Retraite TNS Allianz

Mis à jour le 28 janvier 2021 par Antoine Fruchard 

La Retraite Madelin est un contrat d’épargne permettant de constituer un complément de revenu de sa retraite obligatoire, sous forme de rente. Ce type de contrat est très avantageux car il permet de bénéficier d’une déduction fiscale sur les cotisations à destination de cette épargne. Adressée aux Travailleurs Non Salariés, l’épargne retraite Madelin est une solution mise en place pour encourager les indépendants à se constituer leur propre retraite complémentaire. À qui s’adresse ce type de contrat ? Comment optimiser au mieux mon épargne ? Quel type de contrat choisir ? On répond à vos questions et on vous détaille l’offre Retraite TNS proposée par Allianz.

Allianz, la meilleure épargne retraite pour les TNS ?

Si les contrats de Retraite TNS peuvent être perçus comme un placement sécuritaire, il n’est pas moins important de comparer les offres avant de souscrire. Grâce à notre outil, comparez la Retraite Madelin Allianz avec les autres offres du marché et assurez-vous de choisir la solution d’épargne la plus confortable pour votre retraite.

tns retraite

Grâce à notre outil, retrouvez les taux, les conditions et les frais de la plupart des contrats présents sur le marché et comparez l’offre Allianz à la concurrence. C’est gratuit, anonyme et 100 % en ligne !

L’offre loi Madelin Retraite Allianz

L’offre Allianz est multisupport. Cela signifie que son offre est liée à plusieurs fonds d’investissement, permettant de varier la répartition de l’épargne et du risque. Allianz offre donc la possibilité de profiter des fluctuations des marchés boursiers et donc, d’engendrer des gains intéressants. Voici le détail de l’offre Allianz.

Le fonds en euros Allianz

La plupart du temps, les contrats multisupports proposent aussi un volet fonds euro. L’avantage de ce placement se situe dans la totale sécurité des fonds investis. Il présente l’avantage de garantir le capital placé.

Voici les performances du fonds euros Allianz :

Madelin Retraite Allianz
Performance 20201,04 à 1,60 %
Fonds euro dynamique
Fonds euro croissance

La prévoyance de la retraite Madelin Allianz

Il ne suffit pas de regarder les taux de rendement de votre contrat Retraite Madelin. Les garanties de prévoyance sont également un critère à prendre en compte lorsque vous souscrivez votre Retraite loi Madelin car elles assureront une continuité de votre contrat en cas de soucis :

Madelin Retraite Allianz
Garantie plancher
Garantie de bonne fin
Exonération des cotisations
Autres options de prévoyance

La gamme de support de l’épargne retraite Madelin Allianz

Le volet unité de compte d’un contrat Retraite Madelin est primordial. Plusieurs modes de gestion sont disponibles, selon l’implication souhaitée :

  • gestion libre : le souscripteur est libre de choisir sur quels supports il investit ses fonds ;
  • gestion profilée : elle offre à l’assuré plusieurs niveaux de risques, selon son souhait ;
  • gestion à horizon : l’assuré détermine un horizon de placement et un plan de placement est définit en fonction. Plus le souscripteur s’approche de la retraite, plus le plan se sécurise.

Voici le détail des possibilités de gestion proposées par le contrat Allianz :

Madelin Retraite Allianz
Nombre total d’UC disponibles31
Accès à une gestion libre
Accès à une gestion profilée
Accès à une gestion à l’horizon
Sécurisation des plus-values
Dynamisation des plus-values
Autres options de gestion

L’arbitrage du contrat Retraite TNS Allianz

Les contrats Retraite Madelin multisupport offrent parfois la possibilité de procéder à des arbitrages. Cela signifie que le souscripteur peut choisir de transférer des capitaux, d’un support vers un autre. Selon les contrats, des frais peuvent être appliqués. Voici le détail des arbitrages possibles par Allianz :

Madelin Retraite Allianz
Possibles
Restrictions
Frais d’arbitrage1 arbitrage gratuit par an puis 0,5 % des sommes arbitrées

Les conditions générales du contrat Madelin retraite Allianz

Les conditions générales vous sont fournies à la souscription de votre Retraite Madelin. Vous pouvez aussi, à tout moment, les demander au service client Allianz qui vous les enverra par voie postale ou électronique. Enfin, elles sont généralement récupérables dans votre espace client en ligne. Pour les télécharger ou, à défaut, la plaquette informative Allianz, cliquez sur le lien suivant :

Télécharger les conditions générales du contrat retraite Madelin Allianz :

conditions generales

Quelle est la fiscalité du contrat retrait Madelin Allianz ?

