Assurance de prêt immobilier Allianz

Mis à jour le 31 août 2020 par Antoine Fruchard 

Que penser de l’assurance de prêt immobilier d'Allianz ? Comment protéger au mieux votre emprunt et souscrire au meilleur taux pour votre assurance de prêt immobilier ? Retrouvez le détail des garanties de l’assurance emprunteur Allianz , l’avis de nos experts sur cette offre et les conditions d’application et de résiliation d'Allianz .

Allianz , la meilleure assurance de prêt immobilier ?

Comparez Allianz aux autres offres d’assurance emprunteur du marché en utilisant notre comparateur d’assurances en ligne. Cela vous permettra de connaître précisément l’offre d'Allianz par rapport à ses concurrents.

comparateur assurance emprunteur

Vous n’avez qu’à remplir, gratuitement, un formulaire sur votre profil, vos besoins et votre budget. Notre outil vous présente alors plusieurs devis d’assurance de prêt immobilier détaillant les différents assureurs, avec un accès aux tarifs et aux garanties proposées. Vous n’avez plus qu’à déterminer si l’assurance emprunteur d'Allianz est plus avantageuse que celle des autres acteurs.

Quel est le coût de l’assurance de prêt immobilier Allianz ?

Le tableau suivant récapitule les détails du tarif de l’assurance de prêt immobilier d'Allianz . Il vous permettra de faire un comparatif très facile par rapport à votre offre actuelle ou aux autres propositions d’assurance que vous êtes en train d’étudier.

Tarifs et indemnisations
Tarifs garantis si changement d’habitudes
de vie de l’assuré
Non
Calcul des cotisationsSur le capital restant dû

Quelles sont les garanties de l’assurance de prêt Allianz ?

Le tableau suivant récapitule les garanties importantes du contrat d’assurance de prêt immobilier Allianz . Il vous permettra de faire un comparatif très facile par rapport à votre offre actuelle ou aux autres propositions d’assurance que vous êtes en train d’étudier.

Détails de la garantie
Décès / PTIASouscription à 81 ans max et fin de garantie à 85 ans<br>Versement du capital restant dû + intérêts courus depuis l’échéance précédente jusqu’au décès
Exclusions DécèsLe fait volontaire de l’assuré ; la tentative de suicide.<br>Les conséquences d’une guerre civile ou étrangère, d’une insurrection, d’une émeute ou d’un mouvement populaire, dès lors que l’assuré y prend une part active, qu’il agisse ou non dans le cadre de son activité professionnelle.<br>L’état d’ivresse médicalement constaté.<br>L’usage de stupéfiants absorbés par l’assuré en l’absence de toute prescription médicale.<br>Les sinistres survenant lors de la pratique de certains risques aériens (par exemple les compétitions et les acrobaties).
ITT / IPPSouscription à 66 ans max et fin de garantie à 67 ans
Affections Disco-Vertébrales (dos) et
affections psychologiques couvertes
Sous conditions
Pratiques sportives couvertesS’il s’agit de sports que pratique l’assuré en tant que professionnel, les suites des blessures ou lésions ne sont couvertes par l’assureur que si l’assuré a déclaré cette pratique et que l’assureur les a garanties moyennant des conditions spécifiques.
Suicide de l’assurénon

Pour plus d’informations sur les garanties et exclusions de l’assurance prêt immobilier d'Allianz , vous pouvez télécharger les conditions générales :

Télécharger les conditions générales de l’assurance emprunteur Allianz :

conditions generales

Notre avis sur l’assurance de prêt immobilier Allianz

Notez que le tarif proposé par l’assureur ne sera définitif qu’après étude de votre questionnaire de santé par l’assureur.
De plus, sachez que si des frais de dossier sont appliqués, ils seront en sus et donc non inclus dans le calcul du taux d’assurance.

Notre équipe d’experts d’assurance emprunteur se tient à votre disposition (par téléphone ou en ligne) pour vous aider dans vos recherches, démarches, ou interrogations sur l’assurance de prêt immobilier. N’hésitez pas à les contacter !

Quel est le taux d’assurance crédit immobilier Allianz ?

