Assurance auto Groupama

Mis à jour le 31 juillet 2020 par Antoine Fruchard 

Conducteur occasionnel ou averti, jeune conducteur ou automobiliste confirmé : l’assurance auto est obligatoire pour tous en France. Vous avez le devoir d’assurer votre voiture, par le minimum légal de la Responsabilité Civile. Vous êtes à la recherche du contrat le plus couvrant au meilleur prix et ne savez que penser de l’assurance auto proposée par Groupama ? Prix, étendue de la couverture, franchises, avis et comparatif : Réassurez-moi décrypte pour vous les contrats d’assurance auto de Groupama .

Groupama, la meilleure des assurances auto ? (18 devis comparatifs en ligne)

Comparez Groupama aux autres assurances auto en simulant un devis immédiat, vous obtiendrez un comparatif de tous les assureurs avec un accès aux tarifs et aux garanties qui vous conviennent.

Utiliser notre comparatif d’assurance auto vous permettra de connaître précisément le prix de Groupama par rapport à ses concurrents. Vous pouvez également retrouver ci-dessous le détail des garanties et des tarifs de l’assureur.

Quel est le prix de l’assurance auto Groupama ?

Pour vous permettre de mieux évaluer le coût de l’assurance auto proposés par Groupama, selon la formule choisie, nous avons déterminé 3 profils d’assurés types. Voici un exemple des prix annuels rencontrés via notre comparateur pour les formules Eco et Confort.

Les 3 profils en question sont les suivants :

  • profil 1 : Homme marié avec enfants – Trajet vie privée / travail – Assuré depuis 20 ans – 1 sinistre bris de glace dans les 2 ans – Véhicule familial 2009 ;
  • profil 2 : Jeune femme en activité – Trajet vie privée – Assurée depuis 10 ans – Sans sinistre depuis 3 ans – Citadine 2012 ;
  • profil 3 : Homme marié jeune retraité – Trajet privé – Permis depuis plus de 40 ans – Sans sinistre depuis 3 ans – Citadine 2015.
Formule EcoFormule Confort
Profil 1389 €/an605 €/an
Profil 2330 €/an522 €/an
Profil 3279 €/an474 €/an

Quelles sont les garanties de l’assurance auto Groupama ?

La garantie Responsabilité Civile (RC) est la seule protection légalement obligatoire en matière d’assurance auto. Elle permet aux tiers victimes d’un sinistre dont vous seriez responsable d’être indemnisés. Les assureurs proposent pourtant davantage de garanties, facultatives mais indispensables à l’heure actuelle pour prévenir les accidents ou d’autres sinistres que vous pourriez subir. Focus sur les garanties de l’assurance auto de Groupama.

Socle commun de garanties de l’assurance auto Groupama :

Formule EcoFormule Confort
Niveau de couvertureTiers étenduTous risques sur mesure/modulable
Bris de glaceouioui
Volouioui
Incendieouioui
Événements climatiquesouioui
Dommages tous accidentsnonoui

Défense et protection du conducteur de l’assurance auto Groupama :

Formule EcoFormule Confort
Inclus ou optionInclusInclus
Plafond maximum si décès1 068 751 €1 068 751 €
Seuil d’invalidité11 %11 %
Plafond maximum en AIPP1 068 751 €1 068 751 €

Dommages au véhicule de l’assurance auto Groupama :

Formule EcoFormule Confort
Rétroviseurs extérieursnonnon
Clignotants avantsouioui
Vol avec menace de violenceouioui
Vol si clés dans le véhiculenonnon

Garanties de confort de l’assurance auto Groupama :

Formule EcoFormule Confort
Contenu privéOptionOption
Véhicule de remplacementouioui
Garantie mécaniquenonnon
Protection juridiqueAchat/vente uniquementAchat/vente uniquement

Assistance de l’assurance auto Groupama :

Formule EcoFormule Confort
Envoi d’un proche au chevetouioui
Mise à disposition d’un chauffeurouioui
Retour au domicileouioui
Envoi de pièces détachéesouioui
Assistance en cas de crevaisonOptionOption

Les franchises de l’assurance auto Groupama

Formule EcoFormule Confort
Franchise vol (€)À partir de 348 €À partir de 348 €
Franchise dommages (€)À partir de 348 €À partir de 348 €
Franchise vol (kms)0 km 0 km
Franchise panne (kms)50 km (0 km en option) 50 km (0 km en option)
Assistance aux personnes (kms)50 km50 km

Télécharger les conditions générales de l’assurance auto Groupama

Notre avis sur l’assurance auto Groupama

L’assurance auto proposée par Groupama est relativement classique en termes de protection, les garanties étant réparties en 4 formules : Mini (tiers), Eco (tiers étendu), Confort (tous risques modulable) et Mobilité (tous risques intégrale). Cette dernière prend en charge des garanties d’assistance supplémentaires et inclut d’office certaines qui sont normalement accessibles en tant qu’options uniquement.

