assurancesEn agence / Téléphone
Solly AzarEmpruntea3 stars ratingEn agence / Téléphone
Sphéria ViePrévoyance3 stars ratingEn agence / Téléphone
Suravenir – NaoassurAvenir Emprunteur Équivalence 25 stars rating100 % en ligne
Suravenir – Vie PlusSérévi Emprunteur5 stars rating100 % en ligne
SwissLifeAssurance des emprunteurs5 stars rating100 % en ligne
Thelem AssuranceAssurance emprunteur5 stars ratingEn agence / Téléphone
UGIPGlobal +3 stars ratingEn agence / Téléphone
UNIMAssurance Emprunteur3 stars ratingEn agence / Téléphone
UtwinProtection Emprunteur5 stars rating
Gestionnaire d’assurances
100 % en ligne

Certains contrats d’assurance emprunteur sont gérés par des gestionnaires en assurances tels que BPSIs ou Multi-Impact.

Quels sont les avantages des assureurs en prêt immobilier ?

Le contrat d’assurance proposé par la banque prêteuse est un contrat « groupe », ce qui signifie que tous les assurés reçoivent le même niveau de garanties pour un prix standard et ce quels que soient leur besoins. Avec un contrat d’une compagnie d’assurance externe aux banques, donc en délégation d’assurance :

  • Chaque contrat peut être personnalisé et donc adapté à chaque client : vous pouvez donc choisir de prendre des garanties supplémentaires comme l’IPP (garantie non proposée par votre banque) ou l’option confort (qui permet le rachat des maladies dorsales ou psychologiques). De même, si vous ou votre co-emprunteur ne travaillez pas, vous ne serez pas obligés de prendre les garanties liées au travail : IPT-ITT (obligatoirement attribuées dans les contrats groupes des banques) ;
  • le prix est souvent très compétitif (tout en maintenant une très bonne couverture), et ce pour une raison simple : les primes sont calculées sur le capital restant dû (vous n’êtes assuré que sur le montant qu’il vous reste à rembourser, et non sur le montant total initialement emprunté, comme ce que vous proposent les banques). Ainsi, le taux de votre assurance emprunteur dépend de votre propre situation et des caractéristiques de votre prêt : le coût de l’assurance sera moins onéreux.

La délégation d’assurance prêt immobilier est donc la solution à privilégier pour effectuer de vraies économies. Pour trouver un tel contrat d’assurance extérieure, nous vous invitons à utiliser notre comparateur d’assurances de prêt. Notre outil en ligne, gratuit et anonyme, compare les meilleures offres du marché pour vous proposer, en quelques minutes, des devis adaptés à vos attentes. Qui plus est, notre équipe d’experts reste disponible au téléphone pour vous conseiller gratuitement dans toutes les étapes de votre démarche d’assurance :

comparateur assurance emprunteur

Quels sont les autres assureurs en prévoyance (hors assurance de prêt) ?

Les contrats d’assurance emprunteur font partie des contrats de prévoyance (la prévoyance est un terme utilisé pour parler des contrats d’assurance qui préviennent les risques liés à la personne : santé, accident …). Cependant, tous les assureurs de prévoyance ne proposent pas forcément un contrat d’assurance de prêt immobilier.

Suite à de nombreux appels d'emprunteurs souhaitant avoir un avis sur ces autres assureurs, voici une liste de compagnies d’assurance qui proposent d’autres produits de prévoyance que l’assurance de crédit immobilier :

2 commentaires
josiane, le 6 septembre 2019

Bonjour, Un prêt pour travaux doit aussi être couvert par une assurance ? Est-ce une assurance de prêt immobilier ou une autre assurance ? Merci.

Répondre
Notre expert
Antoine Fruchard, le 6 septembre 2019

Bonjour Josiane,
Dans le cas d’un prêt travaux, l’assurance emprunteur n’est pas obligatoire.
Voici une page qui vous donnera plus d'information : https://reassurez-moi.fr/guide/assurance-obligatoire-pret-travaux

Répondre
Il est nécessaire de remplir ce champs.
Votre nom est requis.
Entrez une adresse e-mail valide ou laissez ce champs vide