Les taux de l’assureur Allianz dépendent principalement de l’âge et du montant emprunté. Pour un achat résidentiel, les taux se situent environ entre 0,1 % et 0,9 % du capital. 

Le tarif proposé ne sera définitif qu’après étude de votre questionnaire de santé. Afin de la comparer (coût, garanties, exclusions…) avec d’autres devis d’assurance crédit, nous vous proposons notre simulateur gratuit et 100 % en ligne.

La délégation d’assurance emprunteur avec Allianz

Grâce aux lois Lagarde et Hamon, vous n’êtes plus obligé de passer par votre banque pour votre contrat d’assurance de prêt bancaire. Vous pouvez trouver un contrat aux garanties équivalentes avec une tarification plus compétitive ! Il vous est donc tout à fait possible de procéder à une délégation d’assurance de prêt immobilier avec votre banque pour choisir le contrat, plus compétitif, d’un assureur extérieur.

Attention aux choix des garanties ! Elles doivent être équivalentes à celles du contrat de votre établissement bancaire prêteur. C’est la condition sine qua non pour que votre assurance de prêt puisse être acceptée.

Adhésion à l’assurance de crédit immobilier Allianz

Les étapes pour adhérer à l’assurance emprunteur Allianz

Vous devez suivre 2 types de formalités pour faire assurer votre emprunt :

  • Formalités administratives Allianz : il faut remplir une demande d’adhésion (avec les informations sur le prêt) pour que Allianz puisse examiner votre dossier et vous donner une réponse.
  • Formalités médicales Allianz : il faudra tout d’abord remplir le questionnaire médical quel que soit l’emprunt ou votre âge. Par ailleurs, un bilan pourra vous être demandé. Tout dépend de votre âge et de votre montant assuré pour votre emprunt.

La convention AERAS et l’assurance emprunteur

Si vous avez un risque de santé et que la banque a refusé de vous assurer à cause de votre maladie, vous pouvez peut-être trouver un moyen de vous assurer grâce à la délégation d’assurance. En effet, les contrats individuels sont plus adaptés à chaque profil, et peuvent parfois vous assurer, même sur votre risque de santé. Il vous faudra en revanche peut-être payer une surprime, selon le résultat de votre bilan de santé.

Alternativement, vous pouvez bénéficier de la convention AERAS, que cela soit avec le contrat de votre banque ou bien avec un contrat individuel. Cela vous permet de faire étudier votre dossier médical au niveau 2 et au niveau 3 pour trouver une assurance emprunteur malgré votre problème de santé.

Comment changer votre contrat d’assurance de prêt Allianz ?

Vous avez souscrit ce prêt il y a plus de 12 mois

Grâce à l’adoption du principe de résiliation annuelle (datant du 1er janvier 2018), vous pouvez résilier votre assurance emprunteur pour lui en substituer un autre, de votre choix, à chaque date anniversaire du prêt (date de signature de l’offre de prêt) et ce, pendant toute la durée de leur prêt. Il faudra simplement prévoir un préavis de 2 mois et respecter une équivalence de garanties entre le contrat choisi et celui que propose la banque prêteuse. 

Vous trouverez ici les étapes pour changer votre assurance à date d’anniversaire et obtenir un contrat qui sera accepté par votre banque.

Vous avez souscrit ce prêt il y a moins de 12 mois

La loi Hamon sur l’assurance de prêt offre la possibilité pour le souscripteur de résilier son assurance emprunteur pendant les 12 premiers mois suivant la date de signature de son offre de prêt (avec un préavis de 15 jours).

Cette mesure est indiquée à l’article L.113-12-2 du Code des assurances et étend les libertés des consommateurs en favorisant la concurrence, leur permettant ainsi de trouver un contrat moins cher ou plus couvrant.

Comment contacter l’assurance de prêt immobilier Allianz ?

Allianz  met à votre disposition un numéro de téléphone non surtaxé, pour les joindre du lundi au vendredi de 9h à 19h et le samedi de 9h à 17h : 0 805 410 070.

Voici leur adresse :
Allianz Vie
1 cours Michelet
92 076 Paris La Défense