La prévoyance TNS SwissLife

Mis à jour le 26 janvier 2021 par Antoine Fruchard 

Un contrat de prévoyance TNS permet de protéger les travailleurs indépendants des événements imprévisibles pouvant survenir (accident, maladie, décès, etc). Si pour les salariés, cette protection est prise en charge par la Sécurité Sociale, pour les TNS, elle relève d’un régime spécial selon chaque profession. Or, ces couvertures par profession sont très inégales. C’est pourquoi il est recommandé de souscrire une prévoyance complémentaire. Alors, que penser du contrat de prévoyance Madelin SwissLife ? Retrouvez notre analyse du contrat SwissLife, les tarifs et accédez à notre comparatif unique.

SwissLife, la meilleure prévoyance TNS ?

Comparez l’offre SwissLife aux autres prévoyances TNS en simulant un devis immédiat, vous obtiendrez un comparatif de tous les assureurs avec un accès aux tarifs et aux garanties qui conviennent aux besoins de votre entreprise.

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Pour être sûr/e de souscrire la prévoyance la plus intéressante et avantageuse du marché, le plus simple reste de comparer les offres. Selon votre situation, vous n’aurez pas les mêmes besoins de prévoyance que votre voisin. Notre outil de comparaison est 100 % gratuit et en ligne. Nous vous y détaillons les garanties et les tarifs. Laissez-vous guider !

Quelles sont les garanties de la prévoyance Madelin SwissLife ?

Depuis la loi Madelin, la fiscalité des Travailleurs Non Salariés a été repensée afin qu’elle soit plus avantageuse, moins coûteuse. Désormais, il est possible de déduire une partie de ses cotisations de contrat de prévoyance de ses revenus imposables. Ainsi, sans bénéficier des tarifs « entreprise », vous pouvez vous assurer une couverture prévoyance solide à un tarif raisonnable.

La garantie accessibilité / souplesse du contrat prévoyance SwissLife

Limite d’âge à la souscriptionLimite d’âge en fin de garantie
Décès62 ans75 ans
PTIA62 ans75 ans
ITT62 ans67 ans
IPT62 ans67 ans

La garantie décès / PTIA de l’assurance prévoyance TNS SwissLife

Dans un contrat de prévoyance Madelin, la garantie décès permet de garantir le versement d’un capital ou d’une rente au(x) bénéficiaire(s) du contrat. En outre, certains contrats proposent une rente éducation permettant le prise en charge des enfants rattachés au foyer fiscal du bénéficiaire. Voici ce qui est prévu par le contrat SwissLife :

Prise en charge
Rente au bénéficiaire
Rente viagère ou conjoint
Rente éducation
Evolutive en fonction de l’âge de l’enfant

La garantie invalidité / incapacité de la prévoyance indépendant SwissLife

En tant que Travailleur Non Salarié, la garantie Invalidité et Incapacité est primordiale. En effet, c’est elle qui établit l’indemnisation en cas de problème mettant en péril votre possibilité à exercer – et donc à gagner un revenu.

Franchise ou durée d’indemnisationInvalidité considéréeSeuil d’invalidité
Médicaux / ParamédicauxFranchise maladie : 7 jours minProfessionnelle et fonctionnelle16 %
Libéraux non médicauxFranchise maladie : 7 jours minProfessionnelle et fonctionnelle33 %
Artisans / CommerçantsDurée d’indemnisation : 365, 730 ou 1 095 joursProfessionnelle et fonctionnelle33 %

Les exclusions de la prévoyance TNS SwissLife

Les exclusions signifient les événements non pris en charge par ce contrat de prévoyance.

Prise en charge
Exclusions de santé
Affections psy
Exclusions sportives

Les conditions générales de la prévoyance indépendant SwissLife

Elles vous sont fournies lorsque vous souscrivez votre contrat d’assurance. Vous pouvez aussi à tout moment les demander à votre service client SwissLife, qui vous les enverra par voie postale ou électronique. Enfin, vous pouvez les récupérer dans votre espace client en ligne.

Ces conditions générales récapitulent toutes les garanties qui sont proposées par le contrat SwissLife, ainsi que le détail des options supplémentaires.

Télécharger les conditions générales de la prévoyance TNS SwissLife :

conditions generales

Quel est le prix de la prévoyance TNS SwissLife ?

Comme pour tous les contrats d’assurance, le tarif de la couverture est proportionnel aux risques encourus. Ainsi, le prix d’une prévoyance Madelin varie selon le corps de métier, l’âge ou encore la région où réside l’assuré.  

