La MGEN est une mutuelle de la fonction publique d'État très présente dans le secteur de l'éducation nationale et de la santé, proposant une assurance emprunteur avec des tarifs garantis et des taux compris entre 0,23 % et 0,63 %. Les cotisations sont calculées sur le capital restant dû, avec une prestation indemnitaire en cas de sinistre. La franchise ITT est de 90 jours, avec une condition d'incapacité à exercer toute profession. Les affections dorso-vertébrales et psychologiques sont couvertes sans condition particulière d'hospitalisation. Les sports à risque sont généralement couverts, à l'exception des sports aériens. Les exclusions liées au décès portent sur les risques aériens, les sports aériens, l'évolution de l'état de santé entre la signature du questionnaire et la date d'effet, et le suicide la première année.
Vous vous apprêtez à souscrire un prêt immobilier ? Ne sous-estimez pas le pouvoir d'une assurance de prêt bien choisie ! Elle ne se contente pas de protéger votre emprunt, elle vous accompagne au fil des ans. Nous vous détaillons l'offre d'assurance de prêt immobilier de Mgen, ses garanties son coût. Enfin, nous vous donnons notre avis sur l'assurance emprunteur Mgen ainsi que toutes les coordonnées pour les joindre.
Quel est le taux d’assurance de prêt immobilier Mgen ?
Les taux de l'assurance emprunteur Mgen dépendent principalement de l’âge et du montant emprunté. Pour un achat résidentiel, les taux de l'assurance de prêt Mgen se situent environ entre 0,23 % et 0,63 % du capital.
Le tarif proposé ne sera définitif qu’après étude de votre questionnaire de santé. Afin de la comparer (coût, garanties, exclusions…) avec d’autres devis d’assurance de prêt, nous vous proposons notre simulateur gratuit et 100 % en ligne.
Quelles sont les conditions d'indemnisation de l'assurance de prêt immobilier Mgen ?
Le tableau suivant récapitule les détails de remboursement de l'assurance de prêt de Mgen. Il vous permettra de faire un comparatif des différentes assurances de crédit du marché et choisir les modalités de remboursement qui vous par rapport à votre offre actuelle ou aux autres propositions d’assurance que vous êtes en train d’étudier.
| Détails | |
|---|---|
| Remboursement de la mensualité assurée sans condition de perte de revenus | |
| Tarifs garantis si changement d’habitudes de vie de l’assuré | |
| Calcul des cotisations | capital restant dû |
Quelles sont les garanties de l'assurance de prêt Mgen ?
Le tableau suivant récapitule les garanties importantes du contrat d’assurance de prêt immobilier Mgen. Selon votre projet immobilier, certaines garanties seront obligatoires (Décès, PTIA) tandis que d'autres pourront n'être que facultatives. Voici le détail des garanties, leur application et les potentielles exclusions de l'assurance emprunteur Mgen :
| Détails de la garantie | |
|---|---|
| Décès / PTIA | Remboursement du Capital Restant dû – Prestation indemnitaire |
| Exclusions Décès | Risques aériens – Sports aériens – Evolution santé entre signature du questionnaire et date d’effet – Suicide – Faits de guerre étrangère lorsque la France est partie belligérante |
| ITT / IPP | Prestation indemnitaire – Franchise de 90 jours. Incapacité d’exercer toute profession |
| Affections Disco-Vertébrales (dos) et affections psychologiques couvertes | |
| Pratiques sportives couvertes | Sports à risques couverts sauf sports aériens |
| Suicide de l'assuré | non pris en charge lors de la 1ère année d’assurance. Sauf acquisition d’un logement principal avec plafond de 120 000 €. |
Notre avis sur l’assurance de prêt immobilier Mgen
Le contrat de la MGEN est accepté par la majorité des banques mais il faut être adhérant MGEN. Les cotisations dépendent du capital initial. Les assurances de prêt MGEN et MGEN Filia incluent une offre socle sans option et couvrent le Décès, la PTIA et l’ITT ainsi que l’IPT.
On peut regretté que l'offre d'assurances emprunteur de la MGEN ne soit accessible qu'aux personnes âgées de moins de 70 ans. On note toutefois un point positif concernant la couverture des affections dorsales et psychiques qui sont majoritairement couvertes, ce qui n'est pas le cas dans tous les contrats.
Enfin, on apprécie que les professions à risques ne soient pas exclues d'office de l'assurance de prêt proposée par la Mgen.
