Quels sont les meilleurs cabinets de gestion de patrimoine de Paris en 2025 ?

Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP), qu’est-ce que c’est ? 

Un conseiller en gestion de patrimoine vous guide dans la gestion de votre patrimoine personnel, familial ou professionnel. Il vous apportera une réelle compétence juridique et financière afin d’optimiser votre patrimoine et le faire fructifier. Un CGP peut avoir un rôle purement consultatif bien entendu, mais il peut également se voir confier un rôle décisionnel afin de prendre les bonnes décisions pour sauvegarder, protéger et développer votre patrimoine (par exemple en achetant ou vendant des actions pour votre compte).

À titre d’exemple, votre conseiller financier indépendant pourra vous aider sur les points suivants :

• transactions immobilières comme investir dans des SCPI ;
• gestion d’assurance vie ;
• conseil en investissement financier ;
• stratégie de défiscalisation à titre privé ou professionnel ;
• ingénierie patrimoniale ;
• contrat retraite par capitalisation et de prévoyance ;
• problématiques successorales (transmission du patrimoine) ;

Son but sera de vous rediriger vers les contrats les plus performants. Par principe, un cabinet de conseil en gestion de patrimoine fonctionne en architecture ouverte. Il doit vous proposer les contrats d’assurance-vie, les plans d’épargne en actions (PEA) ou encore les plans d’épargne retraite (PER) les mieux adaptés à votre profil investisseur. N’oublions pas que le conseiller financier a pour objectif principal d’accroître votre patrimoine, ce qui passe par une fine sélection des contrats pour ne retenir que les meilleurs.

Contrairement aux idées reçues, la gestion patrimoniale n’est pas réservée aux plus fortunés ou aux personnes qui paient beaucoup d'impôts. Un grand nombre de personnes âgées y ont recours pour leur retraite mais également des jeunes pour préparer leur avenir. Les dirigeants d’entreprise peuvent aussi s’y intéresser pour optimiser la fiscalité de leur trésorerie d’entreprise ou pour mettre en place une stratégie d’épargne salariale par exemple.

Gérer son patrimoine, c’est donc mettre en œuvre différents leviers et mécanismes afin de faire fructifier ses actifs et protéger la valeur de ses biens. La mise en place d’une stratégie patrimoniale s’avère d’ailleurs souvent essentielle après un démembrement, une succession ou un héritage.

Quels sont les tarifs d’un conseiller financier (CGP) à Paris ?

Les tarifs des conseillers en patrimoine varient selon les villes mais aussi les expertises et barèmes de chacun. Pour cela, il est important de comparer les tarifs avant de confier votre argent ! Différents modes de rémunération existent : certains cabinets de gestion se rémunèrent sur les encours que vous leur confiez tandis que d’autres pratiquent des honoraires fixes. Voici les tarifs observés à Paris.

Comment choisir son cabinet de gestion de patrimoine à Paris ?

Le conseiller en gestion de patrimoine se définit souvent comme un médecin de famille. En plus de connaître votre vie personnelle, il gère aussi votre patrimoine ou encore vos projets d’investissement. C’est donc un choix important à ne pas prendre à la légère. Heureusement, il existe de nombreux cabinets de gestion de patrimoine.

Voici les principaux critères sur lesquels s’attarder afin de bien choisir votre conseiller financier à Paris.

• Il n’est pas nécessaire d’avoir un patrimoine important ou d’être chef d’entreprise pour faire appel aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine. Les conseillers en gestion de patrimoine ne font pas que de la gestion de fortune ! La plupart des produits d’épargne proposés par les banques classiques ou en ligne (livrets, comptes sur livret, assurance vie, épargne logement, etc.) répondront à vos besoins. Le recours à un conseiller en gestion de patrimoine sera néanmoins pertinent pour avoir accès aux meilleurs produits en toute indépendance. Contrairement aux banques, ils ne sont pas contraints de proposer des produits maisons qui peuvent être médiocres ou trop chargés en frais.

• Un conseiller patrimonial est également recommandé pour des opérations complexes, lorsque les produits d’épargne de base atteignent leurs limites. La plupart des conseillers imposent la détention d’un certain montant d’actifs financiers pour faire appel à leurs services. Souvent, le ticket d’entrée s’établit à 30 000 € minimum et peut aller jusqu’à 1 million d’euros. Tout dépend du placement. Le plafonnement sera plus bas pour l’investissement en loi Girardin Industriel, que pour des SCPI en nue-propriété par exemple.

• Nous vous conseillons de vous diriger vers un professionnel agréé en tant que conseiller en investissement financier (CIF). C’est un statut accordé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) régissant le commerce de produits et d’actifs financiers. Par ailleurs, ils sont le plus souvent rassemblés au sein d’organisations professionnelles telles que la CNCGP, la Compagnie des CGPI, l’Anacofi (Association nationale des conseillers financiers) ou la CNCIF (Chambre nationale des conseillers en investissements financiers). Regardez bien si c’est le cas. 
  
• Enfin, du fait de l’importance des sujets traités par votre conseiller en placement financier, il est primordial que ce dernier établisse un dialogue cordial et transparent. L’expert que vous avez en face de vous doit absolument être à l’écoute de vos besoins afin de vous présenter les solutions les plus adaptées. Ce critère doit-être crucial dans votre prise de décision.