La mutuelle santé Radiance Groupe Humanis

Mutuelle santé Radiance Groupe Humanis


mutuelle sante radiance groupe humanis

Humanis est un groupe paritaire de protection sociale créé en janvier 2012. Par son histoire et ses valeurs, le groupe Humanis s’efforce tout particulièrement à aider et soutenir les personnes fragilisées (santé, chômage, handicap…). Il conjugue la performance économique à l’utilité sociale.

Humanis propose d’autres produits d’assurance, comme l’assurance décès ou l’assurance autonomie. Mais intéressons-nous ici au contrat proposé pour la santé : Radiance Humanis Santé.

L’assurance santé ou encore la complémentaire santé, n’est autre que la mutuelle qui remboursera tout ou partie des honoraires ou frais médicaux non pris en charge par la sécurité sociale ou le RSI. Si vous travaillez, cette complémentaire santé sera collective, c’est-à-dire qu’elle vous sera fournie par votre entreprise. Elle peut aussi être individuelle si vous ne travaillez pas, si vous êtes un étudiant,  un senior à la retraite, au chômage ou bien encore que vous êtes un travailleur non salarié (TNS). Dans le cas d’un TNS, la loi Madelin a donné naissance à des mutuelles spécifiques, renseignez-vous sur une mutuelle Madelin adaptée à votre profil. Des mutuelles adaptées existent aussi pour les frontaliers, qui sont confrontés à des pratiques de soins particulières, et doivent être assurés dans les deux pays.

Humanis ne propose pas d’assurance santé spécifique pour vos animaux mais si vous souhaitez assurer votre chien ou votre chat, sachez que c’est une assurance très populaire sur le marché et que vous pouvez facilement la trouver chez un autre assureur.

Les prestations de la mutuelle santé Humanis


L’assurance maladie définit un tarif de base pour chaque prestation, appelé « base de remboursement ». Le régime général, donc la plupart du temps la sécurité sociale, prend en charge un pourcentage de cette base, appelé taux de remboursement. C’est sur le reste à charge, c’est-à-dire la différence entre cette base de remboursement et ce que vous rembourse la sécurité sociale, que va intervenir la mutuelle. Attention cependant, la mutuelle ne rembourse pas selon les frais réellement engagés, mais selon la base de remboursement. C’est donc bien cette mention qui est importante.

Nous allons ici vous expliquer les remboursements auxquels vous avez droit si vous êtes malade ou si vous engendrez des frais médicaux, tout simplement.

Dans le contrat Humanis, trois modules existent : Hospitalisation/soins courants ; Dentaire/Optique ; Prothèses médicales/Cures thermales. Chacune de ces formules comporte 4 niveaux, qui vous remboursent plus ou moins bien. Le renfort « option Budget » peut aussi être ajouté et permet une réduction de la cotisation contre une baisse de certaines prestations. 

Formule de remboursement SS incluse, de la complémentaire santé  F2 F2BUDGET F2 F3F2F2
Honoraires chirurgicaux 150% BR (127 €) 200% BR (218 €)
Chambre particulière  50€ /jour (50 €) 70€ /jour (60 €)
Consultation ophtalmo 150% BR (18 €) 200% BR (30 €)
Appareil auditif 150% BR + 100 € /appareillage (280   €) 150% BR + 100 € /appareillage (280   €)
Couronne métallo-céramique 200% BR (140 €) 200% BR (32 €)
Paire de lunettes SS + 55 €/verre et SS + 50 € pour les montures (160 €) SS + 55 €/verre et SS + 80 € pour les montures (190 €)
Boîte de lentilles Forfait lentilles de 100 € (100 €)  Forfait lentilles de 150 € (150 €)
Assistance
Aide ménagère
Prestations maladies graves
Garde / accompagnant des enfants  ✅
Garde / accompagnement des dépendants
Livraison de repas / médicaments
Recherche de prestataires  ✅
Ecole à domicile  ✅
Garde des animaux  ✅
Envoi de médicaments à l’étranger en option en option
Rapatriement si décès en option en option
Frais de cercueil en option en option

Conditions générales de la mutuelle santé Humanis


Téléchargez les conditions générales de la mutuelle santé Humanis

Vous souhaitez savoir si vous pourrez toucher une prime de naissance ? Ou encore connaître les spécificités potentiellement applicables à votre statut de fonctionnaire ? Il vous faudra éplucher les conditions générales de l’offre de la complémentaire santé Humanis.