La protection du conducteur est similaire à celle que vous pouvez trouver chez la majorité des concurrents (prise en charge des dommages si invalidité supérieure à 10 % et plafond d’indemnisation à 1 000 000 €). Les garanties de dommages au véhicule sont moyennes, dans la mesure où les rétroviseurs ne sont par exemple pars indemnisés par la garantie bris de glace.

La garantie mécanique est uniquement accessible par le biais de la formule Mobilité et l’indemnisation du contenu privé est en option. La protection juridique à proprement parler est quant à elle valable pour la vente ou l’achat d’un véhicule, mais non dans d’autres situations. L’assistance est en revanche très performante, avec l’intégralité des garanties étudiées par nos soins incluses dans les formules, à l’exception de l’assistance pour crevaison, en option.

En matière de prix, l’assurance auto Groupama est globalement dans la moyenne du marché. Pourtant, les conducteurs impliqués dans un sinistre récent (voir profil 1 de notre étude de cas) semblent peu pénalisés sur le plan financier, une disposition bienvenue pour les automobilistes malussés notamment.

Une assurance auto classique mais efficace, avec une large gamme de garanties et la possibilité de souscrire à une formule tous risques modulable. Le prix reste accessible, particulièrement pour les conducteurs malussés.

Comment souscrire à l’assurance auto Groupama ?

Pour la souscription à leur produit d’assurance auto, vous pouvez contacter un conseiller Groupama ou vous rendre dans l’agence Groupama la plus proche de chez vous. Vous pourrez choisir votre échéance, et sélectionner, si vous le souhaitez, un paiement mensuel ou annuel.

L’adhésion en ligne est également prévue, bien que l’outil permettant cette fonctionnalité soit peu fiable. Lors de nos nombreux tests et simulations de devis, une erreur ne nous permettant pas de continuer vers le processus de souscription est apparue, une situation assez préjudiciable.

L’indemnisation par votre assurance auto Groupama

L’indemnisation de votre assurance auto en cas de sinistre dépend avant tout de votre niveau de couverture. D’autres éléments rentrent pourtant en ligne de compte dans le calcul de l’indemnité, comme votre degré de responsabilité, la valeur de votre véhicule (souvent établie à l’Argus) ou son ancienneté.

Voici ce que l’on retrouve comme inclusion par défaut dans le contrat :

  • pour la formule Eco : <p>indemnisation à valeur d’achat dès la date de 1ère mise en circulation du véhicule pendant 12 mois puis valeur à dire d’expert (vétusté prise en considération) avec une valeur minimale garantie (si le véhicule a plus de 5 ans)</p> ;
  • Pour la formule Confort : <p>indemnisation à valeur d’achat dès la date de 1ère mise en circulation du véhicule pendant 12 mois puis valeur à dire d’expert (vétusté prise en considération) avec une valeur minimale garantie (si le véhicule a plus de 5 ans).</p> <p>En option : indemnisation à valeur d’achat dès la date de 1ère mise en circulation du véhicule pendant 36 mois puis valeur à dire d’expert avec une valeur minimale garantie (si le véhicule a plus de 5 ans).</p>.

La résiliation de l’assurance auto Groupama

En matière d’assurance auto, il vous est possible de résilier votre contrat dans diverses situations, présentées ci-après :

  • résiliation à tout moment : la loi Hamon permet de résilier votre assurance auto à tout moment une fois passée la date de premier anniversaire de souscription. Vous pouvez demander cette résiliation par lettre recommandée avec accusé de réception ;
  • résiliation en cas de changement de situation : tout changement de situation (déménagement, divorce ou décès) implique la possibilité de résilier son contrat d’assurance auto. Vous devrez résilier votre contrat par lettre recommandée avec accusé de réception. La résiliation prendra effet 1 mois après la notification de l’accusé de réception.

Télécharger notre lettre de résiliation de l’assurance auto Groupama

Que faire de l’assurance auto Groupama en cas de vente / achat d’une voiture ?

