Assurance de prêt immobilier Allianz - Simulation & Taux 2019

Assurance de prêt immobilier Allianz

Grâce à la loi Lagarde et à la loi Hamon, vous n’êtes plus obligé de souscrire votre contrat d’assurance de prêt immobilier auprès de votre banque prêteuse. Vous pouvez trouver un contrat aux garanties équivalentes avec une tarification plus compétitive dans une autre banque, mais aussi chez des assureurs ou des courtiers. 
Pour vous aider dans le choix de votre assurance crédit, nous avons élaboré un outil de comparaison afin que vous puissiez retrouver, facilement et rapidement, les modalités de ce contrat. Nous vous présentons ici l’assurance de prêt immobilier Assurance Emprunteur proposée par Allianz.  

Allianz, la meilleure assurance de prêt ? (25 devis comparés)

Comparez l’offre Allianz aux autres assurances emprunteur en simulant un devis immédiat, vous obtiendrez un comparatif de tous les assureurs avec un accès aux meilleurs taux et aux garanties qui vous conviennent.

Notre simulateur est 100 % en ligne et gratuit. N’attendez plus pour faire des économies ! Nos experts emprunteur vous accompagnent, sans frais, durant toute la durée du changement d’assurance !

Les garanties de l’assurance de prêt immobilier Allianz

L’accessibilité de l’assurance de prêt immobilier Allianz

Le tableau suivant récapitule en un seul coup d’oeil les critères importants du contrat d’assurance emprunteur d’Allianz. Il vous permettra de faire un comparatif très facile par rapport à votre offre actuelle ou aux autres propositions d’assurance que vous êtes en train d’étudier.

GarantiesDétails
Garantie PTIASouscription à 70 ans max et fin de garantie à 85 ans
Garantie ITT/IPTSouscription à 66 ans max et fin de garantie à 67 ans
Garantie décèsSouscription à 81 ans max et fin de garantie à 85 ans

L’indemnisation de l’assurance de prêt immobilier Allianz

GarantiesIndemnisation
En cas d’incapacitéEchéances
En cas d’invaliditéEchéances
En cas de décèsVersement du capital restant dû + intérêts courus depuis l’échéance précédente jusqu’au décès
Délai de franchise30, 60, 90, 120 ou 180 jours
Affections disco-vertébrales et affections psychologiques couvertesSous conditions

Les exclusions de garanties de l’assurance de prêt immobilier Allianz

Selon les contrats, les limitations de garanties peuvent être très différentes. Certaines compagnies d’assurance seront davantage sensibles aux antécédents médicaux, tandis que d’autres seront plus frileux concernant les assurés pratiquant un sport à risques, ou tout simplement une profession à risques. 

Pour vous y retrouver, voici la liste des cas où les garanties de votre contrat Allianz ne pourront s’appliquer : 

  • Le fait volontaire de l’assuré ; la tentative de suicide.
  • Les conséquences d’une guerre civile ou étrangère, d’une insurrection, d’une émeute ou d’un mouvement populaire, dès lors que l’assuré y prend une part active, qu’il agisse ou non dans le cadre de son activité professionnelle.
  • L’état d’ivresse médicalement constaté.
  • L’usage de stupéfiants absorbés par l’assuré en l’absence de toute prescription médicale.
  • Les sinistres survenant lors de la pratique de certains risques aériens (par exemple les compétitions et les acrobaties).

Les conditions générales de l’assurance de prêt immobilier Allianz

Les conditions générales vous sont fournies lorsque vous souscrivez votre contrat d’assurance de prêt immobilier. Vous pouvez aussi à tout moment les demander à votre assureur, qui vous les enverra par voie postale ou électronique. Enfin, vous pouvez les récupérer dans votre espace client en ligne.

Télécharger les conditions générales de l’assurance de prêt immobilier Allianz

Le taux de l’assurance de prêt immobilier Allianz

Notez que le tarif proposé par l’assureur ne sera définitif qu’après étude de votre questionnaire de santé par l’assureur. 
De plus, sachez que si des frais de dossier sont appliqués, ils seront en sus et donc non inclus dans le calcul du taux d’assurance. 

Afin de comparer cette offre (coût, garanties, rapidité d’adhésion…) avec d’autres devis d’assurance de crédit, nous vous proposons notre simulateur qui est gratuit, rapide et 100 % en ligne.

