Assurance de prêt immobilier Axa - Comparatif & Prix 2019 - Réassurez-moi

Assurance de prêt immobilier Axa

Grâce à la loi Lagarde et à la loi Hamon, vous n’êtes plus obligé de souscrire votre contrat d’assurance de prêt immobilier auprès de votre banque prêteuse. Vous pouvez trouver un contrat aux garanties équivalentes avec une tarification plus compétitive dans une autre banque, mais aussi chez des assureurs ou des courtiers. 
Pour vous aider dans le choix de votre assurance crédit, nous avons élaboré un outil de comparaison afin que vous puissiez retrouver, facilement et rapidement, les modalités de ce contrat. Nous vous présentons ici l’assurance de prêt immobilier Assurance Emprunteur proposée par Axa.  

Axa, la meilleure assurance de prêt ? (25 devis comparés)

Comparez l’offre AXA aux autres assurances emprunteur en simulant un devis immédiat, vous obtiendrez un comparatif de tous les assureurs avec un accès aux meilleurs taux et aux garanties qui vous conviennent.

Notre simulateur est 100 % en ligne et gratuit. N’attendez plus pour faire des économies ! Nos experts emprunteur vous accompagnent, sans frais, durant toute la durée du changement d’assurance !

Les garanties de l’assurance de prêt immobilier Axa

L’accessibilité de l’assurance de prêt immobilier Axa

Le tableau suivant récapitule en un seul coup d’oeil les critères importants du contrat d’assurance emprunteur d’Axa. Il vous permettra de faire un comparatif très facile par rapport à votre offre actuelle ou aux autres propositions d’assurance que vous êtes en train d’étudier.

GarantiesDétails
Garantie PTIASouscription moins de 65 ans et fin de garantie au départ à la retraite ou à 67 ans
Garantie ITT/IPTSouscription moins de 65 ans et fin de garantie au départ à la retraite ou à 67 ans
Garantie décèsSouscription et fin de garantie à 85 ans

L’indemnisation de l’assurance de prêt immobilier Axa

GarantiesIndemnisation
En cas d’incapacitéIndemnités journalières mensuelles
En cas d’invaliditéIndemnités journalières mensuelles
En cas de décèsVersement du capital restant dû
Délai de franchise30 à 180 jours
Affections disco-vertébrales et affections psychologiques couvertesNon

Les exclusions de garanties de l’assurance de prêt immobilier Axa

Selon les contrats, les limitations de garanties peuvent être très différentes. Certaines compagnies d’assurance seront davantage sensibles aux antécédents médicaux, tandis que d’autres seront plus frileux concernant les assurés pratiquant un sport à risques, ou tout simplement une profession à risques. 

Pour vous y retrouver, voici la liste des cas où les garanties de votre contrat Axa ne pourront s’appliquer : 

  • Les suites et conséquences de maladies et/ou d’accidents antérieurs à la date de déclaration de l’état de santé ou d’émission du certificat d’adhésion
  • Le suicide au cours de la première année d’assurance ou la tentative de suicide
  • Les participations à des exhibitions, paris, essais et tentatives de records
  • La pratique d’un sport non représenté par une fédération sportive française, le saut à l’élastique ! Les accidents de navigation aérienne (couverts sous conditions)
  • Sports exclus (avec possibilité d’être couverts sur étude) : les sports aériens (à voile, aile ou moteur) ou ceux nécessitant l’usage d’un véhicule terrestre à moteur
  • Les accidents résultant de la consommation d’alcool au delà du taux légal prévu en matière d’accident de la circulation
  • Les accidents résultant de l’usage de stupéfiants ou de substances médicamenteuses en dehors des limites de prescription médicale

Les conditions générales de l’assurance de prêt immobilier Axa

Les conditions générales vous sont fournies lorsque vous souscrivez votre contrat d’assurance de prêt immobilier. Vous pouvez aussi à tout moment les demander à votre assureur, qui vous les enverra par voie postale ou électronique. Enfin, vous pouvez les récupérer dans votre espace client en ligne.

Télécharger les conditions générales de l’assurance de prêt immobilier Axa

Le taux de l’assurance de prêt immobilier Axa

Les taux d’Axa dépendent principalement de l’âge et du montant emprunté. Prenons l’exemple de Philippe (50 ans) et Carine (42 ans), cadres en CDI et non-fumeurs, qui empruntent 428 460 €. Leur taux est fixé à 1,2 %.

Notez que le tarif proposé par l’assureur ne sera définitif qu’après étude de votre questionnaire de santé par l’assureur. 
De plus, sachez que si des frais de dossier sont appliqués, ils seront en sus et donc non inclus dans le calcul du taux d’assurance. 

Afin de comparer cette offre (coût, garanties, rapidité d’adhésion…) avec d’autres devis d’assurance de crédit, nous vous proposons notre simulateur qui est gratuit, rapide et 100 % en ligne.