Elles vous sont fournies lorsque vous souscrivez à ce contrat d’assurance. Vous pouvez aussi à tout moment les demander à votre service client, qui vous les enverra par voie postale ou électronique. Enfin, vous pouvez les récupérer dans votre espace client en ligne.

Ces conditions générales récapitulent toutes les garanties qui sont proposées par le contrat, ainsi que le détail des options supplémentaires. Par exemple, si vous êtes expatrié, vous pouvez avoir une assurance santé internationale.

Si vous êtes un senior, vous pouvez sans doute choisir une complémentaire santé sans limite d’âge. Pour ce contrat, sachez que l’assureur n’a pas fixé d’âge maximum de souscription à Humanis.

Sachez cependant que Radiance Groupe Humanis propose également un contrat senior appelé « Radiance Humanis Jeunes Retraités ». Il est constitué d’un produit compact avec 4 formules accessibles. Notre avis sur ce contrat est plutôt positif. Le tiers payant est généralisé et donne accès au réseau de soins « Itélis » pour les prestations en optique. Toutes les formules offrent la prise en charge de la chambre particulière ainsi que du lit d’accompagnant. On peut cependant regretter les délais d’attente en hospitalisation et en optique ainsi que des prix relativement élevés sur la formule « Premium 1 ».

Notre avis sur la mutuelle santé Humanis


Notre avis sur la complémentaire santé Radiance du groupe Humanis est plutôt positif. Le tiers payant est généralisé et les contrats offrent l’accès au réseau de soins « Itélis » pour une majoration des garanties en Optique. L’option Budget permet de moduler l’offre en fonction de ses besoins. On regrette cependant que les tarifs restent majoritairement élevés.

Le tarif de l’assurance santé Humanis


Pour vous permettre de mieux évaluer les prix proposés par Humanis, selon la formule choisie, nous avons déterminé 3 profils d’assurés types.

Vous trouverez dans le tableau tarifaire suivant les cas de figure de ces 3 profils. Les remboursements que vous obtiendrez seront fonction du prix mensuel que vous êtes prêt à payer. Moins vous payez cher, moins vous serez remboursé quand vous engendrerez des frais médicaux. Sachez aussi que les mutuelles seniors sont généralement plus chères.

F2 Budget2 F2 F3F2F2
Profil 1 – Paris (jeune) 31 € 44 €
Profil 2 – Lyon  35 € 49 €
Profil 3 – Toulouse (famille) 147 € 197 €

Si vous souhaitez une mutuelle familiale, vous pouvez aussi demander quel serait le tarif si vous avez un conjoint ou un enfant que vous souhaitez ajouter sur votre assurance santé. Sachez que vous pouvez bénéficier de la gratuité à partir du 3ème enfant.

Vous pouvez faire une simulation en ligne sur le site de Radiance groupe Humanis afin d’avoir une première idée du prix. Ce devis est gratuit.

Il n’est pas facile de s’y retrouver et de comparer les mutuelles. C’est pourquoi nous nous efforçons de présenter un comparateur lisible pour sélectionner le contrat de mutuelle le plus adapté à votre situation en fonction de vos besoins.

COMPARER 24 CONTRATS DE MUTUELLE SANTÉ

 

Souscrire à la complémentaire santé Humanis


Pour la souscription, vous pouvez contacter un conseiller Humanis ou vous rendre dans l’agence Humanis la plus proche de chez vous. Vous retrouverez la liste des agences Humanis les plus proches de chez vous directement depuis leur site internet. Vous avez aussi la possibilité de souscrire par téléphone.

Les modalités de souscription n’incluent pas de questionnaire de santé et consistent uniquement en formalités administratives.