Le grand avantage de la Loi Madelin est de permettre aux TNS de bénéficier d’une fiscalité très avantageuse. Mais, pour que ces avantages fiscaux demeurent intéressants, il convient de se pencher sur les frais associés à la gestion de votre contrat d’Épargne Retraite Madelin. Ces frais interviennent en effet tout au long de la durée de vie de votre contrat (frais de versements, frais de gestion etc). Voici le détail des frais appliqués par la Retraite Madelin Allianz.

Les frais de cotisations de la Retraite Loi Madelin Allianz

Madelin Retraite Allianz
Frais sur versements4,8 %
Frais de gestion sur les UC0,7 %
Frais de gestion sur le fonds0,7 %
Frais sur les arrérages3%

Les frais de transfert du contrat Retraite TNS Allianz

De nombreuses raisons peuvent vous inciter à changer de contrat d’Épargne Retraite Madelin (rendements insuffisants, taux trop élevés etc). Si les contrats Madelin permettent ces transferts, ils sont soumis à des frais, fixés par l’organisme gestionnaire. Voici les frais de transfert des contrats Retraite Madelin Allianz.

Madelin Retraite Allianz
Frais de transfert entrant0 %
Frais de transfert sortant5 %

Les types de rentes de la Retraite Loi Madelin Allianz

Afin de rendre la rente viagère plus souple, les assureurs proposent souvent différentes options permettant au souscripteur d’adapter le montant de sa rente en fonction de son profil. Voici ce qui est prévu en termes de rentes par Allianz :

Madelin Retraite Allianz
Rente viagère réversible
Annuités garanties
Rente par paliers
Autres types de rente
Rente viagère réversible : pourcentage de réversion souvent situé entre 60 et 100 %.
Rente par paliers : permet d’augmenter / minorer la rente, en début ou fin de contrat.

Les sommes investies sur votre Retraite Madelin sont bloquées jusqu’à votre retraite. Seuls 4 cas permettent une sortie en capital : une invalidité de 80 % min, une liquidation judiciaire, le décès du conjoint ou le surendettement.

Quel est notre avis sur la Retraite Loi Madelin Allianz ?

Notre avis sur ce contrat Retraite TNS / Agri est positif. Allianz propose une couverture performante sur de nombreux points. Nous apprécions les différents modes de gestion possibles : libre, à horizon et profilée. C’est l’un des rares contrats retraite Madelin du marché à être adéquat à tous les TNS (du secteur agricole ou non). Les frais de gestion sont corrects.

Quelques bémols tout de même : les frais sur versements et les frais de transfert sortant sont élevés. Enfin, une seule garantie de prévoyance est proposée, là où la concurrence en prévoit généralement au moins deux (garantie décès plancher, exonération des cotisations ou garantie de bonne fin).

Comment souscrire le Plan Retraite Madelin Allianz ?

Les contrats loi Madelin s’adressent à tous les Travailleurs Non Salariés. Généralement, les travailleurs indépendants du secteur agricole en sont exclus. Pour souscrire un contrat Madelin Retraite Allianz, vous pouvez :

  • utiliser notre comparateur retraite TNS et souscrire en ligne avec l’aide de nos conseillers ;
  • vous rendre dans l’agence Allianz la plus proche de chez vous

Souscrivez votre retraite TNS le plus tôt possible ! Au cours de votre activité, l’effort d’épargne sera compensé par la déduction fiscale des sommes versées et, à sa sortie, vous récupérerez une épargne plus longue, plus fructifiée.

Comment contacter Allianz pour son offre Retraite Madelin ?

Pour une demande d’informations sur l’offre Allianz ou pour une demande d’attestation Loi Madelin, les conseillers Allianz sont joignables :

Par courrier, à l’adresse suivante :

Siège Allianz
1 Cours Michelet
92 076 Paris La Défense Cedex