Groupama Banque est la filiale bancaire du groupe Groupama, proposant une assurance emprunteur avec des tarifs non garantis et des taux parmi les plus élevés du marché, compris entre 0,80 % et 4,50 %. Les cotisations sont calculées sur le montant total du prêt, et non sur le capital restant dû, ce qui peut représenter un coût significativement plus élevé sur la durée. La garantie décès couvre jusqu'à 85 ans et est limitée à 300 000 euros d'indemnisation. Les garanties ITT et IPP couvrent jusqu'à 67 ans ou jusqu'au départ à la retraite. Les affections dorso-vertébrales et psychologiques sont prises en charge sous certaines conditions. La pratique sportive professionnelle est exclue. Ce contrat est principalement destiné aux clients emprunteurs du réseau Groupama.
Vous vous apprêtez à souscrire un prêt immobilier ? Ne sous-estimez pas le pouvoir d'une assurance de prêt bien choisie ! Elle ne se contente pas de protéger votre emprunt, elle vous accompagne au fil des ans. Nous vous détaillons l'offre d'assurance de prêt immobilier de Groupama Banque, ses garanties son coût. Enfin, nous vous donnons notre avis sur l'assurance emprunteur Groupama Banque ainsi que toutes les coordonnées pour les joindre.
Quel est le taux d’assurance de prêt immobilier Groupama Banque ?
Les taux de l'assurance emprunteur Groupama Banque dépendent principalement de l’âge et du montant emprunté. Pour un achat résidentiel, les taux de l'assurance de prêt Groupama Banque se situent environ entre 0,8 % et 4,5 % du capital.
Le tarif proposé ne sera définitif qu’après étude de votre questionnaire de santé. Afin de la comparer (coût, garanties, exclusions…) avec d’autres devis d’assurance de prêt, nous vous proposons notre simulateur gratuit et 100 % en ligne.
Quelles sont les conditions d'indemnisation de l'assurance de prêt immobilier Groupama Banque ?
Le tableau suivant récapitule les détails de remboursement de l'assurance de prêt de Groupama Banque. Il vous permettra de faire un comparatif des différentes assurances de crédit du marché et choisir les modalités de remboursement qui vous par rapport à votre offre actuelle ou aux autres propositions d’assurance que vous êtes en train d’étudier.
| Détails | |
|---|---|
| Remboursement de la mensualité assurée sans condition de perte de revenus | indemnitaire |
| Tarifs garantis si changement d’habitudes de vie de l’assuré | |
| Calcul des cotisations | Sur le montant total du prêt |
Quelles sont les garanties de l'assurance de prêt Groupama Banque ?
Le tableau suivant récapitule les garanties importantes du contrat d’assurance de prêt immobilier Groupama Banque. Selon votre projet immobilier, certaines garanties seront obligatoires (Décès, PTIA) tandis que d'autres pourront n'être que facultatives. Voici le détail des garanties, leur application et les potentielles exclusions de l'assurance emprunteur Groupama Banque :
| Détails de la garantie | |
|---|---|
| Décès / PTIA | Souscription à 75 ans et fin de garantie à 85 ans. Indemnisation du capital restant dû (limite 300 000 €) |
| Exclusions Décès | Le suicide s’il survient au cours de la première année d’assurance ; Les suites et conséquences d’accidents ou de maladies antérieurs à l’admission ; Les atteintes corporelles qui résultent du fait volontaire de l’assuré, ou d’une tentative de suicide ; Les arrêts de travail correspondant à la période de congé légal de maternité et enfin les arrêts de travail résultant d’une dépression nerveuse ou d’un syndrome de fatigue chronique ou de fibromyalgie ou d’affection psychiatrique, neuropsychiatrique, ou psychique. |
| ITT / IPP | Souscription jusqu'à 60 ans et fin de garantie à 67 ans ou départ à la retraite |
| Affections Disco-Vertébrales (dos) et affections psychologiques couvertes | Sous conditions |
| Pratiques sportives couvertes | Pas à titre professionnel |
| Suicide de l'assuré |
Notre avis sur l’assurance de prêt immobilier Groupama Banque
Notre avis sur l'assurance de prêt immobilier Groupama est plutôt bon. Les limites d’âge prévues pour la garantie décès sont étendues : il est possible d’y souscrire jusqu’à 75 ans, et la fin de garantie intervient à 85 ans. En revanche, l’accès aux garanties incapacité et invalidité est restreint : l’âge limite à la souscription à 60 ans.
Les garanties de base sont classiques, mais une option sécurité peut être souscrite pour renforcer la couverture initiale. Cette garantie optionnelle permet par exemple d’être couvert sans condition d’hospitalisation en cas d’affections dorsales et / ou psy.
Nous ne connaissons malheureusement pas le taux appliqué par Groupama. Vous devrez effectuer une demande de devis pour connaître le tarif correspondant à votre situation.
Nous apprécions que Groupama mette à disposition un outil de simulation sur son site.
Si vos doutes persistent, notre équipe d'experts sur l'assurance de prêt se tient à votre disposition (par téléphone ou en ligne) pour vous aider dans vos recherches, démarches, ou interrogations sur l'assurance de prêt immobilier. N'hésitez pas à les contacter !
Groupama Banque, la meilleure assurance de prêt immobilier ?
Envie de comparer l'assurance de prêt de Groupama Banque aux assurances emprunteur du marché ? Grâce à notre comparateur en ligne d'assurances de prêt, nous vous proposons les meilleures offres adaptées à votre projet et à votre profil. Cela vous permettra de comparer précisément l'assurance de prêt de Groupama Banque par rapport à ses concurrents et de faire le choix juste.
En tant que courtier d'assurance, notre mission est de vous informer et de vous conseiller sur les offres disponibles sur le marché. Ces fiches conseils ont pour objet de vous présenter les produits de nos assureurs partenaires comme ceux avec lesquels nous n'entretenons pas de liens. Ces fiches vous donnent notre analyse objective sur les contrats d'assurance mais aussi des informations sur les formalités d'adhésion.
Comment contacter l'assurance de prêt immobilier Groupama Banque ?
Vous pouvez contacter Groupama Banque directement sur son site internet, via votre espace client Groupama Banque ou en envoyant un mail à l'adresse suivante : via site groupama.fr/contact
Groupama Banque met à votre disposition un numéro de téléphone non surtaxé, pour les joindre du lundi au vendredi de 9h30 à 20h, et le samedi de 10h00 à 14h00 : 02 40 13 40 91.
Enfin, si vous souhaitez leur écrire ou vous y rendre physiquement, voici l'adresse de Groupama Banque :
Groupama Gan Vie
8-10, rue d’Astorg,
75 008 Paris
Comment bien comparer les assurances de prêt immobilier ?
Choisir une assurance emprunteur ne se limite pas à regarder le taux affiché. Pour comparer efficacement les offres, il est essentiel d'examiner plusieurs critères : le coût total sur la durée du prêt (exprimé par le TAEA), les garanties incluses (décès, PTIA, ITT, IPP), les exclusions éventuelles, les délais de carence et de franchise, ainsi que les conditions d'indemnisation. Depuis la loi Lemoine, vous pouvez changer d'assurance de prêt à tout moment, sans frais ni pénalités. Pour en savoir plus, consultez notre guide complet sur l'assurance emprunteur et utilisez notre comparateur d'assurance de prêt pour obtenir des devis adaptés à votre profil en quelques minutes.