Les tarifs mentionnés ci-dessous concernent des adhérents entre 35 et 45 ans, mariés avec 1 enfant :

Tarif SwissLife
Médecin145,01 €/an
Expert269,19 €/an
Boulanger206,91 €/an
Couvreur485,41 €/an

Quel est notre avis sur la prévoyance Madelin SwissLife ?

Nous sommes très favorables à ce contrat de prévoyance pour TNS Swisslife, qui présente de nombreux avantages et peu de points faibles.

Aucune garantie n’est imposée : vous constituez vous-même la couverture qu’il vous faut. En plus des garanties classiques de prévoyance, vous pouvez souscrire ou non : rente au conjoint, rente éducation, indemnités journalières, allocation frais d’obsèques, etc. L’assistance est elle systématiquement prévue au contrat.

Cette offre est accessible, que ce soit à la souscription ou en fin de garantie. Sur les garanties décès et PTIA, les limites d’âge sont particulièrement intéressantes puisqu’il est possible de souscrire ce contrat jusqu’à 62 ans révolus, et de bénéficier de ces prestations jusqu’à 75 ans. En invalidité et incapacité, la limite en fin de garantie est fixée à 67 ans.

Le seuil d’invalidité à 16 % pour les médicaux et paramédicaux, et à 33 % pour les autres professions. Nous apprécions également les tarifs compétitifs proposés par Swisslife.

Le seul point faible qu’il nous faut souligner est l’application d’un délai de carence de 12 mois avant la prise en charge des affections psychiques.

Bon à savoir : cette offre a reçu le label d’excellence 2018 des Dossiers de l’Epargne.

Comment souscrire la prévoyance Madelin SwissLife ?

Pour obtenir un devis de prévoyance Travailleur Non Salarié puis souscrire au contrat proposé par SwissLife, vous pouvez :

  • utiliser notre comparateur et souscrire directement en ligne la prévoyance SwissLife ;
  • vous rendre dans l’agence SwissLife la plus proche de chez vous.

Notre équipe d’experts se tient à votre disposition (par téléphone ou en ligne) pour vous aider dans vos recherches et démarches sur la prévoyance. N’hésitez pas à les contacter ! Ils vous aideront à souscrire la meilleure assurance prévoyance TNS en ligne.

Comment résilier le contrat de prévoyance SwissLife ?

Vous changez de situation professionnelle, vos besoins ont changé ou vous avez trouvé un contrat moins cher ? Toutes ces raisons peuvent vous impliquer une résiliation de votre contrat de prévoyance TNS. Quelles sont les démarches à effectuer ? Quels sont vos droits ? Suivez le guide !

La résiliation annuelle de la prévoyance TNS SwissLife

L’assurance prévoyance est généralement conclue pour 12 mois, avec reconduction tacite du contrat. À l’issue de cette année, l’assuré peut exprimer son souhait de résilier son assurance prévoyance TNS en respectant un préavis de 2 mois avant la date d’échéance. Sans cela, votre contrat SwissLife sera automatiquement reconduit.

Depuis la loi Chatel, les assureurs doivent envoyer un courrier (au moins 15j avant la date limite de résiliation) avant de reconduire les contrats. Si cela n’est pas respecté, vous pouvez résilier librement votre contrat de prévoyance.

La résiliation hors échéance de la prévoyance Madelin SwissLife

La résiliation du contrat de prévoyance Madelin SwissLife peut intervenir dans les situations suivantes :

  • suite à une cessation d’activité ou un départ à la retraite ;
  • en cas de modification du risque ;
  • lors d’un changement de domiciliation ;
  • modification des termes du contrat (majoration de la prime, modification des garanties, etc.) ;
  • changement de situation et adhésion d’une prévoyance collective (prévoyance cadre par exemple).

Pour vous aider dans vos démarches en cas de souhait de résiliation de votre assurance prévoyance SwissLife, voici un modèle de lettre à envoyer à votre assureur si vous souhaitez mettre fin à votre contrat de prévoyance.

Télécharger le lettre de résiliation de la prévoyance TNS SwissLife :

telecharger lettre

Comment contacter la prévoyance TNS SwissLife ?

Pour une demande d’informations, une question sur votre contrat ou une demande d’attestation d’assurance TNS, SwissLife vous invite à contacter l’agence la plus proche de chez vous. Vous pouvez également les joindre :

Par courrier, à l’adresse suivante :

Swisslife
7, Rue Belgrand
92 300 Levallois-Perret

Pour une demande de devis de prévoyance Madelin SwissLife

Grâce à notre accord commercial avec SwissLife, nous vous permettons de souscrire directement en ligne votre devis de prévoyance Madelin. C’est 100 % gratuit et surtout, vous serez aidé par nos experts si vous avez la moindre question. Choisissez la facilité !