Notre avis sur l’assurance de prêt immobilier Axa

Notre avis sur ce contrat Axa est plutôt positif. La prise en charge de cette couverture est attractive, mais son coût est assez élevé.
Ce contrat est particulièrement accessible : les âges limites à la souscription et en fin de garantie sont étendus.
Décès et PTIA sont les garanties incluses dès la protection de base. Le capital assuré est fixé à 2 millions d’euros. Pour renforcer la couverture, vous pouvez souscrire différentes options, à savoir l’incapacité temporaire totale (ITT), l’invalidité permanente partielle (IPP) et l’invalidité permanente totale (IPT). Les échéances mensuelles sont fixées à 5 600 €. Le délai de franchise pour la garantie ITT est laissé au choix de l’assuré : 15, 30, 90 ou 180 jours. Le mi-temps thérapeutique est couvert pendant 6 mois maximum à hauteur de 50 % de l’échéance.
Les exclusions de garanties sont malheureusement assez nombreuses, mais cela reste classique pour ce genre de couverture.

Notre équipe d’experts d’assurance emprunteur se tient à votre disposition (par téléphone ou en ligne) pour vous aider dans vos recherches, démarches, ou interrogations sur l’assurance de prêt immobilier. N’hésitez pas à les contacter !

La délégation d’assurance emprunteur avec Axa

Grâce aux lois Lagarde et Hamon, vous n’êtes plus obligé de contracter auprès de votre banque pour assurer votre prêt bancaire : vous pouvez trouver le contrat d’assurance emprunteur de votre choix, aux garanties équivalentes mais avec une tarification plus compétitive, et le faire accepter par votre banque prêteuse. Cela s’appelle une délégation d’assurance de prêt immobilier.

Ainsi, si vous effectuez un achat résidentiel, que cela soit pour l’achat d’une résidence principale ou secondaire, vous devez souscrire, afin que les garanties soient au moins équivalentes au contrat groupe proposé par votre banque :

  • La garantie Décès,
  • La garantie PTIA,
  • Les garanties ITT et IPT.

Chez Réassurez-moi, les contrats que nous proposons sont adaptés à chaque profil, et offrent des tarif compétitif. Par ailleurs, nous nous attachons tout particulièrement à ce que les garanties soient conformes aux exigences de votre banque prêteuse.

L’adhésion à l’assurance de prêt immobilier Axa

Vous devez suivre deux types de formalités pour faire assurer votre emprunt :

  • Formalités administratives : il faut effectuer une demande d’adhésion en ligne pour qu’Axa puisse examiner votre dossier et vous ainsi vous apporter une réponse.
  • Formalités médicales : tout dépend de votre âge et du montant de votre prêt. En effet, selon ces critères, vous aurez à remplir une simple déclaration de santé ou un questionnaire de santé, et parfois également des examens médicaux. 

Ainsi, votre bilan de santé peut donner lieu à une acceptation au tarif initial du devis, ou à une surprime d’assurance de prêt immobilier, ou encore à des exclusions (applicables sur l’ensemble des garanties ou seulement sur certaines). 

Nous vous conseillons d’accomplir vos formalités médicales le plus tôt possible. Cela vous permettra d’avoir un tarif définitif, et vous pourrez disposer de votre certificat d’assurance emprunteur dans les meilleurs délais.

Il vous faudra, dans tous les cas, respecter une équivalence de garanties entre le contrat d’assurance choisi et celui que propose votre banque prêteuse.

Comment changer votre contrat d’assurance de prêt Axa ?

Il vous faudra, dans tous les cas, respecter une équivalence de garanties entre le contrat d’assurance choisi et celui que propose votre banque prêteuse.

Vous avez souscrit ce prêt il y a plus de 12 mois

Grâce au principe de résiliation annuelle (amendement bourquin), les emprunteurs peuvent résilier leur contrat d’assurance emprunteur pour lui en substituer un autre de leur choix à chaque date anniversaire du prêt (date de signature de l’offre de prêt), et ce pendant toute la durée de leur emprunt. Il faudra prévoir un préavis de 2 mois.

Vous avez souscrit ce prêt il y a moins de 12 mois

Dans ce cas, la loi Hamon sur l’assurance de prêt immobilier de 2014 est applicable : vous pouvez changer d’assurance emprunteur à tout moment pendant la première année de votre emprunt, en prévoyant simplement un préavis de 15 jours.
Axa notifie bien cette possibilité de changement d’assureur la première année dans ses conditions générales, sous réserve d’envoyer la demande de résiliation au plus tard 15 jours avant la fin de la première année de l’offre de prêt.

Contact de l’assurance de prêt immobilier Axa

Axa met à votre disposition un numéro de téléphone non surtaxé, pour les joindre du lundi au vendredi de 8h à 21h et le samedi de 8h à 18h : le 3641.

Voici leur adresse :
Axa
313 terrasse de l’Arche
92 727 Nanterre

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