En cas de vente de votre automobile, vous devez la déclarer à votre assureur. Le mieux est de le faire par lettre recommandée avec accusé de réception. Dans ce courrier, indiquez bien vos coordonnées et les références de votre contrat d’assurance auto Groupama, ainsi que la marque de votre voiture et son numéro d’immatriculation. Enfin, n’oubliez pas d’inclure la date à laquelle vous l’avez vendue. Votre assurance sera suspendue le jour même de la vente, à minuit.

D’autres cas de figures peuvent se présenter :

  • soit vous achetez un autre véhicule et vous pourrez alors transférer votre assurance auto existante sur cette nouvelle voiture ;
  • soit vous ne faites pas de nouvelle acquisition et trois options s’offrent à vous :
    • la suspension de votre assurance auto, jusqu’à l’achat de votre nouveau véhicule, car vous savez que cette situation est provisoire ;
    • le transfert de votre assurance auto au nouveau propriétaire s’il est intéressé ;
    • la résiliation de votre contrat d’assurance auto. Elle prendra effet 10 jours après la réception de la lettre de résiliation par l’assureur.

Dans les 2 derniers cas, vous serez remboursé pour la période non assurée, au prorata du nombre de jours dans le mois.

Connaître votre bonus/malus d’assurance auto Groupama

Le relevé d’information est un document légal qui retrace le parcours de votre voiture au sein d’une même compagnie d’assurance. Il renseigne notamment votre coefficient de bonus / malus, aussi appelé coefficient de réduction / majoration et reste basé sur le nombre de sinistres survenu, ainsi que votre degré de responsabilité pour chacun d’entre eux.

Si votre bonus est très bon, Groupama décidera peut-être de vous faire bénéficier d’un joker. Il récompense plusieurs années sans dommage et vous permet, en cas de sinistre dont vous seriez responsable, que votre prime d’assurance n’augmente pas.

Contacts de l’assurance auto Groupama

Comment joindre Groupama ?

Vous pouvez contacter Groupama au 09 77 42 10 35 du lundi au samedi de 8h à 20h.

Voici leur adresse :

courrier

Groupama

Caisse Nationale de Réassurance mutuelle agricole Groupama
Siège social
8 – 10, rue d’Astorg
75383 PARIS CEDEX 08

Demander son relevé d’information pour l’assurance auto Groupama

Vous pouvez faire la demande de relevé d’information directement dans votre espace client, par téléphone au 09 77 42 10 35, ou via la ligne directe de votre conseiller. Ce document vous sera notamment utile si vous changez d’assurance, car la nouvelle compagnie vous le demandera.

Demander un devis d’assurance auto à Groupama

Le simulateur de devis accessible sur le site de Groupama vous permet d’obtenir une estimation du prix. Elle est basée sur les caractéristiques de votre véhicule, son ancienneté, votre profil en tant que conducteur ou encore le lieu et le type de stationnement.

Déclarer un sinistre auto à Groupama

Si votre véhicule a subi une panne mécanique, un incendie, ou a été endommagé par la grêle, ou encore a été l’objet d’un acte de vandalisme, vous pouvez contacter votre assureur Groupama pour demander de l’aide.

Vous pouvez contacter l’assistance et demander un dépannage via le service dédié 24 heures / 24 et 7 jours / 7, en France au 08 00 87 58 75 (numéro non surtaxé) ou depuis l’étranger au +33 5 49 77 47 78. Il est également possible de déclarer directement le sinistre via votre espace client sur le site internet de Groupama.

Comment choisir la meilleure assurance auto ? 

Faites le point sur les garanties dont vous avez besoin et sur votre budget puis, comparez les offres ! N’hésitez pas, d’ailleurs, à utiliser notre comparateur en ligne d’assurance auto. Plusieurs devis adaptés vous seront proposés rapidement et gratuitement !

Comment souscrire une assurance auto pas chère ?

Comparez les offres du marché pour choisir la plus avantageuse et évaluez attentivement vos besoins pour ne pas souscrire une garantie inutile ! Sachez en tout cas que l’assurance au tiers, qui est la couverture auto la moins chère, revient en moyenne à 445 €/an.

Comment résilier un contrat d’assurance auto ? 

Vous pouvez résilier votre assurance auto à la date anniversaire de votre contrat et même, depuis la loi Hamon, à tout moment après 1 an de contrat. Vous pouvez aussi résilier dès la 1ère année de souscription, sous certaines conditions, comme par exemple la vente de votre véhicule.

Que couvre la Responsabilité Civile de l’assurance auto ?

La garantie Responsabilité Civile de l’assurance auto couvre les dommages matériels et corporels causés par le conducteur assuré à de tierces personnes. C’est la garantie minimale obligatoire comprise dans tous les contrats d’assurance auto.