Assurance Cyber Groupama - Avis & Comparatif 2020

La Cyber Assurance Groupama

Mise à jour le

La dépendance au numérique a engendré de nouvelles menaces pour les entreprises. Désormais, le web est utilisé aussi bien dans la production que dans la gestion des données. C’est donc un terrain de jeu idéal pour tous les cyber criminels, conscients de l’impact de leurs actions. Une perte de données ou une intrusion dans votre système peut avoir de graves conséquences, tant d’un point de vue financier qu’économique. Souscrire une cyber assurance est plus que conseillé. Que penser de la cyber assurance proposée par Groupama ? Que couvre-t-elle ? Quelles indemnisations sont prévues ? Retrouvez le détail des garanties et notre avis sur l’assurance cyber risques Groupama.

Groupama, la meilleure cyber assurance ?

Comparez l’offre Groupama aux autres cyber assurances en simulant un devis immédiat, vous obtiendrez un comparatif de tous les assureurs avec un accès aux tarifs et aux garanties qui conviennent aux besoins de votre entreprise.

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Utiliser notre comparatif de cyber assurances vous permettra de connaître précisément le prix de l’assurance cyber Groupama par rapport à ses concurrents. Vous pouvez également retrouver ci-dessous le détail des garanties et des tarifs de l’assureur.

La couverture de la cyber risques Groupama

Les garanties de la cyber assurance Groupama

Garantie disponibleDétails
Couverture des amendes et pénalitésOptionOffre sur-mesure
Dommages aux biensOuiIndemnisation logiciels, licences et transfert des données
Perte d’exploitationOptionSi interruption ou diminution de l’activité
Cyber extorsionOptionIndemnisation financière du chantage
Cyber fraudeOptionIndemnisation d’un détournement de fonds
Diagnostic en ligneOuiPlateforme d’assistance en ligne
Responsabilité CivileOuiPrise en charge de l’indemnisation des tiers
Dommages matérielsOuiIndemnisation logiciels, licences et transfert des données

Groupama inclut automatiquement une garantie cyber sécurité dans les contrats à destination des professionnels. Son étendue est pourtant limitée et l’assurance cyber risques indépendante dont nous vous présentons les spécificités sur cette page couvre davantage de situations.

L’assistance de la cyber assurance Groupama

Garantie disponibleDétails
Prise en charge des frais d’assistance techniqueOuiIndemnisation des frais d’experts mandatés
Mise à disposition d’expertsOuiAide des experts Groupama
Restauration système d’informationOuiPrise en charge de la reconstitution des données
Accompagnement dans les démarches avec la CNILNon communiquéAucune information disponible
Prise en charge des frais liés à la RGPDNon communiquéAucune information disponible
Prise en charge des frais de communication et gestion de criseOuiAide à la gestion de crise
Protection juridiqueNon communiquéAucune information disponible

Conditions générales de la cyber assurance Groupama

Elles vous sont fournies lorsque vous souscrivez votre contrat de cyber assurance. Vous pouvez aussi à tout moment les demander à votre service client, qui vous les enverra par voie postale ou électronique. Enfin, vous pouvez les récupérer dans votre espace client Groupama en ligne.
Ces conditions générales récapitulent toutes les garanties qui sont proposées par le contrat Groupama, ainsi que le détail des options supplémentaires. Par exemple, vous pouvez obtenir une garantie spécifique pour votre e-reputation ou encore les dommages matériels pouvant être engendrés par une cyberattaque.

Malheureusement, Groupama ne donne pas accès aux conditions générales de son contrat de cyber assurance, pourtant bien utiles en cas de souscription. Pour y avoir accès, nous vous invitons à contacter directement par mail ou téléphone un conseiller Groupama.

Notre avis sur la cyber assurance Groupama

L’assurance cyber risques proposée par Groupama est une solution performante à destination des entreprises, quelle que soit leur taille ou leur raison sociale. Les nombreuses garanties, ainsi que leur étendue, permettent de compter sur un contrat réellement protecteur, couvrant de nombreuses situations potentiellement risquées et préjudiciables.

Ainsi, les garanties couvrant les dommages aux biens ou la Responsabilité Civile (RC) de votre entreprise sont particulièrement bienvenues. Un accompagnement est par ailleurs prévu pour le diagnostic en ligne de la situation ou la mise à disposition d’experts en sécurité informatique. La restauration des données, la prise en charge de la gestion de crise et des frais d’assistance technique font partie des garanties de base.