Notre avis sur l’assurance de prêt immobilier Allianz

Notre avis sur l’assurance emprunteur d’Allianz est positif. Nous apprécions les différents délais de franchise disponibles, ainsi que les nombreuses garanties optionnelles proposées. Peu d’assureurs en prêt immobilier présentent cet avantage. Options renfort dos et psy, maladies redoutées, perte d'emploi et couverture décès/PTIA avant déblocage des fonds font partie des garanties accessibles pour compléter la protection de base.
La garantie IPP et le mi-temps thérapeutique sont pris en charge à hauteur de 50% des échéances du prêt.
Allianz a développé un parcours digital attractif, permettant de souscrire en quelques clics. Une simulation est également mise à disposition sur le site de l’assureur pour déterminer les économies possibles en changeant de contrat emprunteur pour celui d’Allianz.
Les restrictions sont assez nombreuses, mais peuvent être réduites grâce aux garanties optionnelles.
Les tarifs sont garantis sur toute la durée du prêt.

Notre équipe d’experts d’assurance emprunteur se tient à votre disposition (par téléphone ou en ligne) pour vous aider dans vos recherches, démarches, ou interrogations sur l’assurance de prêt immobilier. N’hésitez pas à les contacter !

La délégation d’assurance emprunteur avec Allianz

Grâce aux lois Lagarde et Hamon, vous n’êtes plus obligé de contracter auprès de votre banque pour assurer votre prêt bancaire : vous pouvez trouver le contrat d’assurance emprunteur de votre choix, aux garanties équivalentes mais avec une tarification plus compétitive, et le faire accepter par votre banque prêteuse. Cela s’appelle une délégation d’assurance de prêt immobilier.

Ainsi, si vous effectuez un achat résidentiel, que cela soit pour l’achat d’une résidence principale ou secondaire, vous devez souscrire, afin que les garanties soient au moins équivalentes au contrat groupe proposé par votre banque :

  • La garantie Décès,
  • La garantie PTIA,
  • Les garanties ITT et IPT.

Chez Réassurez-moi, les contrats que nous proposons sont adaptés à chaque profil, et offrent des tarif compétitif. Par ailleurs, nous nous attachons tout particulièrement à ce que les garanties soient conformes aux exigences de votre banque prêteuse.

L’adhésion à l’assurance de prêt immobilier Allianz

Vous devez suivre deux types de formalités pour faire assurer votre emprunt :

  • Formalités administratives : il faut effectuer une demande d’adhésion en ligne pour qu’Allianz puisse examiner votre dossier et vous ainsi vous apporter une réponse.
  • Formalités médicales : tout dépend de votre âge et du montant de votre prêt. En effet, selon ces critères, vous aurez à remplir une simple déclaration de santé ou un questionnaire de santé, et parfois également des examens médicaux. 

Ainsi, votre bilan de santé peut donner lieu à une acceptation au tarif initial du devis, ou à une surprime d’assurance de prêt immobilier, ou encore à des exclusions (applicables sur l’ensemble des garanties ou seulement sur certaines). 

Nous vous conseillons d’accomplir vos formalités médicales le plus tôt possible. Cela vous permettra d’avoir un tarif définitif, et vous pourrez disposer de votre certificat d’assurance emprunteur dans les meilleurs délais.


Il vous faudra, dans tous les cas, respecter une équivalence de garanties entre le contrat d’assurance choisi et celui que propose votre banque prêteuse.

Comment changer votre contrat d’assurance de prêt Allianz ?

Il vous faudra, dans tous les cas, respecter une équivalence de garanties entre le contrat d’assurance choisi et celui que propose votre banque prêteuse.

Vous avez souscrit ce prêt il y a plus de 12 mois

Grâce au principe de résiliation annuelle (amendement bourquin), les emprunteurs peuvent résilier leur contrat d’assurance emprunteur pour lui en substituer un autre de leur choix à chaque date anniversaire du prêt (date de signature de l’offre de prêt), et ce pendant toute la durée de leur emprunt. Il faudra prévoir un préavis de 2 mois.

Vous avez souscrit ce prêt il y a moins de 12 mois

Dans ce cas, la loi Hamon sur l’assurance de prêt immobilier de 2014 est applicable : vous pouvez changer d’assurance emprunteur à tout moment pendant la première année de votre emprunt, en prévoyant simplement un préavis de 15 jours.
Allianz notifie bien cette possibilité de changement d’assureur la première année dans ses conditions générales.

Contact de l’assurance de prêt immobilier Allianz

Allianz met à votre disposition un numéro de téléphone non surtaxé, pour les joindre du lundi au vendredi de 9h à 19h et le samedi de 9h à 17h : 0 805 410 070.

Voici leur adresse :
Allianz Vie
1 cours Michelet
92 076 Paris La Défense

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