Assurance prêt immobilier Groupama - Taux 2020 - Réassurez-moi

Assurance de prêt immobilier Groupama

Mise à jour le

Grâce à la loi Lagarde et à la loi Hamon, vous n’êtes plus obligé de souscrire votre contrat d’assurance de prêt immobilier auprès de votre banque prêteuse. Vous pouvez trouver un contrat aux garanties équivalentes avec une tarification plus compétitive dans une autre banque, mais aussi chez des assureurs ou des courtiers. 
Pour vous aider dans le choix de votre assurance crédit, nous avons élaboré un outil de comparaison afin que vous puissiez retrouver, facilement et rapidement, les modalités de ce contrat. Nous vous présentons ici l’assurance de prêt immobilier proposée par Groupama.  

Groupama, la meilleure assurance de prêt ? (25 devis comparés)

Comparez l’offre Groupama Banque aux autres assurances emprunteur en simulant un devis immédiat, vous obtiendrez un comparatif de tous les assureurs avec un accès aux meilleurs taux et aux garanties qui vous conviennent.

Notre simulateur est 100 % en ligne et gratuit. N’attendez plus pour faire des économies ! Nos experts emprunteur vous accompagnent, sans frais, durant toute la durée du changement d’assurance !

Les garanties de l’assurance de prêt immobilier Groupama Banque

L’accessibilité de l’assurance de prêt immobilier Groupama

Le tableau suivant récapitule en un seul coup d’oeil les critères importants du contrat d’assurance emprunteur de Groupama. Il vous permettra de faire un comparatif très facile par rapport à votre offre actuelle ou aux autres propositions d’assurance que vous êtes en train d’étudier.

GarantiesDétails
Garantie PTIASouscription à 64 ans et fin de garantie à 65 ans
Garantie ITT/IPTSouscription à 60 ans et fin de garantie à 67 ans ou départ à la retraite
Garantie décèsSouscription à 75 ans et fin de garantie à 85 ans

L’indemnisation de l’assurance de prêt immobilier Groupama

GarantiesIndemnisation
En cas d’incapacitéPrise en charge des échéances de prêt
Durée maximum 1 095 jours
En cas d’invaliditéCapital restant dû
En cas de décèsCapital restant dû
Limite 300 000 €
Délai de franchise30, 60 ou 90 jours
Affections disco-vertébrales et affections psychologiques couvertesSous conditions

Les exclusions de garanties de l’assurance de prêt immobilier Groupama

Selon les contrats, les limitations de garanties peuvent être très différentes. Certaines compagnies d’assurance seront davantage sensibles aux antécédents médicaux, tandis que d’autres seront plus frileux concernant les assurés pratiquant un sport à risques, ou tout simplement une profession à risques. 

Pour vous y retrouver, voici la liste des cas où les garanties de votre contrat Groupama ne pourront s’appliquer : 

  • Le suicide au cours de la première année de couverture.
  • Les guerres civiles ou étrangères, les émeutes, les insurrections, les mouvements populaires, les rixes (sauf cas de légitime défense, d’assistance à personne en danger ou d’accomplissement du devoir professionnel), les attentats, en cas de participation active de l’Assuré.
  • Les explosions ou les radiations causées par réaction nucléaire
  • Les sports extrêmes : saut à l’élastique, spéléologie, canoë ou kayak extrême, voile, base jump
  • Les sports de défense et de combat en compétition avec utilisation d’armes blanches, les sports en compétition de full contact et de kick boxing.
  • Tout sport exercé à titre professionnel…

Les conditions générales de l’assurance de prêt immobilier Groupama

Les conditions générales vous sont fournies lorsque vous souscrivez votre contrat d’assurance de prêt immobilier. Vous pouvez aussi à tout moment les demander à votre assureur, qui vous les enverra par voie postale ou électronique. Enfin, vous pouvez les récupérer dans votre espace client en ligne.

Malheureusement, Groupama ne donne pas accès à ce document, pourtant très important, aux internautes désireux d’avoir des renseignements sur leur assurance emprunteur. Ses conditions générales ne sont disponibles ni en ligne, ni sur leur site internet. 

Vous devrez donc, pour pouvoir les consulter, contacter vous-même un conseiller Groupama en remplissant un formulaire de demande de devis en ligne, disponible sur leur site ou en appelant au numéro indiqué en bas de cette page.

Le taux de l’assurance de prêt immobilier Groupama Banque

Les taux de Groupama dépendent principalement de l’âge et du montant emprunté.

Notez que le tarif proposé par l’assureur ne sera définitif qu’après étude de votre questionnaire de santé par l’assureur. 
De plus, sachez que si des frais de dossier sont appliqués, ils seront en sus et donc non inclus dans le calcul du taux d’assurance. 

Afin de comparer cette offre (coût, garanties, rapidité d’adhésion…) avec d’autres devis d’assurance de crédit, nous vous proposons notre simulateur qui est gratuit, rapide et 100 % en ligne.