De trop nombreux services sont en revanche proposés uniquement par le biais d’options, une situation dommageable qui limite la performance globale du contrat. Vous devrez ainsi payer une surprime pour être couvert en cas de cyber fraude, cyber extorsion, de perte d’exploitation ou des frais d’amendes et de pénalités légales. Aucune information n’est par ailleurs communiquée sur la protection juridique, alors qu’il s’agit d’une garantie essentielle, au même titre que l’accompagnement avec les instances comme la CNIL ou pour le respect de la protection des données (RGPD).

Groupama fait en parallèle preuve d’un certain manque de transparence en ne proposant ni ses conditions générales, ni ses tarifs. S’il peut être difficile d’estimer précisément en ligne le montant exact de la prime en raison de critères très variables (chiffre d’affaires, raison sociale et taille de l’entreprise notamment), il eût été appréciable de disposer d’exemples tarifaires précis pour avoir une idée plus claire du contrat.

Pour toutes questions concernant la cyber sécurité ou les différents types de cyberattaques, n’hésitez pas à vous rapprocher de nos experts en cyber assurance. Ils sauront vous conseiller afin de protéger au mieux vos données !

Le prix de l’assurance cyber risques Groupama

Le tarif de l’assurance cyber risques dépend de plusieurs critères, inhérents à votre entreprise et aux données qu’elle héberge ou exploite. Les principales données qui ont une influence sur la prime de votre cyber assurance sont :

  • Le chiffre d’affaires : c’est la donnée qui a le plus d’incidence sur le coût final,
  • Le secteur activité (médical, commercial, juridique…),
  • La masse des données utilisées ou stockées et leur nature,
  • La politique de sécurité informatique déjà mise en place au sein de la société.

Groupama ne communique aucun tarif concernant son assurance cyber risques, dans la mesure où chaque prime dépend des critères évoqués ci-dessus. Pour obtenir un devis personnalisé, vous devez remplir un formulaire de contact récapitulant vos besoins, votre raison sociale, votre numéro de SIRET ou votre forme juridique afin qu’un conseiller revienne vers vous.

Il est toutefois regrettable qu’à défaut de proposer un simulateur de devis en ligne, Groupama ne mette pas à disposition des prospects des tarifs types établis à partir d’exemples concrets de contrats existants. L’absence de prix ne permet alors pas de connaître la performance réelle du contrat cyber risques de l’assureur.

En fonction de la sécurité mise en place dans votre entreprise, n’hésitez pas à négocier les tarifs. Pour cela, les services d’un courtier seront utiles ! En effet, plus la prévention interne est forte, moins l’assureur prendra de risques à vous couvrir !

Comment résilier l’assurance cyber Groupama

La résiliation annuelle de l’assurance cyber Groupama

Une cyber risques est généralement conclue pour 12 mois, avec reconduction tacite du contrat. À l’issue de cette année, l’entreprise peut exprimer son souhait de résilier son assurance en respectant un préavis de 2 mois avant la date d’échéance. Sans cela, votre contrat Groupama sera automatiquement reconduit. N’hésitez pas à comparer régulièrement les offres pour vous assurer qu’une meilleure couverture cyber n’existe pas sur le marché.

Depuis la loi Chatel, les compagnies d’assurance sont dans l’obligation d’envoyer un courrier (au moins 15 jours avant la date limite de résiliation) avant de reconduire les contrats. Si cet avis n’est pas respecté, vous pouvez résilier librement votre contrat de cyber assurance.​

La résiliation hors échéance de la cyber assurance Groupama​

La résiliation hors échéance du contrat d’assurance Cyber Groupama peut intervenir dans certains cas particuliers comme les situations suivantes :

  • En cas de diminution du risque,
  • En cas de transfert de propriété de l’entreprise assurée,
  • En cas de retrait de l’agrément de la Société.

Pour vous aider dans vos démarches en cas de souhait de résiliation de votre assurance cyber risques Groupama, voici un modèle de lettre à envoyer à votre assureur si vous souhaitez mettre fin à votre contrat.

Télécharger la lettre de résiliation de la cyber risques Groupama

Contact de l’assurance cyber risques Groupama

Contact de Groupama pour une demande de devis​

Nous vous permettons de souscrire directement en ligne via notre comparateur d’assurances professionnelles votre devis d’assurance cyber risques Groupama. C’est 100 % gratuit et surtout, vous serez aidé par nos experts si vous avez la moindre question. Choisissez la facilité !

Contact de Groupama en cas de sinistre ​

En cas de sinistre, Groupama vous invite à contacter l’agence la plus proche de chez vous. Vous pouvez également les joindre au téléphone au 09 77 42 10 39 (numéro non surtaxé pour Groupama Paris Val-de-Loire).

Voici l’adresse du siège : 
Caisse Nationale de Réassurance Mutuelle Agricole Groupama
8 – 10, rue d’Astorg
75383 PARIS CEDEX 08

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