Déclaration et remboursements des frais de santé de la mutuelle Humanis


La déclaration des frais médicaux pour la mutuelle santé Humanis


  • Les frais de santé classique

La plupart du temps, c’est votre régime obligatoire (Sécurité Sociale, RSI etc.) qui déclare les frais que vous avez engendrés, directement à votre mutuelle. Vous n’avez donc rien à déclarer à Humanis.

Aujourd’hui, grâce au tiers payant, vous n’avez plus à déclarer ni à avancer de frais pour être ensuite remboursé quelques semaines ou quelques mois plus tard. Il vous suffit de présenter votre attestation de tiers payant à la pharmacie, ou à votre professionnel de santé, et s’il la prend en charge, vous n’aurez rien à avancer, et il se fera directement remboursé par votre mutuelle.

Si jamais votre caisse de Sécurité sociale ou votre organisme de régime obligatoire n’a pas passé d’accord avec Humanis, vous devrez transmettre à Humanis le décompte qu’il vous envoie pour récapituler vos remboursements. Ce décompte est à envoyer au Service Santé Humanis. Les coordonnées de ce centre figurent sur votre contrat, ou dans n’importe quelle correspondance que vous avez pu avoir avec votre mutuelle. Humanis vous enverra ensuite votre décompte Humanis, qui reprendra aussi les montants précis remboursés pour chaque prestation. Pour cet assureur, il y a un décompte en ligne possible.

  • En cas d’hospitalisation

Vous n’aurez jamais aucun frais à avancer. Humanis règle directement l’hôpital ou la clinique, sans même que vous ayez à faire une demande de prise en charge. Parfois, l’établissement de santé pourra demander que votre Centre de Service Client Santé Humanis lui adresse une prise en charge écrite, vous pouvez donc en faire la demande à Humanis.

Les remboursements par Humanis


Si jamais vous avez oublié votre carte de tiers payant, ou bien qu’elle n’est pas prise en compte par votre professionnel de santé, vous pourrez envoyer a posteriori la prescription du praticien et facture correspondante à Humanis pour être remboursé, sur la base de ce qui est inclus dans votre contrat. Ces documents sont à envoyer à votre centre Humanis. Les coordonnées de ce centre figurent sur votre contrat, ou dans n’importe quelle correspondance que vous avez pu avoir avec votre mutuelle.

Les remboursements interviennent par virement directement sur votre compte bancaire. N’oubliez de transmettre votre RIB à Humanis lors de la mise en place de votre contrat. Vous pouvez faire le point sur vos derniers remboursements (des 60 derniers jours) dans votre espace « mon compte » sur le site d’Humanis.

Résiliation de la mutuelle santé Humanis


Résiliation à tout moment de votre complémentaire santé


Vous voulez savoir comment résilier votre mutuelle Humanis ? De nombreuses raisons peuvent vous amener à vouloir changer d’assurance : des tarifs plus adaptés à votre âge, si vous passez senior par exemple, ou encore des besoins différents, si vous vous mettez à faire plus de voyages professionnels.

Résiliation sans motif particulier


La loi Chatel vous permet de résilier votre assurance santé tous les ans à date anniversaire. Pour cela, il suffit de respecter un certain formalisme.

Pour vous aider, une disposition de cette loi prévoit que la compagnie d’assurance doit vous prévenir au plus tard 15 jours avant la fin de la période possible de résiliation, et ce chaque année. Si elle ne le fait pas, vous avez le droit de résilier n’importe quand. Sinon, vous devrez attendre l’échéance annuelle de votre contrat pour résilier. Cette échéance peut être la date anniversaire, ou selon les contrats, le 1er janvier, ou encore la fin de chaque trimestre suivant. Cette précision figure dans les conditions générales de votre contrat, et vous serez de toutes les façons théoriquement prévenu avant l’échéance.

Pour résilier, il vous faudra envoyer la lettre de résiliation au moins deux mois avant la date d’échéance, et ce par lettre recommandée avec accusé de réception.

Résiliation à n’importe quel moment


Dans certains, cas, vous pouvez résilier votre mutuelle sans délai de résiliation.