Notre avis sur l’assurance de prêt immobilier Groupama Banque

Notre avis sur cette assurance de prêt immobilier Groupama est neutre. Les limites d’âge prévues pour la garantie décès sont étendues : il est possible d’y souscrire jusqu’à 75 ans, et la fin de garantie intervient à 85 ans. En revanche, l’accès aux garanties incapacité et invalidité est restreint : l’âge limite à la souscription à 60 ans.
Les garanties de base sont classiques, mais une option sécurité peut être souscrite pour renforcer la couverture initiale. Cette garantie optionnelle permet par exemple d’être couvert sans condition d’hospitalisation en cas d’affections dorsales et / ou psy.
Nous ne connaissons malheureusement pas le taux appliqué par Groupama. Vous devrez effectuer une demande de devis pour connaître le tarif correspondant à votre situation.
Nous apprécions que Groupama mette à disposition un outil de simulation sur son site.

Notre équipe d’experts d’assurance emprunteur se tient à votre disposition (par téléphone ou en ligne) pour vous aider dans vos recherches, démarches, ou interrogations sur l’assurance de prêt immobilier. N’hésitez pas à les contacter !

La délégation d’assurance emprunteur avec Groupama Banque

Grâce aux lois Lagarde et Hamon, vous n’êtes plus obligé de contracter auprès de votre banque pour assurer votre prêt bancaire : vous pouvez trouver le contrat d’assurance emprunteur de votre choix, aux garanties équivalentes mais avec une tarification plus compétitive, et le faire accepter par votre banque prêteuse. Cela s’appelle une délégation d’assurance de prêt immobilier.

Ainsi, si vous effectuez un achat résidentiel, que cela soit pour l’achat d’une résidence principale ou secondaire, vous devez souscrire, afin que les garanties soient au moins équivalentes au contrat groupe proposé par votre banque :

  • La garantie Décès,
  • La garantie PTIA,
  • Les garanties ITT et IPT.

Chez Réassurez-moi, les contrats que nous proposons sont adaptés à chaque profil, et offrent des tarif compétitif. Par ailleurs, nous nous attachons tout particulièrement à ce que les garanties soient conformes aux exigences de votre banque prêteuse.

L’adhésion à l’assurance de prêt immobilier Groupama Banque

Vous devez suivre deux types de formalités pour faire assurer votre emprunt :

  • Formalités administratives : il faut effectuer une demande d’adhésion en ligne pour que Groupama puisse examiner votre dossier et vous ainsi vous apporter une réponse.
  • Formalités médicales : tout dépend de votre âge et du montant de votre prêt. En effet, selon ces critères, vous aurez à remplir une simple déclaration de santé ou un questionnaire de santé, et parfois également des examens médicaux. 

Ainsi, votre bilan de santé peut donner lieu à une acceptation au tarif initial du devis, ou à une surprime d’assurance de prêt immobilier, ou encore à des exclusions (applicables sur l’ensemble des garanties ou seulement sur certaines). 

Nous vous conseillons d’accomplir vos formalités médicales le plus tôt possible. Cela vous permettra d’avoir un tarif définitif, et vous pourrez disposer de votre certificat d’assurance emprunteur dans les meilleurs délais.


Il vous faudra, dans tous les cas, respecter une équivalence de garanties entre le contrat d’assurance choisi et celui que propose votre banque prêteuse.

Comment changer votre contrat d’assurance de prêt Groupama ?

Il vous faudra, dans tous les cas, respecter une équivalence de garanties entre le contrat d’assurance choisi et celui que propose votre banque prêteuse.

Vous avez souscrit ce prêt il y a plus de 12 mois

Grâce au principe de résiliation annuelle (amendement bourquin), les emprunteurs peuvent résilier leur contrat d’assurance emprunteur pour lui en substituer un autre de leur choix à chaque date anniversaire du prêt (date de signature de l’offre de prêt), et ce pendant toute la durée de leur emprunt. Il faudra prévoir un préavis de 2 mois.

Vous avez souscrit ce prêt il y a moins de 12 mois

Dans ce cas, la loi Hamon sur l’assurance de prêt immobilier de 2014 est applicable : vous pouvez changer d’assurance emprunteur à tout moment pendant la première année de votre emprunt, en prévoyant simplement un préavis de 15 jours.
Groupama notifie bien cette possibilité de changement d’assureur la première année sur la page de son site dédiée à cette offre.

Contact de l’assurance de prêt immobilier Groupama Banque

Groupama met à votre disposition un numéro de téléphone non surtaxé, pour les joindre du lundi au vendredi de 9h30 à 20h, et le samedi de 10h00 à 14h00 : 02 40 13 40 91.

Voici leur adresse :
Groupama Gan Vie
8-10, rue d’Astorg,
75 008 Paris

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