Si vos doutes persistent, notre équipe d'experts sur l'assurance de prêt se tient à votre disposition (par téléphone ou en ligne) pour vous aider dans vos recherches, démarches, ou interrogations sur l'assurance de prêt immobilier. N'hésitez pas à les contacter !
Mgen, la meilleure assurance de prêt immobilier ?
Envie de comparer l'assurance de prêt de Mgen aux assurances emprunteur du marché ? Grâce à notre comparateur en ligne d'assurances de prêt, nous vous proposons les meilleures offres adaptées à votre projet et à votre profil. Cela vous permettra de comparer précisément l'assurance de prêt de Mgen par rapport à ses concurrents et de faire le choix juste.
En tant que courtier d'assurance, notre mission est de vous informer et de vous conseiller sur les offres disponibles sur le marché. Ces fiches conseils ont pour objet de vous présenter les produits de nos assureurs partenaires comme ceux avec lesquels nous n'entretenons pas de liens. Ces fiches vous donnent notre analyse objective sur les contrats d'assurance mais aussi des informations sur les formalités d'adhésion.
Comment contacter l'assurance de prêt immobilier Mgen ?
Vous pouvez contacter Mgen directement sur son site internet, via votre espace client Mgen ou en envoyant un mail à l'adresse suivante : via espace adhérent ou tél. 3676
Mgen met à votre disposition un numéro de téléphone non surtaxé, pour les joindre du lundi au vendredi, de 8h à 18h30 : 36 76.
Enfin, si vous souhaitez leur écrire ou vous y rendre physiquement, voici l'adresse de Mgen :
MGEN
178 rue de Vaugirard
75015 Paris
Comment bien comparer les assurances de prêt immobilier ?
Choisir une assurance emprunteur ne se limite pas à regarder le taux affiché. Pour comparer efficacement les offres, il est essentiel d'examiner plusieurs critères : le coût total sur la durée du prêt (exprimé par le TAEA), les garanties incluses (décès, PTIA, ITT, IPP), les exclusions éventuelles, les délais de carence et de franchise, ainsi que les conditions d'indemnisation. Depuis la loi Lemoine, vous pouvez changer d'assurance de prêt à tout moment, sans frais ni pénalités. Pour en savoir plus, consultez notre guide complet sur l'assurance emprunteur et utilisez notre comparateur d'assurance de prêt pour obtenir des devis adaptés à votre profil en quelques minutes.
Comment bénéficier des intérêts du prêt immobilier MGEN
Bonjour,
Pour bénéficier des offres de prêt immobilier proposées par la MGEN, vous devez être membre participant, c’est-à-dire fonctionnaire titulaire, stagiaire, salarié en CDI ou retraité. La MGEN propose plusieurs solutions pour accompagner vos projets immobiliers :
– Assurance emprunteur : elle protège votre prêt immobilier en cas de coup dur, garantissant le remboursement du capital restant dû en cas de décès ou de perte totale et irréversible d’autonomie.
– Caution Acquisition : cette garantie remplace l’hypothèque traditionnelle et couvre votre prêt jusqu’à 1 000 000 €, offrant une alternative moins coûteuse.
– Prêt Installation MGEN-CASDEN : destiné aux adhérents de moins de 36 ans, ce prêt à taux zéro finance les dépenses liées à votre première installation, comme les frais d’agence, le dépôt de garantie ou l’achat de mobilier.
Bonne continuation dans vos démarches !
J’effectue actuellement des démarches auprès de ma banque pour obtenir un prêt à taux 0% pour le remplacement d’une chaudière à fuel par une pompe à chaleur. Je n’ai pas atteint l’âge de 70 ans. J’aurais besoin d’une assurance emprunteur : quelles sont les conditions de la MGEN pour cela? L’espace consacré à cette rubrique ne marche pas dans mon espace personnel d’où ce courrier…
Cordialement.
Bonjour,
L’Assurance Emprunteur MGEN est ouverte à tous les Membres Participants MGEN fonctionnaires titulaires ou stagiaires, salariés en CDI ou retraités âgés de moins de 70 ans. S’il y a un ou plusieurs co-emprunteurs, ils peuvent être couverts par l’Assurance Emprunteur MGEN même s’ils ne sont pas adhérents à la mutuelle. Mais ils doivent également avoir moins de 70 ans.
Cordialement
bonjour
j ai deja eu une assurance de pret chez vous mgen , est ce que je peux en avoir un autre ? pour l achat de notre maison principale?
merci d avance
Bonjour,
Je vous invite à appeler nos experts assurance emprunteur directement au 01 82 83 36 33 (appel gratuit), ils répondront à toutes vos questions,
Cordialement