Si vous déménagez, ou que votre situation familiale change (divorce, décès), ou encore que le tarif de votre mutuelle augmente, vous pouvez demander la résiliation du contrat.

Astuce en cas de déménagement : si vous venez de prendre un crédit pour acheter un bien immobilier, sachez que vous pouvez aussi faire des économies sur votre assurance emprunteur contractée pour obtenir votre crédit immobilier. Durant la première année de votre prêt, vous pouvez changer très facilement d’assurance. Voici un outil pour découvrir en quelques secondes si un changement d’assurance emprunteur serait intéressant pour vous. Si vous vous apprêtez à déménager et donc à prendre un prêt, vous pouvez utiliser cet outil pour obtenir un devis d’assurance emprunteur moins chère que ce que vous propose votre banque.

Un autre cas très fréquent est la prise obligatoire de la mutuelle de votre entreprise. 

  • En cas de changement de situation

Il vous faudra envoyer votre lettre de résiliation par lettre recommandée avec accusé de réception. La résiliation prendra effet 1 mois après la date d’envoi du courrier. Vous devrez prouver que ce changement a une incidence sur les risques garantis par l’assureur. Prenons un exemple : vous êtes étudiante et vous vous mariez, vous avez donc la possibilité de passer sur la mutuelle de votre époux, et pouvez résilier votre mutuelle étudiante actuelle.

  • En cas d’adhésion à une mutuelle d’entreprise

Vous pouvez rompre votre contrat d’assurance santé hors échéance, car vous êtes obligé de souscrire la mutuelle de votre employeur. Vous ne pouvez combiner deux mutuelles, ni même choisir de votre plein gré celle que vous préférez. Il vous faudra alors résilier votre mutuelle actuelle. Il suffira d’envoyer une lettre de résiliation par recommandé AR, et d’y joindre un justificatif de votre affiliation.

  • En cas d’augmentation injustifiée de votre prime d’assurance

Contact de la complémentaire santé Humanis


Humanis met à votre disposition un numéro de téléphone non surtaxé, pour les joindre du lundi au vendredi de 9h00 à 18h00 au 03 20 10 14 32. De manière alternative, nous vous conseillons de vous rendre sur certains forums, où vous pourrez parfois trouver des réponses à vos questions.

Voici leur adresse :

Mutuelle Humanis Nationale
Service Satisfaction Clients
303 rue Gabriel Debacq
45777 Saran Cedex

En cas d’urgence (rapatriement, transfert, avance de frais ), vous pouvez contacter le service d’assistance de contrat qui est FilAssistance International.

Consultez notre guide sur la mutuelle santé
Ce qu’il faut savoir – Tous les contrats comparés – Des conseils d’experts

Guide mutuelle santé

2 réponses à “Mutuelle santé Radiance Groupe Humanis”

  1. Cliente le 28 mai 2019 a posté : dit :

    bonjour,
    Humanis, Radiance Malakoff Médéric se décrivant comme le premier groupe de protection sociale et mutuelle santé!
    Dossier complet transmis le 26 février, à ce jour, je ne dispose toujours pas de ma carte tiers payant, avec un dossier complet (pas d'incomplétude!)
    Une cotisation mensuelle de plus de 200€ / mois! je me fais presque disputer par les téléconseillers qui ne cessent de me demander de patienter! nous sommes le 28 mai, je découvre après souscription que ce n'est pas Humanis mais Radiance, enfin un micmac de le dossier a été transmis en gestion. je vais leur envoyer un mail… la série n'est pas finie!
    Je trouve le service client Humanis tout comme celui de Radiance scandaleux! d'une arrogance, d'un manque d'amabilité, d'un manque d'empathie sans commune mesure! et ces trois groupes donnent des leçons de morale aux prestataires de la GRC.
    Messieurs les directeurs relation client, LA GRC est un métier ou l'amateurisme coute extremement cher à terme. Bien à vous tous.

  2. Robert le 3 mars 2019 a posté : dit :

    Bonjour,
    Ma nouvelle situation de retraité et peut être un nouveau départ dans un nouveau pays est la raison pour laquelle je suis a la recherche d'une nouvelle mutuelle pourquoi pas vous???

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